工行國(guó)際貿(mào)易融資助力外貿(mào)企業(yè)發(fā)展

去年累計(jì)發(fā)放國(guó)際貿(mào)易融資逾2000億美元

2012年，中國(guó)工商銀行將國(guó)際貿(mào)易融資作為提振外貿(mào)出口、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的重要手段，積極幫助外貿(mào)企業(yè)應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的外部環(huán)境，努力滿足外貿(mào)企業(yè)融資需求，降低企業(yè)融資成本和交易風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2012年工行共發(fā)放國(guó)際貿(mào)易融資逾2000億美元，同比增長(zhǎng)幅度超過(guò)33%，當(dāng)年發(fā)生額和余額市場(chǎng)占比均居國(guó)內(nèi)同業(yè)首位，有力地支持了外貿(mào)企業(yè)的健康發(fā)展。

據(jù)介紹，工行根據(jù)進(jìn)出口形勢(shì)的變化和外貿(mào)企業(yè)的實(shí)際需求，大力發(fā)展供應(yīng)鏈融資，積極推廣本外幣、內(nèi)外貿(mào)系列產(chǎn)品組合和加工貿(mào)易保證金臺(tái)賬，綜合化貿(mào)易融資產(chǎn)品及服務(wù)體系不斷完善。目前，工行在國(guó)際貿(mào)易融資領(lǐng)域以進(jìn)口開證、進(jìn)口押匯、福費(fèi)廷、出口保理、訂單融資、出口發(fā)票融資等國(guó)際融資系列產(chǎn)品作為主打產(chǎn)品，推出了集結(jié)算、融資、理財(cái)?shù)裙δ転橐惑w的自由組合“服務(wù)超市”模式，為客戶提供覆蓋國(guó)際貿(mào)易全程并延伸至國(guó)內(nèi)貿(mào)易的結(jié)算、融資、理財(cái)和風(fēng)險(xiǎn)管理等綜合型服務(wù)。同時(shí)，工行充分發(fā)揮內(nèi)外聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，依托領(lǐng)先的科技平臺(tái)和海外經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)，為國(guó)際化客戶量身訂制特色貿(mào)易融資解決方案，幫助客戶有效降低資金成本，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，減少對(duì)外付款所面臨的資金壓力，保障企業(yè)應(yīng)收賬款的安全。

為進(jìn)一步提升貿(mào)易融資服務(wù)水平，工行還認(rèn)真貫徹國(guó)家關(guān)于促進(jìn)外貿(mào)發(fā)展的一系列措施，不斷創(chuàng)新出口金融服務(wù)。2012年8月1日，工行成功辦理了我國(guó)貨物貿(mào)易外匯管理改革新政正式實(shí)施后的首單進(jìn)口付匯及出口收匯業(yè)務(wù)，這也是我國(guó)貨物貿(mào)易外匯管理改革新政實(shí)施后全國(guó)辦理的第一筆進(jìn)出口外匯結(jié)算業(yè)務(wù)。與此前相比，企業(yè)在工行辦理貨物單筆出口收匯業(yè)務(wù)較以往節(jié)省了73%的時(shí)間，單筆進(jìn)口付匯業(yè)務(wù)則較以往節(jié)省了64%的時(shí)間，辦理手續(xù)更加簡(jiǎn)便，顯著提高了進(jìn)出口企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)效率。

在創(chuàng)新出口金融服務(wù)的同時(shí)，工行尤其注重為中小微型外貿(mào)企業(yè)提供滿足個(gè)性化需求的融資支持。根據(jù)這類企業(yè)凈資產(chǎn)少、負(fù)債率高，但貿(mào)易關(guān)系可靠、物流和現(xiàn)金流穩(wěn)定的特點(diǎn)，該行制訂了以銷售收入、經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流為核心的外貿(mào)型企業(yè)授信辦法。同時(shí)，針對(duì)中小型外貿(mào)企業(yè)融資需求短、頻、急的特點(diǎn)，該行優(yōu)化了評(píng)級(jí)、授信、押品評(píng)估及審批等業(yè)務(wù)流程，提高了對(duì)客戶融資需求的響應(yīng)速度和服務(wù)效率。比如工行在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，大量的外貿(mào)小企業(yè)主要以賒銷方式與國(guó)外進(jìn)口商進(jìn)行結(jié)算，但國(guó)際金融危機(jī)以來(lái)海外進(jìn)口商信用狀況的波動(dòng)為企業(yè)是否能及時(shí)收回貨款帶來(lái)了不確定性。為滿足企業(yè)的資金融通需求，工行推出了買斷型出口雙保理業(yè)務(wù)，即工行作為出口保理商，和進(jìn)口保理商共同為其提供包括出口貿(mào)易融資、進(jìn)口商資信調(diào)查及評(píng)估、銷售賬務(wù)處理、應(yīng)收賬款管理及追收等綜合性金融服務(wù)。這些服務(wù)不但幫助小企業(yè)解決了貨物裝運(yùn)后產(chǎn)生的資金缺口，緩解了企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)壓力，而且使企業(yè)以現(xiàn)金收入提前實(shí)現(xiàn)應(yīng)收帳款回籠，改善了資金流。不僅如此，小企業(yè)還可提前辦理結(jié)匯及出口核銷退稅手續(xù)，有效鎖定了匯率風(fēng)險(xiǎn)，有效提高了產(chǎn)品的出口競(jìng)爭(zhēng)力。

目前，工行已經(jīng)建立起了分布均衡、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、運(yùn)作高效、輻射全球的境內(nèi)外貿(mào)易融資服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。在境內(nèi)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方面，工行從服務(wù)水平、業(yè)務(wù)能力、產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶拓展等多方面著手，在全國(guó)范圍內(nèi)率先打造起了一批實(shí)力強(qiáng)勁的貿(mào)易融資骨干機(jī)構(gòu)，以點(diǎn)帶面地促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易融資服務(wù)能力的不斷提升。同時(shí)，工行還積極適應(yīng)我國(guó)中西部地區(qū)和東北地區(qū)承接國(guó)際產(chǎn)業(yè)、沿海產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的新情況，進(jìn)一步加大對(duì)中西部和東北地區(qū)的貿(mào)易融資支持力度，在這些地區(qū)的國(guó)際貿(mào)易融資增速高于全行平均水平，促進(jìn)了我國(guó)外貿(mào)區(qū)域結(jié)構(gòu)的優(yōu)化調(diào)整。在全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)構(gòu)建方面，工行通過(guò)在全球主要金融中心建立自己的多幣種清算網(wǎng)絡(luò)，來(lái)幫助企業(yè)降低匯兌等財(cái)務(wù)成本。目前，工行已建立起包括紐約美元清算中心、法蘭克福歐元清算中心、東京日元清算中心等全球主要幣種每天24小時(shí)不間斷的清算體系，改變了過(guò)去企業(yè)境外資金往來(lái)必須先通過(guò)境外外資銀行、再繞道到國(guó)內(nèi)銀行的狀況，有效提高了金融服務(wù)效率、節(jié)約了企業(yè)結(jié)算成本。

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