季末發(fā)行受“壓” 基金銷售需看銀行“臉色”

　　又到季末缺錢(qián)時(shí)，在銀行攬儲(chǔ)壓力的“擠壓”下，基金更是無(wú)奈地又迎來(lái)了看銀行臉色過(guò)日子的9月末。

　　季末，缺錢(qián)，難發(fā)。在行業(yè)中哪怕新人都知道，這是個(gè)不得不回避的時(shí)期。

　　據(jù)財(cái)匯統(tǒng)計(jì)，基金在每個(gè)季度末的發(fā)行情況均不理想。去年四季度，新基金單只平均募集規(guī)模為23.02億元，12月份則為13.15億元；今年一季度，新基金單只平均募集規(guī)模為20.05億，今年3月為18.08億；二季度單只平均募集規(guī)模為13億元，6月僅為6.47億元。

　　對(duì)目前仍主要依靠銀行渠道募集資金的基金而言，即將到來(lái)的季末除了受傳統(tǒng)的拉存款影響外，大量短期的理財(cái)產(chǎn)品也對(duì)其構(gòu)成威脅。

　　近日，包括招行、民生和廣發(fā)在內(nèi)的多家銀行給記者手機(jī)發(fā)來(lái)最新理財(cái)產(chǎn)品推介短信，“金卡專享理財(cái)產(chǎn)品，49天年化收益率5%，5萬(wàn)起售，額度有限”；“先預(yù)約先得，15天即獲年化收益率4.15%，跑贏通脹”等。

　　“現(xiàn)在還沒(méi)到最后沖刺期，同時(shí)由于不是年中和年末，像之前7天6-7%的年化產(chǎn)品在9月底將不多見(jiàn)，但是各行競(jìng)爭(zhēng)還是很激烈，我們會(huì)勸說(shuō)客戶做暫時(shí)的資產(chǎn)配置，畢竟你不做別的行會(huì)做，客戶容易走失。”某大行金融街支行的一位理財(cái)經(jīng)理表示。

　　市場(chǎng)人士分析，除了季末資金面較為緊張，基金發(fā)行力度備受影響的客觀原因之外，基金公司主動(dòng)選擇“回避”也是3月、6月、9月和12月基金發(fā)行不佳的主要原因。

　　據(jù)了解，本月截至記者發(fā)稿時(shí)已經(jīng)成立的新基金僅為8只，而查詢“在售新基金”也發(fā)現(xiàn)，9月19日至10月10日之間“敢于”發(fā)新基金的也只有工銀瑞信的一只偏股型基金和中郵的一只指數(shù)基金，業(yè)內(nèi)多數(shù)基金公司回避之意非常明顯。

　　熊市中，多數(shù)基民選擇“寧買(mǎi)新基金，不碰老基金”。于是，在接下來(lái)的9月末甚至更長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)，包括定投在內(nèi)的基金持續(xù)營(yíng)銷或難有收獲。

　　“你們一直以為持續(xù)營(yíng)銷和新發(fā)基金一樣只收尾隨傭金，事實(shí)上包括很多客戶活動(dòng)之類的維護(hù)都需要基金公司自己買(mǎi)單?！币晃槐本┗鸸厩揽偙O(jiān)透露。他表示，市場(chǎng)難做，基金負(fù)了投資人，即使不為持續(xù)營(yíng)銷，很多時(shí)候銀行需要做客戶維護(hù)，而這部分費(fèi)用高的時(shí)候一年下來(lái)可以高達(dá)幾十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)。

　　在各方壓力下，很多公司在是否能真正帶來(lái)規(guī)模增長(zhǎng)，投入產(chǎn)出是否合算的持續(xù)營(yíng)銷上，態(tài)度并不統(tǒng)一。

　　華商基金副總經(jīng)理程丹倩近日就表示，今年來(lái)至6月底，華商基金的定投客戶增長(zhǎng)17萬(wàn)戶，貢獻(xiàn)了近23億元的規(guī)模增長(zhǎng)。她認(rèn)為，在市場(chǎng)的波動(dòng)中，行業(yè)和公司的規(guī)模均出現(xiàn)下滑，而此時(shí)正是調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)的時(shí)機(jī)。

　　同時(shí)，有基金分析師認(rèn)為，對(duì)于到季末、年末等時(shí)點(diǎn)，搞持續(xù)營(yíng)銷確實(shí)難上加難，但根本還是要回歸業(yè)績(jī)，市場(chǎng)中出現(xiàn)過(guò)“越跌越買(mǎi)”的基金便是很好的例子。

來(lái)源：中國(guó)證券網(wǎng)　作者：涂艷

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