全球銀行缺錢4856億 資產(chǎn)重組、控制成本或成業(yè)內(nèi)常態(tài)

4856億歐元，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)對(duì)全球最大型銀行核心資本缺口的最新判定。

在調(diào)查103家較大型銀行及109家其他貸款商后，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)日前發(fā)表聲明稱，全球最大型銀行還需積累總額1.76萬(wàn)億歐元的易于出售的資產(chǎn)，才能滿足該委員會(huì)所設(shè)定的最低流動(dòng)性規(guī)定。同時(shí)，想要符合該委員會(huì)調(diào)查中較大型銀行的標(biāo)準(zhǔn)，貸款商的準(zhǔn)備金必須超過(guò)30億歐元，且在國(guó)際范圍內(nèi)擁有活躍的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

2010年9月，27國(guó)央行一致通過(guò)了最新的銀行業(yè)監(jiān)管協(xié)議——《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》，大幅提升了對(duì)于銀行業(yè)的一級(jí)核心資本充足率的要求水平。從2013年1月至2015年1月，全球各商業(yè)銀行的一級(jí)資本充足率下限將從現(xiàn)行的4%上調(diào)至6%，由普通股構(gòu)成的核心一級(jí)資本占銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的下限將從現(xiàn)行的2%提高至4.5%。另外，各家銀行應(yīng)設(shè)立“資本防護(hù)緩沖資金”，總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的2.5%，而該規(guī)定將在2016年1月至2019年1月之間分階段執(zhí)行。

一位外資銀行的董事對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》記者表示：“壓力很大，我們雖然有信心在2015年1月之前達(dá)到新的資本充足率要求，但是目前還是有差距?？v觀全球銀行業(yè)，目前能達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)要求的銀行寥寥無(wú)幾。不過(guò)我們已經(jīng)有一整套的計(jì)劃，節(jié)約成本是不可避免的手段之一?！?/p>

“應(yīng)該說(shuō)，幾家美國(guó)大型銀行的資本狀況相對(duì)還算可以，但是整個(gè)行業(yè)的前景不容樂(lè)觀?！鄙鲜龆逻M(jìn)而指出，“目前來(lái)看，整個(gè)資本市場(chǎng)處于低迷狀況，業(yè)務(wù)量、交易量都在下滑；同時(shí)銀行的自營(yíng)交易業(yè)務(wù)也受到越來(lái)越多的限制；另外銀行還面臨著歐債危機(jī)的威脅。銀行業(yè)整體的盈利水平在不斷下滑，因此更高的資本充足率要求對(duì)大部分銀行而言是艱難的?！?/p>

上述董事表示，“可以想象，接下來(lái)大部分銀行更多地會(huì)選擇通過(guò)資產(chǎn)重組、控制成本等方式來(lái)達(dá)到新巴塞爾協(xié)議的要求?！睆娜ツ晗掳肽觊_(kāi)始，包括高盛、花旗、匯豐、摩根士丹利、瑞銀等在內(nèi)的國(guó)際大型銀行幾乎都公布了各自的裁員計(jì)劃；而歐洲銀行出售旗下資產(chǎn)的舉動(dòng)更是一個(gè)接著一個(gè)。

“很多銀行目前都陷入了兩難的境地。一方面，銀行需要依靠亞太等高增長(zhǎng)地區(qū)的業(yè)務(wù)來(lái)提高營(yíng)收及利潤(rùn)；另一方面，銀行又需要通過(guò)出售這些高增長(zhǎng)地區(qū)的資產(chǎn)來(lái)獲得更多的流動(dòng)性?！鄙鲜龆卤硎荆啊栋腿麪枀f(xié)議III》出來(lái)之后，監(jiān)管層與銀行業(yè)之間就一直存在博弈，而雙方之間的拉鋸戰(zhàn)并不會(huì)停止，接下來(lái)這些大型銀行肯定會(huì)盡量與監(jiān)管層展開(kāi)談判，從而獲得更多的空間，只是結(jié)果是誰(shuí)都說(shuō)不準(zhǔn)的。”

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在其上周發(fā)布的聲明中指出，雖然流動(dòng)資產(chǎn)規(guī)定正在接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查，但這是一項(xiàng)根本性的規(guī)定，不會(huì)有所更改。

來(lái)源：國(guó)際金融報(bào) 付碧蓮

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