跨境貿(mào)易企業(yè)金融需求提升銀行努力“對癥下藥”

隨著近期跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算范圍擴(kuò)大，兩岸及內(nèi)地與港澳經(jīng)貿(mào)往來日趨頻繁和緊密，跨境貿(mào)易企業(yè)對跨地域金融服務(wù)的要求也正在提升，而銀行也正在緊盯著這塊市場“新蛋糕”。

跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算在一些技術(shù)環(huán)節(jié)上尚待完善。

“銀行的單子關(guān)系到所有貿(mào)易流程，比如外管局需要這張單子、稅務(wù)局也需要、退稅還需要。”上海一家航空機(jī)件貿(mào)易公司相關(guān)人士說。

而一些香港貿(mào)易企業(yè)則認(rèn)為，內(nèi)地、香港之間跨區(qū)域的各家銀行擁有不同的清算系統(tǒng)，這也使得企業(yè)難以有效的管理資金，降低了商業(yè)運(yùn)作的效率。甚至，由于內(nèi)地合作伙伴沒有香港賬戶，香港企業(yè)無奈放棄合作的情況也時(shí)有發(fā)生。

在跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算給企業(yè)跨區(qū)域貿(mào)易帶來便利之時(shí)，企業(yè)也遭遇了金融服務(wù)上的瓶頸。而上述這些企業(yè)的反映正是其中縮影。綜合而言，當(dāng)前，跨境貿(mào)易企業(yè)使用多方銀行進(jìn)行跨境匯款的程序繁瑣且手續(xù)費(fèi)較高，此外，由于涉及多方銀行，企業(yè)也難以統(tǒng)一有效地管理賬戶，從而難以在第一時(shí)間了解資金情況及更有效地管理資金。

此外，根據(jù)匯豐相關(guān)人士介紹，外匯匯入內(nèi)地的結(jié)匯和核銷過程過于繁瑣、資金進(jìn)出支付手續(xù)費(fèi)和匯率差價(jià)可能帶來的損失、以及貿(mào)易雙方信用證認(rèn)可困難等，則被內(nèi)地企業(yè)認(rèn)為是跨境貿(mào)易金融環(huán)節(jié)上的制約因素。

跨區(qū)域貿(mào)易企業(yè)遭遇金融困境越來越明顯的同時(shí)，則是兩岸及內(nèi)地與港澳貿(mào)易流的持續(xù)升溫。匯豐近期一項(xiàng)調(diào)查顯示，50%受訪企業(yè)未來5年內(nèi)計(jì)劃在香港設(shè)立更多分支機(jī)構(gòu)來開展業(yè)務(wù)，另有36%受訪企業(yè)則計(jì)劃在臺灣開設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

根據(jù)人民銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至今年5月底，跨境貿(mào)易累計(jì)辦理業(yè)務(wù)金額已達(dá)到446億美元，共計(jì)3348筆，資本項(xiàng)下也已經(jīng)試點(diǎn)了直接投資、項(xiàng)目融資、對外擔(dān)保等跨境人民幣資本交易。匯豐調(diào)查還預(yù)計(jì)，至2012年，40%-50%的中國對外貿(mào)易額有望用人民幣來結(jié)算。

根據(jù)匯豐調(diào)查，貿(mào)易企業(yè)對于五種與跨境貿(mào)易相關(guān)的金融服務(wù)最為關(guān)心，分別是節(jié)約跨境結(jié)算成本、提升轉(zhuǎn)賬效率、有效管理兩岸及內(nèi)地與港澳賬務(wù)、具備更大信用額度、以及得到來自投資地的有針對性的金融解決方案。同時(shí)，49%的企業(yè)要求銀行為其跨境業(yè)務(wù)提供“一站式服務(wù)”，統(tǒng)一協(xié)調(diào)兩岸及內(nèi)地與港澳金融需求。

在跨境貿(mào)易金融服務(wù)的市場上，中外資銀行優(yōu)勢各不相同。在內(nèi)地，中資銀行仍具有較大市場份額，而香港和臺灣市場上，外資銀行的網(wǎng)絡(luò)則更為密集。

匯豐中國工商金融服務(wù)首席運(yùn)營官慕華泰在接受記者采訪時(shí)表示，融合匯豐的團(tuán)隊(duì)和資源，匯豐已經(jīng)推出了匯豐工商金融專屬客戶服務(wù)，希望能夠幫助企業(yè)降低海外業(yè)務(wù)成本、更好地管理和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，近期還在上海增設(shè)了拉美業(yè)務(wù)服務(wù)臺、也在更多國家增設(shè)了中國業(yè)務(wù)服務(wù)臺?！拔磥磉€將提供更多人民幣跨境貿(mào)易產(chǎn)品，比如賬戶、貿(mào)易跟單信用證、以及幫助企業(yè)發(fā)債融資等。”慕華泰說。

招商銀行上海分行相關(guān)人士介紹，該行自主開發(fā)了跨境人民幣業(yè)務(wù)的“同業(yè)代理清算系統(tǒng)”、“網(wǎng)上銀行系統(tǒng)”，并結(jié)合該行現(xiàn)有的“國際結(jié)算系統(tǒng)”以及央行“大額支付系統(tǒng)”等操作平臺，力爭為客戶提供方便快捷的人民幣清算服務(wù)。

來源：上海證券報(bào) 作者： 石貝貝

　　版權(quán)及免責(zé)聲明：凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場。版權(quán)事宜請聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀