國內(nèi)托管業(yè)務(wù)監(jiān)管環(huán)境一覽

券商開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)再向前邁進(jìn)一步。證監(jiān)會發(fā)布2部法規(guī)為券商托管業(yè)務(wù)定調(diào)，分別是《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》；《證券公司資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)試行規(guī)定（征求意見稿）》。

征求意見稿羅列出8大類資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，包括但不限于有限責(zé)任公司股權(quán)、股份有限公司股票、合伙企業(yè)財產(chǎn)份額、債券及其他債權(quán)、證券投資基金及其他信托財產(chǎn)、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品、貴金屬以及證監(jiān)會認(rèn)可的其他投資品種。

微博用戶@金融監(jiān)管對這2部法規(guī)分別進(jìn)行了評論；同時羅列了具備證券投資基金托管資質(zhì)的銀行；梳理了不同托管資質(zhì)業(yè)務(wù)類型下的具體細(xì)節(jié)規(guī)定和法規(guī)依據(jù)。老虎財經(jīng)整理如下：

1.關(guān)于2部法規(guī)的評論

目前資產(chǎn)托管仍然僅限于商業(yè)銀行，而其中絕大多數(shù)是具備證券投資基金托管資質(zhì)的19家銀行；所以其他托管資質(zhì)事實(shí)上都以證券投資基金托管為中樞，只要具備此資質(zhì)就可以自動獲得其他托管資質(zhì)

但2013年3月15日發(fā)布的《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》打破了商業(yè)銀行的壟斷性。首次賦予券商類似的地位。但是從準(zhǔn)入門檻來看，基本同銀行托管人資質(zhì)類似，也只有部分規(guī)模和部門設(shè)置較齊全的券商可能通過審核，此外券商不具備資金清算功能，所以券商還需要為其托管的基金選定具有基金托管資格的商業(yè)銀行作為資金存管銀行。（我比較擔(dān)心又淪為類似通道業(yè)務(wù)的尷尬局面，如果資金存管占據(jù)了大部分托管費(fèi)）

《證券公司資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)試行規(guī)定（征求意見稿）》更是野心勃勃，將有限責(zé)任公司股權(quán)、股份有限公司股票、合伙企業(yè)財產(chǎn)份額、債券及其他債權(quán)、證券投資基金及其他信托財產(chǎn)、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品、貴金屬8大類資產(chǎn)一起納入券商資產(chǎn)托管的名單，股票托管和交易所債券托管沒有任何問題，因?yàn)殂y行本就無法插足，但是其他類別資產(chǎn)托管目前基本是銀行系壟斷，而且券商同樣面臨著資金存管問題（在銀行開立托管資金專門賬戶），仍然需要瓜分很大一部分托管費(fèi)給商業(yè)銀行。市場份額的搶占面臨著巨大考驗(yàn)。

2.不同托管資質(zhì)的具體細(xì)節(jié)規(guī)定和法規(guī)依據(jù)

3.具備證券投資基金托管資質(zhì)的銀行

來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

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