中國銀行：給企業(yè)“走出去”插上飛翔的翅膀

　　2010年的湖南省委經(jīng)濟(jì)工作會議明確指出，湖南將繼續(xù)積極實施“走出去”戰(zhàn)略，拓展境外投資領(lǐng)域，支持省內(nèi)企業(yè)到海外投資興業(yè)、開發(fā)資源、開拓市場。這是面對復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)形勢，積極應(yīng)對，有效調(diào)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)方式的重大舉措。那么，中國銀行湖南省分行作為我省歷史最久、國際化程度最高的大型銀行，在支持省內(nèi)企業(yè)實施“走出去”戰(zhàn)略上又將會有怎樣的表現(xiàn)呢？為此，筆者拜訪了該行趙濛行長等行領(lǐng)導(dǎo)，及公司業(yè)務(wù)部、國際結(jié)算部、資金業(yè)務(wù)部等部門的總經(jīng)理。

度重視傾力支持

中國銀行作為具有廣泛國際影響的大型銀行，非常重視并積極支持企業(yè)實施“走出去”戰(zhàn)略。為積極推進(jìn)企業(yè)海內(nèi)外一體化發(fā)展戰(zhàn)略，2007年3 月，中國銀行與湖南省政府簽訂了《金融服務(wù)協(xié)議》。2008年4月，中國銀行在湖南召開了“中國銀行與湖南省‘走出去’企業(yè)海內(nèi)外合作研討會”。2009 年中國銀行董事長肖鋼、行長李禮輝，及多位副行長赴湘考察、調(diào)研，與湖南省委、省政府主要負(fù)責(zé)人就支持湖南“兩型社會”建設(shè)、支持湖南企業(yè)實施“走出去” 戰(zhàn)略等進(jìn)行了廣泛而深入的溝通和交流。2010年中國銀行又將支持企業(yè)“走出去”作為信貸的重點之一。

國銀行湖南省分行是最早關(guān)注，并著力支持湖南企業(yè)“走出去”的金融機(jī)構(gòu)。早在2006年，該行就成功發(fā)放了6000萬美元搭橋貸款，與該行的投資銀行機(jī)構(gòu)中銀國際一起，成功促成了湖南有色的海外上市。2008年，該行利用總行在湖南成功舉辦“中國銀行與湖南省‘走出去’企業(yè)海內(nèi)外合作研討會”的機(jī)會，在總行及總行下屬的中銀國際、中銀投及二十余家海外機(jī)構(gòu)與湖南省“走出去”企業(yè)進(jìn)行充分溝通的基礎(chǔ)上，分別與湖南省商務(wù)廳、華菱集團(tuán)、三一重工、中聯(lián)重科、湖南有色等簽訂《金融服務(wù)協(xié)議》，為企業(yè)“走出去”提供金融服務(wù)。2009年，面對嚴(yán)重的國際金融危機(jī)，該行幫助企業(yè)化危為機(jī)，有力支持企業(yè)“走出去”，并取得豐碩成果。

起支持企業(yè)“走出去”這個話題，趙濛行長興致勃勃地說：“海外是一個大市場，是一所大學(xué)校。隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的加快，我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，企業(yè)的成長和成熟、國際先進(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗的學(xué)習(xí)和借鑒……都需要我們的企業(yè)‘走出去’。中國銀行湖南省分行作為在湖南具有較大影響的大型銀行，對省委、省政府實施的‘走出去’戰(zhàn)略高度重視，一定要貫徹落實好省委、省政府‘走出去’戰(zhàn)略思想。支持本土企業(yè)‘走出去’，我們責(zé)無旁貸，理當(dāng)傾力支持?！?/p>

為落實省委、省政府的“走出去”戰(zhàn)略，趙濛行長不僅親自主持召開各種會議，研究制定辦法、方案，而且深入到相關(guān)企業(yè)開展調(diào)查研究，與“三一重工”、“中聯(lián)重科”、“華菱集團(tuán)”、“湖南有色”等知名企業(yè)共商“走出去”大計。

2009年，該行在為湖南企業(yè)提供大額實有授信的同時，為企業(yè)辦理進(jìn)出口押匯近7億美元，辦理各類保理60多億元，辦理人民幣保函80多億元、外匯保函4億美元，開出各類信用證12億多美元，為企業(yè)提供了巨額融資支持。今年一季度該行辦理的保函、保理同比分別增長132%、207%。

優(yōu)勢凸顯魅力獨具

中國銀行在支持企業(yè)實施“走出去”戰(zhàn)略上具有得天獨厚的優(yōu)勢：一是機(jī)構(gòu)遍布世界。中國銀行成立于1912年，已有近百年的歷史，是我國歷史最悠久的經(jīng)營不間斷的國際性大型銀行。在近百年的發(fā)展歷程中，立足本土，面向海外，在海外機(jī)構(gòu)不斷增加，業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)大。現(xiàn)在，中國銀行在世界各大洲的30多個國家和地區(qū)有了自己的分行、子公司、代表處600多家；二是網(wǎng)絡(luò)通達(dá)全球。目前，中國銀行在海外不僅自身擁有了眾多的營業(yè)機(jī)構(gòu)，而且與世界1500多家國外銀行建立了業(yè)務(wù)代理等關(guān)系，保持著密切的業(yè)務(wù)往來，為客戶提供了方便、快捷、優(yōu)質(zhì)、高效的海外結(jié)算、融資等多樣服務(wù)；三是業(yè)務(wù)多元化、產(chǎn)品多樣化，能更靈活、更有效地為客戶融資、服務(wù)，規(guī)避風(fēng)險，降低成本；四是有一支高素質(zhì)的專業(yè)隊伍?？梢赃@樣說，中國銀行本身就是中國企業(yè)走出去的成功典范。

中國銀行以其卓著的信譽、穩(wěn)健的經(jīng)營、雄厚的實力、成熟的產(chǎn)品、豐富的經(jīng)驗、優(yōu)良的服務(wù)、良好的業(yè)績贏得了國內(nèi)外同業(yè)和客戶，及國際權(quán)威機(jī)構(gòu)的廣泛認(rèn)可，多次被國際權(quán)威機(jī)構(gòu)評選為“中國最佳銀行”、“中國國內(nèi)最佳銀行”、“中國最佳貿(mào)易融資銀行”、“中國最佳外匯銀行”、連續(xù)19年入選“世界 500強”企業(yè)，2009年又被國內(nèi)評選為中國“60年60品牌”企業(yè)，被英國《銀行家》雜志評選為“2009年度中國最佳銀行”；是香港、澳門的發(fā)鈔銀行。

中國銀行1915年即開始在湖南設(shè)立機(jī)構(gòu)，在湖南已有近百年的歷史。中國銀行湖南省分行目前在湖南有近四百個機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)遍布三湘四水，并與全球中國銀行10000多家分支機(jī)構(gòu)融通一體，與世界5000多家銀行建立了各種形式的代理關(guān)系，構(gòu)建了遍布全球、貫通世界的金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，構(gòu)筑了囊括公司、個人、金融市場三大板塊，橫跨資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)三大系列，數(shù)百個業(yè)務(wù)品種，集本、外幣一體的產(chǎn)品集群，能為各類客戶提供全球范圍內(nèi)的全面、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

009年湖南省實現(xiàn)進(jìn)出口總量101.4億美元，其中進(jìn)口46.48億美元，出口54.92億美元，而中國銀行湖南省分行就獨家承擔(dān)了國際結(jié)算總量的一半還多。

業(yè)務(wù)多元產(chǎn)品多樣

中國銀行是以商業(yè)銀行業(yè)務(wù)為主，同時經(jīng)營投資、保險等業(yè)務(wù)的大型商業(yè)銀行，加上其在國際結(jié)算和資金業(yè)務(wù)上的產(chǎn)品的多樣性和先進(jìn)性，及產(chǎn)品創(chuàng)新能力和組合能力強的特點，能夠滿足不同客戶的復(fù)雜業(yè)務(wù)需要，不僅為企業(yè)走出去提供發(fā)展平臺，指明路徑，提供方法，還有效為企業(yè)防范和化解風(fēng)險，減少損失，降低成本，提高效益。

中聯(lián)重科是我國重要的工程機(jī)械制造企業(yè)。2009年中國銀行湖南省分行采用內(nèi)保外貸模式，給中聯(lián)重科控股子公司意大利CIFA公司開出歐元融資保函，將意大利CIFA公司歐元并購融資轉(zhuǎn)換為低成本融資，并幫助該公司取得當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)信任。目前，中聯(lián)重科收購CIFA后，其混凝土機(jī)械產(chǎn)品市場占有率躍居全球第一。

菱集團(tuán)是我國重要的鋼鐵企業(yè)之一，是我省的大型骨干企業(yè)。為了得到穩(wěn)定的礦石來源，2009年2月，華菱集團(tuán)與澳大利亞第三大礦業(yè)公司 FortescueMetalsGroupFMG在香港簽署了股權(quán)合作協(xié)議，華菱集團(tuán)將以現(xiàn)金收購FMG增發(fā)后的部分股份，成為該上市公司第二大股東。此次股權(quán)并購金額較大，集團(tuán)自籌小部分，大部分由銀行貸款解決。中國銀行湖南省分行不僅積極為華菱集團(tuán)提供融資支持，向中銀香港、新加坡分行積極推薦華菱集團(tuán)，成功幫助華菱集團(tuán)在香港、新加坡注冊成立了子公司，并在中銀香港開戶，為華菱集團(tuán)今后的海外戰(zhàn)略打造了投資、融資平臺，而且利用豐富的國際業(yè)務(wù)經(jīng)驗和產(chǎn)品，幫助華菱集團(tuán)規(guī)避匯率風(fēng)險。2009年華菱集團(tuán)收購FMG公司股份前，該行為集團(tuán)敘做了大量的外匯保值業(yè)務(wù)，得到了集團(tuán)的充分認(rèn)可，華菱集團(tuán)收購FMG公司股份成功后，該行利用當(dāng)期美元利率處于歷史低點的有利時機(jī)，繼續(xù)為華菱集團(tuán)提供美元利率調(diào)期業(yè)務(wù)，將LIBOR鎖定為固定利率。僅2009 年9月-11月，該行就為華菱集團(tuán)敘做了多筆美元利率調(diào)期業(yè)務(wù)，金額達(dá)7億多美元。2010年1月，該行又協(xié)同中銀香港，為華菱集團(tuán)在香港的子公司申請了一定額度的貿(mào)易融資授信，為公司在境外融資平臺的有效運作打下了基礎(chǔ)。同時，在該行的積極運作下，2009年華菱集團(tuán)通過中國銀行總行全球金融市場部在全國銀行間債券協(xié)會完成了巨額短期融資券的發(fā)行工作。

近年來，中國銀行湖南省分行還充分利用自身業(yè)務(wù)多元化和產(chǎn)品多樣性的獨特優(yōu)勢，成功地支持了三一重工、湖南有色、湘電集團(tuán)、南車集團(tuán)、湖南建工集團(tuán)、環(huán)達(dá)路橋等知名企業(yè)及一大批中小企業(yè)在海外的新建、收購、兼并，有效地支持了本土企業(yè)的海外發(fā)展。

湖南施工企業(yè)在海外開拓時間較長，工程遍布全球，素有“路橋湘軍”、“水電湘軍”的美譽。多年來，中國銀行湖南省分行利用自身的資金、產(chǎn)品和技術(shù)上的優(yōu)勢，為一大批湖南施工企業(yè)“走出去”提供了有力的支持，如利用國家“對外承包工程保函風(fēng)險專項資金”，為企業(yè)境外承包工程提供擔(dān)保，為湖南第一家走出去的施工企業(yè)環(huán)達(dá)路橋開立了近7萬美元的保函，支持企業(yè)對外承包項目合同金額達(dá)2.47億美元；為湖南省建工集團(tuán)等開立保函，使其“走出去”的足跡遍布東亞、東南亞、南非、南美等地區(qū)。2008年，中國水電顧問集團(tuán)中南勘測設(shè)計研究院中標(biāo)了利比亞大型房建項目，合同總額是目前湖南省第一個、也是最大的一個總承包項目。該行為其開立總計近100億歐元的保函，保證了企業(yè)投標(biāo)、中標(biāo)、生產(chǎn)、施工全過程的資金需求。

全球運作整體聯(lián)動

近年來，我省企業(yè)在海外并購、收購、投資等加快了步伐，加大了力度，如株洲南車時代電氣股份有限公司并購加拿大多倫多創(chuàng)業(yè)板上市公司 DynexPower75％的股權(quán)，湖南有色對澳大利亞愛博礦業(yè)的控股收購等，而其中最具代表性的企業(yè)是三一重工。三一重工相繼在美國、印度投資辦廠后，2009年又在德國投資1億歐元建立歐州研發(fā)中心及機(jī)械制造基地，這是迄今為止中國在歐洲最大的一筆投資項目，溫家寶總理和德國總理默克爾親自見證了簽約儀式。

企業(yè)走出去是一個復(fù)雜的系統(tǒng)工程，不僅需要國內(nèi)有堅強的后盾，也需要海外有強力的支撐。同樣，銀行要有成效地支持企業(yè)走出去，更是需要有國內(nèi)國外兩個市場、兩個平臺的通力合作與協(xié)作，有效地配合與融合。

為了服務(wù)好企業(yè)海外發(fā)展，中國銀行湖南省分行有效整合并充分利用國內(nèi)外兩個市場、兩個平臺的資源，在海外與中國銀行分支機(jī)構(gòu)和國外銀行聯(lián)動，在國內(nèi)與總行及行內(nèi)各部門聯(lián)動，從而實現(xiàn)全球運作，整體聯(lián)動。

2008年以來，在全球金融危機(jī)的影響下，有的企業(yè)的年報顯示應(yīng)收賬款較多的特點。中國銀行湖南省分行針對這一特點，公司業(yè)務(wù)部聯(lián)動國際結(jié)算部為企業(yè)開發(fā)設(shè)計了買斷其應(yīng)收賬款的新業(yè)務(wù)，達(dá)到企業(yè)銷售款提前回籠的目的，優(yōu)化了企業(yè)財務(wù)報表。

該行充分利用外匯專業(yè)的優(yōu)勢，聯(lián)動國際結(jié)算部、資金業(yè)務(wù)部針對三一重工、中聯(lián)重科的美元貸款，為其提供增值服務(wù)，將其人民幣貸款置換為美元貸款，在外匯貸款投放后，隨即配套提供外匯貸款周轉(zhuǎn)組合產(chǎn)品，利用匯、利率調(diào)期產(chǎn)品達(dá)到鎖定匯、利率風(fēng)險，使企業(yè)資金得到保值增值，為企業(yè)節(jié)約了大量的財務(wù)費用，贏得企業(yè)信賴。

近年來，該行在總行的指導(dǎo)和協(xié)調(diào)下，聯(lián)動意大利米蘭分行成功設(shè)計了“中聯(lián)收購意大利米蘭CIFA公司歐元置換貸款方案”，為中聯(lián)重科收購 CIFA公司做出了重要貢獻(xiàn)；聯(lián)動澳大利亞悉尼分行，為三一集團(tuán)子公司成功融資；聯(lián)動中銀香港，由其牽頭為三一集團(tuán)在香港子公司成功組建銀團(tuán)貸款；聯(lián)動中銀國際，使澳優(yōu)乳業(yè)在香港股市成功上市；聯(lián)動中銀投資，為華菱集團(tuán)增加注冊資本；聯(lián)動中銀保險，承保中聯(lián)重科出口產(chǎn)品責(zé)任險保險項目，保險金額達(dá)20.5 億元。

多年來，針對三一重工、中聯(lián)重科、湘電集團(tuán)、南車集團(tuán)、華菱集團(tuán)等在香港設(shè)立窗口公司和購銷平臺等特點，該行還積極介紹、配合、協(xié)助中銀香港與之建立業(yè)務(wù)上的往來關(guān)系，中銀香港正成為企業(yè)設(shè)立在香港的分支機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)的主辦行，形成了境內(nèi)外一體化的服務(wù)格局。三一集團(tuán)在美國和德國建立生產(chǎn)基地之初，該行也是第一時間分別與紐約分行、法蘭克福分行進(jìn)行聯(lián)系，請紐約分行和法蘭克福分行在當(dāng)?shù)貫槠湔摺⑽幕?、?lián)絡(luò)等方面提供便利和幫助。

目前，中國銀行湖南省分行正為我省300多家企業(yè)提供各種形式的“走出去”金融服務(wù)，而隨著全球經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)暖向好，隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的加深融合，隨著我省經(jīng)濟(jì)的加快發(fā)展，隨著我省企業(yè)的發(fā)展壯大，我省必將有更多的企業(yè)走向海外，在海外發(fā)展。該行將在湖南省委、省政府的領(lǐng)導(dǎo)下，堅決貫徹落實省委、省政府的“走出去”戰(zhàn)略，以支持企業(yè)“走出去”為己任，為走出去企業(yè)提供更優(yōu)的金融服務(wù)，更好地支持企業(yè)拓展海外市場。

來源: 三湘都市報　

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