未受行政處罰或為外資行代銷基金制約門檻

時至今日，外資行代銷基金業(yè)務的前景或仍不樂觀。無論是已獲受理申請、還是未受理申請的外資行相關人士都表示，目前仍受限于相關法規(guī)，以及實施細則還未出臺，因此，在業(yè)務籌備方面“仍有盲點，不知如何下手”

外資行代銷基金牌照申請又有新進展。繼此前的渣打銀行中國、大華銀行中國和花旗銀行中國之后，在上周，東亞銀行中國、恒生銀行中國的基金銷售牌照申請又獲證監(jiān)系統(tǒng)受理。

而“最近三年內沒有受到行政處罰或刑事處罰”或為制約外資行順利開展相關業(yè)務的一大門檻，據(jù)業(yè)內人士稱，“幾乎所有外資行或多或少、大大小小均受到過行政處罰”。

獲受理外資行升至5家

11日，上海證監(jiān)局在其網(wǎng)站上公示了上述5家外資行基金代銷業(yè)務資格核準申請受理及審核情況。其中，東亞、恒生的相關申請材料于上周獲受理，而渣打、大華、花旗則在更早前獲得相關業(yè)務資格的申請材料受理。

據(jù)相關人士介紹，基金代銷業(yè)務資格核準需要經(jīng)過受理、審查階段，最后由審查部門作出終止審查決定、準予行政許可決定或不予行政許可決定。在審查階段，審查部門將進行實地核查，或對有關舉報材料進行核查及進行專家評審會議，各申請銀行需經(jīng)過兩次書面反饋和回復意見。

境內市場上，基金通常由中資銀行代銷，而外資行一直未能進入此領域。統(tǒng)計顯示，2012國內基金銷售迎來另一個高峰，全年僅新基金發(fā)行數(shù)量便達到261只，合計首發(fā)規(guī)模高達6450億元人民幣，遠超2011年的2555億元，更創(chuàng)下單年歷史新高。

而外資行對于參與代銷基金業(yè)務一直意愿強烈。上述數(shù)家外資行也對記者表示，非常重視基金代銷業(yè)務，視之為“幫助投資者進行全面理財規(guī)劃的資產配置組成部分之一”，將積極配合監(jiān)管機構的相關要求，為開展境內基金代銷業(yè)務做好全面準備工作。

東亞銀行中國常務副行長林志民表示，外資行有望為市場帶來新的客戶群體，不同的經(jīng)營理念，幫助中國內地基金銷售市場更加健康發(fā)展。而多位銀行界人士也認為，外資行進入國內基金代銷市場，短期內對中資銀行沖擊不大，但中長期有望改變目前中資行一家獨大的現(xiàn)狀，為市場帶來良性競爭。

或仍受限于“3年內未受行政處罰”條款

從外資行有望申請代銷基金業(yè)務資格至今已近一年半，多家外資行也陸續(xù)在申請文件、洽談基金公司、系統(tǒng)對接等多方面進行籌備。

然而，時至今日，外資行代銷基金業(yè)務的前景或仍不樂觀。無論是已獲受理申請、還是未受理申請的外資行相關人士都表示，目前仍受限于相關法規(guī)，以及實施細則還未出臺，因此，在業(yè)務籌備方面“仍有盲點，不知如何下手”。

據(jù)記者了解，“最近三年內沒有受到行政處罰或刑事處罰”的規(guī)定，正是制約目前外資行申請基金銷售業(yè)務資格的一大門檻。

“幾乎所有的外資行或多或少、大大小小都曾受到過行政處罰，很難滿足這一條件?！蹦惩赓Y行人士無奈地告訴記者。而據(jù)稱這一條款未來有望從“行政處罰或刑事處罰”變更為“重大行政處罰或刑事處罰”，以方便多數(shù)外資行順利開展相關業(yè)務。但對于修改相關條款的具體時間，該人士則難以預測，此外，實施細則目前亦尚未出臺。

此前市場消息稱相關條款的修訂法案有望于近期正式推出，但截至目前尚未有明確的信息公布。上述外資行人士表示，在此背景下，外資行遞交申請材料，意在“首批之爭”，也就是說，希望能夠在相關條款修改、以及實施細則公布后，能夠成為“首批”獲得基金代銷資格的外資行。

市場人士預計，在相關修改法案生效后，申請人最快能夠在通過現(xiàn)場檢查后兩個月左右拿到基金銷售牌照，據(jù)此推算，今年年內首批牌照就有望下發(fā)，外資行持牌代銷基金年內可期。

來源：中國網(wǎng) 石貝貝

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