20億元人民幣“繞過”金融監(jiān)管跨境匯兌

短短兩年間，總額20余億元人民幣的資金在“騰挪閃躲”中悄無聲息地實(shí)現(xiàn)了跨境轉(zhuǎn)移和外匯兌換，巧妙設(shè)計(jì)的交易程序竟脫離了國家金融體系的監(jiān)管。日前，市公安局經(jīng)偵總隊(duì)一舉打掉一個(gè)盤踞在上海、廣東等地的特大地下錢莊網(wǎng)絡(luò)，抓獲葛某等多名犯罪嫌疑人。

41歲的葛某是寧波某科技公司經(jīng)理，名牌大學(xué)畢業(yè)的他一直做金融貿(mào)易方面的生意，還曾擔(dān)任某銀行客戶經(jīng)理。他在工作中發(fā)現(xiàn)，國內(nèi)中小企業(yè)對(duì)人民幣的外匯兌換和跨境轉(zhuǎn)移有巨大需求。如能利用手頭多年積累的人脈資源“牽線搭橋”，讓公司與個(gè)人之間的購匯、售匯需求對(duì)接起來，就可以“繞過”金融監(jiān)管，賺取由利率差價(jià)形成的交易利潤。

2010年7月起，葛某從與其有貿(mào)易往來的公司做起，主動(dòng)向客戶提供人民幣匯兌與跨境轉(zhuǎn)移服務(wù)，并憑借快捷便利的手續(xù)與口口相傳的“信譽(yù)”迅速在業(yè)內(nèi)站穩(wěn)腳跟。交易中，葛某一般通過電話與客戶溝通，外匯兌換的匯率以當(dāng)日銀行匯率為基準(zhǔn)，根據(jù)客戶與自己的個(gè)人關(guān)系與交易迫切程度上下浮動(dòng)。他還專門雇傭2名工作人員專司轉(zhuǎn)賬結(jié)算。為逃避打擊，葛某利用公司員工身份證開戶，控制境內(nèi)外多達(dá)30余個(gè)銀行賬戶，甚至發(fā)展到讓售匯客戶直接將外匯打入購匯客戶賬戶內(nèi)，實(shí)現(xiàn)“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”資金轉(zhuǎn)移。

去年末，市公安局經(jīng)偵總隊(duì)民警發(fā)現(xiàn)，葛某相關(guān)銀行賬戶資金轉(zhuǎn)移異常。一個(gè)盤踞在滬粵浙等地的特大地下錢莊網(wǎng)絡(luò)漸漸浮出水面。

盡管有證據(jù)證明葛某在從事非法匯兌與跨境轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，但從轉(zhuǎn)賬記錄來看所涉資金并沒有實(shí)質(zhì)跨越國境，巨額資金是如何無聲無息“溜出”國門的？原來，葛某玩了一個(gè)“障眼法”，利用境內(nèi)外購匯需求與售匯需求的雙向?qū)_，實(shí)現(xiàn)資金鏈條的收支平衡。如，在國內(nèi)的王女士想將15萬元人民幣兌換成美元匯給在美國讀書的兒子，而在美國的李先生想將2萬美元打工收入兌換成人民幣匯入國內(nèi)，葛某只需將王女士的人民幣打入李先生在國內(nèi)指定的銀行賬戶，將李先生的美元打入王女士指定的境外賬戶，就能實(shí)現(xiàn)資金“偷渡”。雙方資金的差額部分再由其他客戶或地下錢莊進(jìn)行拆借、補(bǔ)足，匯率折算的差價(jià)就是葛某的利潤所在。葛某的客戶以中小企業(yè)主居多，每次交易數(shù)百萬元。由于客戶間互不相識(shí)，葛某會(huì)要求他們分多次劃撥錢款到指定賬戶，交易隱蔽性極強(qiáng)。

葛某會(huì)同外省市地下錢莊經(jīng)營者從事非法跨境匯兌的行為，引起了公安機(jī)關(guān)關(guān)注。公安部“破案會(huì)戰(zhàn)辦公室”將此案確定為部督“會(huì)戰(zhàn)五號(hào)”。今年3月8日9時(shí)許，隨著公安部指揮組一聲令下，滬粵浙等地警方同時(shí)收網(wǎng)，一舉抓獲、控制涉案人員20余名，搗毀地下錢莊窩點(diǎn)4個(gè)，凍結(jié)30余個(gè)涉案賬戶內(nèi)的資金2000余萬元。

經(jīng)查，葛某累計(jì)交易金額達(dá)20余億元人民幣，非法獲利達(dá)200余萬元。目前，葛某等人因涉嫌非法經(jīng)營罪已被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

來源：解放日?qǐng)?bào) 吳藝 簡工博

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