拓展貿(mào)易融資直面小企業(yè)融資難題

在流動性收緊的大環(huán)境下，融資難成為眼下中國中小企業(yè)面臨的一大挑戰(zhàn)。其實，這一挑戰(zhàn)不僅在現(xiàn)在、在中國存在，也一直是全世界孜孜求解的一道難題。6月28日，意大利最大的銀行集團——聯(lián)合圣保羅銀行首席行政官科拉多·帕塞拉在北京接受記者采訪時表示，全球各地中小企業(yè)的情況大相徑庭，很難找到可以包治百病的一劑藥方。盡管如此，全球中小企業(yè)有一個共性，即在規(guī)模不斷擴大的過程中，需要在技術(shù)創(chuàng)新、國際化等方面有所突破，而來自于商業(yè)銀行的鼎力支持至關(guān)重要。根據(jù)他透露，盡管該行在華發(fā)展的重點業(yè)務(wù)是貿(mào)易融資，但中小企業(yè)融資也備受其關(guān)注。

據(jù)悉，帕塞拉是為了參加即將于本月舉行的聯(lián)合圣保羅銀行在華30周年慶祝活動而專程來華的，以示其對中國市場的重視。在與一些研究機構(gòu)會面之后，帕塞拉一行此前受到了中國商務(wù)部副部長蔣耀平的接見，闡述了該集團在中國和遠(yuǎn)東地區(qū)的項目和戰(zhàn)略。帕塞拉還在意大利大使館和使館文化處與中國及國際投資團體的代表們舉行了一系列會議，并參觀了“我開網(wǎng)”——一個致力于小額貸款，謀求共贏的非政府組織，而小額信貸正是意大利聯(lián)合圣保羅集團所致力于發(fā)展的第三領(lǐng)域。

聯(lián)合圣保羅銀行在全球擁有約10萬名雇員，其中約3萬名是在意大利本土之外，他們?yōu)槌^2000萬客戶提供服務(wù)。該行通過在29個國家的分行和代表處而形成的國際網(wǎng)絡(luò)，對公司客戶的跨國業(yè)務(wù)以有力的支持。聯(lián)合圣保羅銀行進入中國要追溯到1981年，當(dāng)時其在北京設(shè)立了代表處，成為意大利銀行中的第一家。在整個80年代，該行的戰(zhàn)略目標(biāo)是面向在中國開展業(yè)務(wù)的意大利公司，向他們提供全面的運營和咨詢支持。1984年香港分行成立，1987年又成立了上海代表處，1997年上海代表處升級為分行，2002年9月獲準(zhǔn)開展人民幣業(yè)務(wù)。

在回答本報記者有關(guān)在華發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)重點的提問時，帕塞拉表示，作為一家真正服務(wù)于實體經(jīng)濟的金融機構(gòu)，聯(lián)合圣保羅銀行在中國重點發(fā)展的業(yè)務(wù)首先是貿(mào)易融資，且未來將逐步從提供短期貿(mào)易融資發(fā)展到提供長期貿(mào)易融資。

“由于一些監(jiān)管方面的限制，我們作為國際性銀行在華大有可為的是貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。在中國與意大利以及世界其他國家和地區(qū)進行進出口貿(mào)易的過程中，國際性銀行可以提供很多幫助。正因如此，我們希望成為中意企業(yè)之間的橋梁，聯(lián)結(jié)兩國企業(yè)間往來和貿(mào)易投資，介紹更多的意大利企業(yè)來華投資，也幫助更多的中國企業(yè)到意大利拓展業(yè)務(wù)?！彼缡钦f。他還表示，意大利來華投資的企業(yè)幾乎全都是聯(lián)合圣保羅銀行的客戶。

根據(jù)帕塞拉當(dāng)天下午在北京大學(xué)演講時提供的數(shù)據(jù)，近年來中歐貿(mào)易發(fā)展迅速，雙方已經(jīng)互為重要的貿(mào)易伙伴：中國從歐盟的進口占到進口總額的12%，僅次于日本；中國對歐盟的出口占出口總額的20%；中意貿(mào)易增速也非?？?，每年增速達(dá)30%~40%，意大利多個行業(yè)的企業(yè)在中國都非?；钴S。

除了貿(mào)易融資外，帕塞拉說，聯(lián)合圣保羅銀行在華的另一個業(yè)務(wù)重點是加強與中國合作伙伴的聯(lián)系，其中最重視的是與中小銀行的合資。記者了解到，2008年，該銀行增資認(rèn)購了青島銀行股份，持股比例達(dá)到20%，總對價約為1.35億美元。

在闡述如何支持中小企業(yè)時，帕塞拉介紹說，商業(yè)銀行對中小企業(yè)的發(fā)展起著重要作用?！拔覀冊谌蚬灿?930萬客戶，其中中小企業(yè)客戶約100萬家。我們會幫助他們評估可能會出現(xiàn)的經(jīng)濟問題，為其提供資金和其它方面的支持，幫助他們制定商業(yè)計劃等?！彼f，意大利比較成功的中小企業(yè)融資模式是公司集成模式，在這種模式下，規(guī)模類似的小企業(yè)形成一種合作機制，在創(chuàng)新、國際化方面可以集中資源，那些領(lǐng)頭企業(yè)可以更好地引領(lǐng)規(guī)模更小的企業(yè)進行技術(shù)創(chuàng)新和國際化，銀行則對這些企業(yè)提供資金支持。

日前公布的一季報顯示，聯(lián)合圣保羅銀行總資產(chǎn)為6447億歐元，客戶貸款額3775億歐元，客戶直接存款4179億歐元，股東權(quán)益544億歐元，凈收入6.61億歐元。在回答記者提出的中國業(yè)務(wù)在其全球業(yè)務(wù)中所占比重時，帕塞拉未正面答復(fù)。他表示，從該行良好的一季報來看，實現(xiàn)其商業(yè)三年計劃不成問題。根據(jù)這一計劃，該行每年盈利同比增長6%，有形資產(chǎn)回報率超過15%。而從6月22日普華永道發(fā)布的第六份《外資銀行在中國》年度調(diào)查報告來看，在融資限制日益嚴(yán)格的環(huán)境下，在華外資銀行出人意料地比以往更加看好在中國市場的發(fā)展前景，預(yù)計未來三年的收入會繼續(xù)保持增長。聯(lián)合圣保羅銀行參與了這一年度調(diào)查。

作者： 袁蓉君 來源： 金融時報

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