銀行同業(yè)新規(guī)執(zhí)行情況 遭突擊檢查

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)再迎同業(yè)大考。證券時報記者從多家銀行和銀監(jiān)會內(nèi)部人士得到證實，銀監(jiān)會本周二向各地銀監(jiān)局、銀行業(yè)金融機構(gòu)下發(fā)緊急通知，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)在7個工作日之內(nèi)完成同業(yè)新規(guī)執(zhí)行情況自查。此次專項檢查是繼7月份央行進行同業(yè)業(yè)務調(diào)研之后，銀監(jiān)會開展的更為嚴格的自查措施。

　　業(yè)內(nèi)人士認為，7月份央行的自查通知只是基于《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的通知》簡稱127號文，此次銀監(jiān)會列舉了相關(guān)的14部法律法規(guī)，覆蓋票據(jù)、資本計提、理財、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和同業(yè)專營公司治理等，檢查范圍進一步擴大，并對自查細則提出更為全面、詳細的要求。此外，銀監(jiān)會對各地銀監(jiān)局進行抽查同樣較為嚴格，要求五大行、股份制銀行以及城商行全覆蓋檢查。

　　同業(yè)專營要求明確

　　本次自查范圍覆蓋全部銀行業(yè)金融機構(gòu)。通知要求，本次專項檢查范圍為5月17~9月30日新發(fā)生和截至9月30日有余額的同業(yè)業(yè)務，必要時可上溯或下延。

　　其中，就127號文執(zhí)行情況的檢查內(nèi)容而言，文件從制度流程、業(yè)務操作、會計核算、內(nèi)部控制、資本和撥備計提、監(jiān)管指標等方面細化要求，逐一列出所要重點檢查的不合規(guī)問題。

　　值得注意的是，就《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》即140號文執(zhí)行情況，本次通知重點強調(diào)對商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營情況的檢查。通知稱，重點檢查同業(yè)業(yè)務專營部門經(jīng)營是否存在以下不合規(guī)問題：一是9月30日之后未實現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務結(jié)算性同業(yè)存款除外由專營部門經(jīng)營；二是存在專營部門以外的其他部門和分支機構(gòu)在金融交易市場單獨立戶或在已開立賬戶下敘作業(yè)務、存量業(yè)務到期后未及時銷戶，以及其他經(jīng)營同業(yè)業(yè)務的違規(guī)行為；三是商業(yè)銀行作為管理人的特殊目的載體與本銀行開展同業(yè)業(yè)務時，未做到代客與自營業(yè)務相分離，存在利益輸送等違規(guī)內(nèi)部交易；四是專營部門設立分部的，分部人員未由總行專營部門直屬管理，分部人員、業(yè)務、系統(tǒng)與分支機構(gòu)存在交叉，分部資產(chǎn)、負債、損益未歸屬總行專營部門，仍在分支機構(gòu)賬面體現(xiàn)等。

　　業(yè)內(nèi)人士認為，此次專項檢查對同業(yè)專營的要求非常明確，對專營部門直屬管理的分部，要求人員、業(yè)務、系統(tǒng)完全獨立于分支機構(gòu)，資產(chǎn)、負債、損益同樣完全合并到專營部門。此外，上述第三點實則同時要求銀行進行理財業(yè)務自查，要求理財業(yè)務和自營業(yè)務相分離，并且在系統(tǒng)、人員、制度方面保持獨立。

　　城商行面臨較大壓力

　　此次專項檢查可謂“突襲”，銀監(jiān)會重點強調(diào)檢查同業(yè)專營情況或?qū)Τ巧绦袠?gòu)成不小壓力。部分上市銀行已設立同業(yè)業(yè)務專營部門，但一些城商行則準備十分倉促。此外，由于開展業(yè)務的現(xiàn)實需要，一些銀行分行的同業(yè)部門仍保留部分原有職能。

　　浙江一城商行高管就向記者表示，短時間內(nèi)要求實力較弱的小銀行成立新部門，人力資源配備方面根本無法跟上，“為了應對監(jiān)管監(jiān)察，一些小銀行臨時由金融市場部負責人兼任同業(yè)業(yè)務部主管，兩個部門一套班子?！?/p>

　　在分行同業(yè)部門層面，據(jù)一股份制銀行廣州分行同業(yè)部人士透露，他所在部門仍承擔著收集信息、營銷和維護客戶關(guān)系的職能，但不清楚這些是否合規(guī)。此外，大部分銀行總行已將分行的審批權(quán)上收，并以總行為資金唯一出入口，杜絕分行在金融交易市場單獨開戶、甚至私自簽訂同業(yè)回購協(xié)議等問題。

　　銀監(jiān)會強調(diào)，此次專項檢查是同業(yè)新規(guī)印發(fā)后，首次針對全部銀行業(yè)金融機構(gòu)的同步聯(lián)合檢查，是對銀行業(yè)金融機構(gòu)同業(yè)新規(guī)執(zhí)行情況和同業(yè)新規(guī)政策效果的全面檢驗。各銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會、高管層要認真履行職責，切實加強組織領(lǐng)導，從總行到各級分支機構(gòu)要層層實行一把手負責制。此外，各法人機構(gòu)要在10月24日前將自查報告報送對口監(jiān)管部門、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局。

來源：證券時報

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