不僅僅是放貸 還提供PE綜合金融服務(wù)

央行將于下月施行存款準備金新規(guī)，要求將銀行承兌匯票、信用證及保函等業(yè)務(wù)的保證金存款納入存款準備金的交存范圍，此舉可能凍結(jié)市場資金逾9000億元。而更多采用票據(jù)融資的中小企業(yè)更是雪上加霜，市場期待的緊縮“政策拐點”未能出現(xiàn)。

浙江中小企業(yè)眾多，有著巨大的資金需求，如何在緊縮政策之下持續(xù)加大對成長型中小企業(yè)的支持力度，將資本供需雙方有效對接，是政府、銀行和相關(guān)金融機構(gòu)各方一直在探索的重要課題。昨日，浙江省中小企業(yè)局聯(lián)合浦發(fā)銀行杭州分行、省科技廳共同主辦“浦發(fā)銀行成長型企業(yè)培育工程啟動儀式”，為成長型企業(yè)提供服務(wù)平臺，同時也是改善成長型企業(yè)投融資環(huán)境的一種嘗試。

多方聯(lián)動創(chuàng)新中小企業(yè)融資

杭州炬星環(huán)?？萍加邢薰径麻L鐘風(fēng)明對今年的融資困境有著親身體驗。這家主營直飲機凈水設(shè)備的公司去年年底接到幾萬臺訂單，需要2000萬元補充流動資金。鐘風(fēng)明跑了不下10家銀行，幾乎處處碰壁。而今年5月，兩家國有大行在答應(yīng)即將發(fā)放貸款的最后關(guān)頭，被額度卡住了?！拔叶家呀?jīng)在貸款文件上簽字了，還是因為沒有額度無功而返?！辩婏L(fēng)明說。

當鐘風(fēng)明向浦發(fā)銀行杭州分行申請貸款時，引起了該行中小企業(yè)部門總經(jīng)理沈力的關(guān)注，在全面調(diào)查之后，沈力認為，炬星環(huán)保是一家典型的高成長性中小企業(yè)，全力調(diào)動資源給予1500萬元信用+擔(dān)保方式的貸款。在貸款發(fā)放之后，浦發(fā)銀行杭州分行還提供了成長型企業(yè)PE綜合金融服務(wù)，由副行長帶隊，法務(wù)、信貸及投行相關(guān)人士組成工作小組，為炬星環(huán)保做引入風(fēng)險投資和上市前期工作。鐘風(fēng)明說，目前該公司已經(jīng)引入了首輪400萬風(fēng)險投資。

炬星環(huán)保是納入浦發(fā)銀行首批成長型企業(yè)培育工程的100家省內(nèi)中小企業(yè)中的一家。浦發(fā)銀行杭州分行行長趙崢嶸說：“在貨幣緊縮政策延續(xù)、企業(yè)發(fā)展內(nèi)在需求迫切的大背景下，借助銀行的優(yōu)勢，整合有限的資金、產(chǎn)品、渠道等金融資源，持續(xù)加大對成長型企業(yè)的支持力度，我們的目標是選定一批成長性良好的浙江省內(nèi)中小企業(yè)，通過搭建一個多方共贏、多元服務(wù)的綜合金融服務(wù)平臺，整合社會各方資源，推動其在‘十二五’期間轉(zhuǎn)型升級，加快成長和上市?！?/p>

提供綜合金融服務(wù)

進入浦發(fā)銀行培育工程的這100家成長型企業(yè)，將在未來3-5年，得到浦發(fā)銀行杭州分行在信貸資源傾斜、融資＋融智方案配套、PE項目管理平臺等在內(nèi)的一系列綜合金融服務(wù)支持。將在浦發(fā)銀行構(gòu)筑的多元化金融服務(wù)平臺上，對接到風(fēng)投、券商、擔(dān)保公司等最適合的第三方合作伙伴，獲得不同合作伙伴在服務(wù)中小企業(yè)上所具有的資源優(yōu)勢、技術(shù)優(yōu)勢和風(fēng)險緩釋優(yōu)勢，集社會之力成長壯大。

據(jù)了解，除了啟動儀式上首批100家簽約企業(yè)外，浦發(fā)銀行杭州分行每年還將滾動篩選出一批成長性良好的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，作為分行級和支行級培育扶持的重點對象。

“越是困難的時期，越要發(fā)揮成長型企業(yè)的經(jīng)濟連帶效應(yīng)和社會穩(wěn)定效應(yīng)；越是復(fù)雜的時期，越要夯實銀行的客戶基礎(chǔ)，提升扶持優(yōu)質(zhì)客戶的力度，銀企雙方共渡難關(guān)?！逼职l(fā)銀行總行徐海燕副行長在啟動儀式上說，杭州分行成長型企業(yè)培育工程是創(chuàng)新銀企關(guān)系的一個新起點和良好開端，浦發(fā)銀行總行將繼續(xù)加大對浙江的資源傾斜，優(yōu)先服務(wù)浙江地方經(jīng)濟和地方企業(yè)。

目前，浦發(fā)銀行在浙江省內(nèi)存、貸款規(guī)模均已超過2000億元，成為省內(nèi)規(guī)模最大的同類股份制商業(yè)銀行機構(gòu)。作為第一家進駐浙江的股份制商業(yè)銀行，浦發(fā)銀行杭州分行17年來扎根浙江地方經(jīng)濟，支持與見證了一大批中小企業(yè)的成長與壯大，也因時制宜，不斷調(diào)整著中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營策略。近年來，該行提出“中小企業(yè)成長全程合作銀行”這一戰(zhàn)略目標，并以投行的眼光養(yǎng)殖培育中小企業(yè)。截至7月末，浦發(fā)銀行杭州分行中小企業(yè)的客戶數(shù)和貸款余額占比分別為58%和25%，今年以來的增幅分別有26%和68%，新增貸款占比達到43%，中小企業(yè)新增貸款額在浦發(fā)銀行全國34家分行中高居第一。

“銀元寶”模式杭州落地

2010年，浦發(fā)銀行“銀元寶”模式以其鮮明的獨創(chuàng)性和典型特征榮獲上海市“金融創(chuàng)新成果獎”。為此，浦發(fā)銀行杭州分行的成長型企業(yè)培育工程也及時引入了浦發(fā)銀行總行“銀元寶”綜合金融服務(wù)方案。

“銀元寶”取銀行、園區(qū)、擔(dān)保公司共同合作之意，是由銀行、園區(qū)、擔(dān)保公司三方合作創(chuàng)新的一種風(fēng)險共擔(dān)合作模式，銀行通過與政府機構(gòu)、擔(dān)保公司等多方平臺合作，細分市場中具備共同風(fēng)險控制措施的客戶群，進行集中式的批量授信與作業(yè)，既能降低業(yè)務(wù)成本，也有效控制了風(fēng)險。對缺少抵押物、缺少可供質(zhì)押應(yīng)收賬款的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)，能有效提供綜合金融服務(wù)。

在“銀元寶”模式下，浦發(fā)銀行積極開拓與各類平臺的合作關(guān)系，集中全社會資源為中小企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。截至2010年底，浦發(fā)銀行已與567個平臺建立了合作關(guān)系，平臺項下授信客戶突破4000戶，通過平臺合作發(fā)放的表內(nèi)貸款余額達到231億元。

啟動儀式現(xiàn)場，浦發(fā)銀行總行中小企業(yè)中心總經(jīng)理汪素南詳細介紹了“銀元寶”這一綜合金融服務(wù)模式。受邀而來的嘉興濮院針織產(chǎn)業(yè)園區(qū)、上虞經(jīng)濟開發(fā)區(qū)等園區(qū)負責(zé)人均表示，對“銀元寶”模式充滿期待。

來源：都市快報

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