打擊整治養(yǎng)老詐騙 筑牢幸福生活防線

打擊整治養(yǎng)老詐騙 筑牢幸福生活防線
涉養(yǎng)老詐騙典型案例

　　8月30日，山東省濟(jì)寧市召開(kāi)"打擊整治養(yǎng)老詐騙 筑牢幸福生活防線"新聞發(fā)布會(huì)。發(fā)布會(huì)由濟(jì)寧市中級(jí)人民法院刑二庭庭長(zhǎng)于建淞發(fā)布涉養(yǎng)老詐騙典型案例。

　　案例一

　　以招攬儲(chǔ)蓄存款、幫助辦理理財(cái)業(yè)務(wù)名義詐騙案

　　一、基本案情

　　被告人劉某某在某銀行工作，先后任理財(cái)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)主管、業(yè)務(wù)管理員等職務(wù)。2015年以來(lái)，劉某某利用銀行工作人員的身份，以"高息辦理存款、理財(cái)業(yè)務(wù)"為名，誘騙多名老年人委托其辦理存款或購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，后又采取欺騙手段獲取被害人銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等信息，將被害人的資金直接或間接轉(zhuǎn)入到"齊魯證券"平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)股票或虛假證券平臺(tái)進(jìn)行投資，給被害人造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。

　　法院審理認(rèn)為，被告人劉某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人錢(qián)財(cái)，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。以詐騙罪判處劉某某有期徒刑十四年，罰金人民幣二十萬(wàn)元，責(zé)令被告人劉某某向被害人退賠違法所得357.637萬(wàn)元。

　　二、警示意義

　　本案被告人利用銀行工作人員的身份，以招攬儲(chǔ)蓄、辦理理財(cái)?shù)拿x多次詐騙老年人，依法從嚴(yán)從重處罰。人民法院提示，以購(gòu)買(mǎi)理財(cái)為名的養(yǎng)老詐騙案件屢見(jiàn)不鮮，廣大老年人在辦理存款業(yè)務(wù)或購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，一定要到銀行營(yíng)業(yè)室窗口辦理并索取憑證，不泄露銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等信息，不輕信"高息"的承諾，提高識(shí)騙防騙能力。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)及時(shí)撥打電話報(bào)警。

　　案例二

　　以代辦"養(yǎng)老保險(xiǎn)"名義詐騙案

　　一、基本案情

　　2015年年底至2016年年初，被告人王某某以幫助辦理企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)為由，先后兩次騙取韓某某錢(qián)財(cái)。至2017年1月，王某某在明知被害人已不再符合辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)條件的情況下，仍多次向韓某某出具保證書(shū)、證明等，承諾在一定期限內(nèi)為其辦理。

　　法院審理認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取他人錢(qián)財(cái)，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。綜合考慮退賠情況及認(rèn)罪認(rèn)罰情節(jié)，以詐騙罪判處王某某有期徒刑一年，緩刑二年，并處罰金人民幣一萬(wàn)五千元。

　　二、警示意義

　　本案是以代辦"養(yǎng)老保險(xiǎn)"為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類(lèi)犯罪主要表現(xiàn)為謊稱(chēng)認(rèn)識(shí)社保局等部門(mén)工作人員或者冒充銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員代辦"提前退休""養(yǎng)老保險(xiǎn)"等，騙取老年人提供材料費(fèi)、好處費(fèi)。人民法院提示，老年人在辦理養(yǎng)老、醫(yī)療保險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)通過(guò)相關(guān)部門(mén)、網(wǎng)站、社區(qū)、村委會(huì)等了解國(guó)家和當(dāng)?shù)卣咭?guī)定，按照程序依規(guī)辦理，不要輕信他人謠言，防止上當(dāng)受騙。

　　案例三

　　王某以婚姻介紹名義詐騙案

　　一、基本案情

　　2021年7月份以來(lái)，被告人王某使用虛假身份信息，通過(guò)婚介所以征婚為名與被害人結(jié)識(shí)，以戀愛(ài)、結(jié)婚為幌子騙取被害人信任，并編造看病、訂婚、購(gòu)買(mǎi)結(jié)婚用品等事由，多次騙取被害人錢(qián)款。

　　法院審理認(rèn)為，被告人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。綜合考慮本案事實(shí)和量刑情節(jié)，以詐騙罪判處王某有期徒刑一年，并處罰金人民幣一萬(wàn)五千元。

　　二、警示意義

　　隨著我國(guó)老齡化社會(huì)進(jìn)程加速，一些犯罪分子瞄準(zhǔn)了老年人養(yǎng)老的錢(qián)袋子，抓住老年人內(nèi)心孤獨(dú)、風(fēng)險(xiǎn)防范能力相對(duì)較弱的特點(diǎn)，以婚姻介紹為名詐騙獨(dú)身老年人錢(qián)財(cái)，侵害老年人的合法權(quán)益。人民法院提醒廣大老年人，要擦亮眼睛，識(shí)別是真情還是謊言。作為子女，應(yīng)理解婚姻戀愛(ài)對(duì)老年人精神生活的意義，要多與父母多溝通,尊重父母的婚姻權(quán)利，關(guān)心父母婚姻生活。

　　案例四

　　以銷(xiāo)售郵票、紀(jì)念幣名義非法吸收公眾存款案

　　一、基本案情

　　2018年6月至2019年7月，被告人張某某等人以銷(xiāo)售郵票、紀(jì)念幣并承諾到期返還本金為名，以高息回報(bào)為誘餌，通過(guò)發(fā)放傳單、召開(kāi)推介會(huì)等方式對(duì)外宣傳，變相吸收公眾存款。

　　法院審理認(rèn)為，被告人張某某等人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)被告人犯罪的事實(shí)、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)及地位作用等，以非法吸收公眾存款罪分別判處張某某等人三年二個(gè)月至一年六個(gè)月有期徒刑，并處十萬(wàn)元至五萬(wàn)元罰金；責(zé)令被告人退賠集資參與人的全部經(jīng)濟(jì)損失。

　　二、警示意義

　　本案被告人以銷(xiāo)售郵票、紀(jì)念幣并承諾到期返還本金為名，以高息為誘餌，設(shè)置陷阱、誘導(dǎo)老年人投資，侵害老年人權(quán)益。人民法院提醒廣大老年人，對(duì)待高息利誘、層層包裝設(shè)計(jì)的項(xiàng)目和產(chǎn)品，一定要提高警惕，不輕信"高利率、高回報(bào)"，不貪圖小利，正確辨識(shí)合法融資與非法集資，做到"三思而后行"，理性理財(cái)，避免沖動(dòng)消費(fèi)。

　　案例五

　　以代售"養(yǎng)老保健品"名義非法吸收公眾存款案

　　一、基本案情

　　自2018年1月，被告人李某利用注冊(cè)成立的日用品經(jīng)營(yíng)中心，代理和配送某生物科技公司的商品，公開(kāi)宣傳每筆投資（3600元）都可獲得一份商品、每周五返還部分本金（225元）、四個(gè)月內(nèi)返還全部本金并給付1400元利息，如繼續(xù)投資還可以獲取積分并兌換商品等，讓老年投資者注冊(cè)會(huì)員，變相吸收資金。2018年5月，因公司不再返本付息，李某又以投資"鉑恩幣"可兌付投資資金的手段，繼續(xù)向已有會(huì)員吸收資金。

　　法院審理認(rèn)為，被告人李某違反國(guó)家金融管理法規(guī)，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，判處李某有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元。

　　二、警示意義

　　本案是以代售"養(yǎng)老保健品"為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類(lèi)犯罪主要表現(xiàn)為借用合法經(jīng)營(yíng)形式，以寄存代售養(yǎng)老保健品的模式，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)媒體宣傳報(bào)道、報(bào)刊雜志公開(kāi)推介的方式，向社會(huì)公眾變相吸收資金。人民法院提示老年人切勿貪圖小利，不要相信高額回報(bào)，端正保健養(yǎng)生理念，警惕各種講座宣傳。作為子女，應(yīng)幫助父母選擇正規(guī)有效的保健藥品，引導(dǎo)老年人識(shí)破犯罪分子的保健品騙局。

　　案例六

　　以"銷(xiāo)售保健品"名義詐騙案

　　一、基本案情

　　2018年5月9日，被告人韓某某以"消費(fèi)時(shí)報(bào)"的名義專(zhuān)門(mén)向不特定老年人發(fā)放宣傳單，以免費(fèi)贈(zèng)送禮品為誘餌，誘騙老年人參加旁聽(tīng)"保健講座"。韓某某等人在講座中虛假夸大產(chǎn)品功效，采取繳納小額款項(xiàng)在次日超額退還的手段，騙取老年人信任，以達(dá)到將低價(jià)產(chǎn)品以溢價(jià)幾十倍的價(jià)格出售給老年人的目的。

　　法院審理認(rèn)為，被告人以非法占有為目的，騙取被害人錢(qián)財(cái)，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。鑒于被告人在審理階段退繳贓款，用以彌補(bǔ)被害人的全部損失，酌情從輕處罰。以詐騙罪分別判處十二名被告人五年至一年六個(gè)月有期徒刑，并處罰金六萬(wàn)元至一萬(wàn)五千元。

　　二、警示意義

　　本案是以"銷(xiāo)售保健品"為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，犯罪分子抓住老年人高度重視健康的心理，在公共場(chǎng)所，設(shè)立老年保健品站點(diǎn)，利用"會(huì)銷(xiāo)""旅游"以及聽(tīng)講座、送雞蛋、治疾病等方式吸引關(guān)注，向老年人推銷(xiāo)所謂"高檔保健品"，侵害老年人身體健康和財(cái)產(chǎn)權(quán)益。人民法院提示廣大老年人，要科學(xué)保健，不輕信網(wǎng)絡(luò)、講座、推銷(xiāo)電話中所謂的健康指導(dǎo)名師、名老專(zhuān)家對(duì)所謂"靈藥"的宣傳，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

　　案例七

　　以免費(fèi)贈(zèng)送熱水壺為名詐騙案

　　一、基本案情

　　2021年4月至5月，被告人馮某某、王某某編造先收費(fèi)后退款、免費(fèi)贈(zèng)送電水壺和電陶爐的虛假事實(shí)，詐騙多位老年人的財(cái)物。

　　法院審理認(rèn)為，被告人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。根據(jù)被告人在共同犯罪中的地位、作用，以詐騙罪判處馮某某有期徒刑七個(gè)月，并處罰金人民幣八千元；判處王某某有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣六千元。

　　二、警示意義

　　本案是以"免費(fèi)"贈(zèng)送物品為名騙取老年人財(cái)物的典型犯罪案件，名為贈(zèng)送，實(shí)為詐騙。該類(lèi)犯罪主要表現(xiàn)為通過(guò)贈(zèng)送生活用品吸引老年人的注意力，后以關(guān)懷健康的名義博取老年人的信任，推銷(xiāo)磁療床墊、手環(huán)、電器等物品，騙取老年人錢(qián)財(cái)。人民法院提醒廣大老年人，在面對(duì)銷(xiāo)售物品的商販時(shí)，要提高警惕，保持頭腦清醒，按需購(gòu)買(mǎi)，切莫輕信免費(fèi)贈(zèng)送、理療調(diào)養(yǎng)等噱頭，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

　　案例八

　　"以購(gòu)物返利"為誘餌非法吸收公眾存款案

　　一、基本案情

　　2017年2月至2018年3月，被告人劉某某、夏某某在擔(dān)任某健康管理有限公司店面負(fù)責(zé)人期間，吸引老年人免費(fèi)在店內(nèi)打牌、做理療和免費(fèi)體驗(yàn)保健品、治療儀等，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，向社會(huì)公開(kāi)宣傳，以高額返利為誘餌，吸引群眾購(gòu)買(mǎi)消費(fèi)套餐，非法吸收百余名群眾資金五百萬(wàn)余元。

　　法院審理認(rèn)為，被告人劉某某、夏某某變相吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂國(guó)家金融秩序，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，綜合考慮退賠情況和認(rèn)罪認(rèn)罰的情節(jié)，判處被告人劉某某有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金三萬(wàn)元，判處夏某某有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。

　　二、警示意義

　　本案是專(zhuān)門(mén)針對(duì)老年人非法吸收存款的典型犯罪案件，該類(lèi)犯罪主要表現(xiàn)為面向周邊老年群體，通過(guò)視頻宣講、聚餐推介、免費(fèi)旅游等方式，以高額返利、超值回饋等為誘餌，吸引周邊中老年人以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬方式投資辦理會(huì)員卡，進(jìn)而非法吸收資金。人民法院提示老年人切勿貪圖小利，不要相信所謂的高額回報(bào)，端正保健養(yǎng)生理念，警惕各種講座宣傳，防止上當(dāng)受騙。（孫莎然 申高賢）

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