跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)快速前行

2009年7月6日這天，注定會(huì)載入人民幣國(guó)際化進(jìn)程的史冊(cè)。因?yàn)樵谶@一天，中國(guó)銀行601988上海市分行順利收到中銀香港匯來(lái)的我國(guó)首筆跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算款項(xiàng)，收款企業(yè)為上海電氣集團(tuán)下屬的上海電氣國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易有限公司。滬港兩地嘉賓共同見證了跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)啟動(dòng)的歷史時(shí)刻。隨后，中國(guó)建設(shè)銀行、招商銀行也相繼成功辦理了本行第一筆跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。

從此，人民幣在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中的地位已經(jīng)從計(jì)價(jià)貨幣提升至結(jié)算貨幣。2009年9月初，廣東、上海各完成了本地區(qū)第一筆跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算出口退稅業(yè)務(wù)。首筆跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算出口退稅業(yè)務(wù)成功完成，標(biāo)志著跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作的順利展開。試點(diǎn)開展以來(lái)，企業(yè)和銀行使用人民幣進(jìn)行跨境結(jié)算的需求不斷增長(zhǎng)，跨境人民幣業(yè)務(wù)量增長(zhǎng)顯著，跨境人民幣業(yè)務(wù)的領(lǐng)域和業(yè)務(wù)品種不斷拓展和創(chuàng)新，跨境投融資人民幣結(jié)算全面推進(jìn)，人民幣在境外的認(rèn)可度和可接受性有了較大提高，有力發(fā)揮了金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持作用，促進(jìn)了對(duì)外貿(mào)易和投資的便利化。

廣東省驊威科技股份有限公司董事長(zhǎng)郭卓才告訴記者，該公司產(chǎn)品出口比例較大，前幾年談合同時(shí)，外商通常要求以美元計(jì)價(jià)，一單300萬(wàn)美元的合同在簽約時(shí)還有盈利，但執(zhí)行完合同往往在一年之后，由于匯率波動(dòng)較大，300萬(wàn)美元折算成人民幣之后可能大幅縮水，這種匯兌損失造成了企業(yè)的利潤(rùn)水平下降。但現(xiàn)在，企業(yè)與國(guó)外客戶在簽訂合同時(shí)，有了更多的結(jié)算貨幣選擇。人民幣是企業(yè)的本幣，如果合同計(jì)價(jià)與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中所用的貨幣相一致，企業(yè)在合同簽訂前就能夠切實(shí)了解交易的成本和收入，從而提高貿(mào)易決策的有效性，防范匯率風(fēng)險(xiǎn)。目前，隨著跨境人民幣結(jié)算網(wǎng)絡(luò)的進(jìn)一步完善，已經(jīng)有更多外商客戶愿意選擇以人民幣進(jìn)行結(jié)算。

跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算是指以人民幣報(bào)關(guān)并以人民幣結(jié)算的進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算，業(yè)務(wù)種類包括進(jìn)出口信用證、托收、匯款等多種結(jié)算方式。據(jù)專家介紹，對(duì)于貿(mào)易雙方來(lái)說(shuō)，使用美元及第三方貨幣結(jié)算，存在著各自本幣兌換為第三方貨幣再進(jìn)行結(jié)算的二次兌換成本。而使用人民幣結(jié)算，便可以節(jié)省二次兌換成本。根據(jù)有關(guān)測(cè)算，當(dāng)以人民幣結(jié)算時(shí)，交易成本比以外幣結(jié)算的交易成本平均低2至3個(gè)百分點(diǎn)。

為了促進(jìn)我國(guó)外貿(mào)企業(yè)的貿(mào)易和投資便利化，2009年7月，我國(guó)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)在上海等5個(gè)城市啟動(dòng)，首批試點(diǎn)企業(yè)365家，2009年當(dāng)年累計(jì)實(shí)現(xiàn)結(jié)算金額36億元，到2011年末，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)已擴(kuò)展到全國(guó)，至此跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算不受地域限制，貿(mào)易結(jié)算額占當(dāng)年進(jìn)出口總額的6.6%左右。業(yè)務(wù)范圍涵蓋貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和其他經(jīng)常項(xiàng)目，并逐步擴(kuò)展至部分資本項(xiàng)目。2012年6月，人民銀行等六部委聯(lián)合下發(fā)了出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單?，F(xiàn)在，所有具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)資格的內(nèi)地企業(yè)，都可以選擇使用人民幣與全球各地的貿(mào)易伙伴進(jìn)行結(jié)算。

從試點(diǎn)啟動(dòng)以來(lái)，在政策支持和市場(chǎng)需求的合理推動(dòng)下，市場(chǎng)對(duì)使用人民幣作為貿(mào)易支付結(jié)算貨幣的期望與需求增加，同時(shí)，人民幣匯率決定機(jī)制向市場(chǎng)化發(fā)展，為企業(yè)選擇使用人民幣進(jìn)行貿(mào)易支付結(jié)算創(chuàng)造了有利條件，人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算量不斷加速增長(zhǎng)。今年上半年，銀行累計(jì)辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)12519.5億元，同比增長(zhǎng)31%；銀行累計(jì)辦理跨境直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)1105.5億元。此前數(shù)據(jù)顯示，從試點(diǎn)開始至2011年末，跨境貿(mào)易人民幣業(yè)務(wù)量達(dá)2.58萬(wàn)億元，外商直接投資人民幣結(jié)算量達(dá)1049億元，境外直接投資人民幣結(jié)算量為326億元。

對(duì)于中國(guó)進(jìn)一步推進(jìn)改革開放及提升國(guó)際地位而言，跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展是必然的路徑選擇。歷史經(jīng)驗(yàn)證明，一個(gè)經(jīng)濟(jì)大國(guó)只有開放才能夠永葆活力，開放是一個(gè)大國(guó)保持持續(xù)發(fā)展的必要條件。從我國(guó)目前的開放程度來(lái)看，實(shí)體經(jīng)濟(jì)的開放程度和我國(guó)經(jīng)濟(jì)大國(guó)的地位基本相稱，但貨幣、金融方面的開放度和影響力則與實(shí)體經(jīng)濟(jì)開放度不相匹配。從各項(xiàng)制度來(lái)看，近年來(lái)，人民銀行在推進(jìn)人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算中有一系列的相關(guān)措施，包括人民銀行2008年12月以來(lái)先后與17個(gè)國(guó)家和地區(qū)簽署了雙邊本幣互換協(xié)議，實(shí)現(xiàn)了人民幣對(duì)泰銖銀行間市場(chǎng)的區(qū)域交易、對(duì)韓元等五種非主要國(guó)際儲(chǔ)備貨幣的銀行柜臺(tái)直接掛牌交易。在開展貿(mào)易結(jié)算的同時(shí)，開展了對(duì)外直接投資和外商人民幣、外商來(lái)華直接投資的人民幣直接結(jié)算，跨境人民幣業(yè)務(wù)擴(kuò)展到了一些資本項(xiàng)目，在總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，穩(wěn)步推進(jìn)了海外項(xiàng)目人民幣貸款，推動(dòng)境外央行、港澳地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)清算行和境外參加行等境外機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)投資中國(guó)的銀行間債券市場(chǎng)。

人民幣更多的跨境使用，也為香港離岸人民幣市場(chǎng)的發(fā)展奠定重要的基礎(chǔ)。香港人民幣離岸市場(chǎng)發(fā)展迅速，目前已經(jīng)成為境外人民幣存量最大、業(yè)務(wù)開展最為齊全、產(chǎn)品創(chuàng)新最為活躍的市場(chǎng)。人民幣目前在香港已經(jīng)成為繼港幣和美元之后的第三大貨幣，人民幣的國(guó)際地位正在提高。

跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作是黨中央、國(guó)務(wù)院做出的一項(xiàng)重要戰(zhàn)略部署，也是我國(guó)金融改革的一項(xiàng)重大舉措。目前，我國(guó)跨境人民幣結(jié)算在快速前行中。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)對(duì)外貿(mào)易以人民幣結(jié)算的比例，從2009年6月以前的完全沒有，增加至2010年的約2%；而目前，這一比例已經(jīng)接近10%。根據(jù)國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，日本外貿(mào)中約1/3是以日元結(jié)算，而歐元在歐洲貿(mào)易結(jié)算中占比50%~60%；美元在美國(guó)外貿(mào)結(jié)算中比例為80%~90%。由此預(yù)期，未來(lái)，我國(guó)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)將有很大的增長(zhǎng)空間。

來(lái)源：金融時(shí)報(bào)

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