薛峰：基金組合服務(wù)10年路 用心守望新中產(chǎn)財(cái)

　　中國(guó)證券行業(yè)26年，經(jīng)歷過艷陽(yáng)，也承受過風(fēng)雨。26年間，中國(guó)證券江山人才輩出，其中有一位名為薛峰之人，從證券業(yè)開始之初就一直站在行業(yè)前沿，為中國(guó)證券業(yè)尤其是基金業(yè)的發(fā)展作出了重要貢獻(xiàn)。

　　作為基金組合服務(wù)開創(chuàng)者，薛峰及其團(tuán)隊(duì)10年專注基金組合研究與實(shí)戰(zhàn)。12月5日，在吳曉波頻道聯(lián)合功夫財(cái)經(jīng)舉辦的《2017新中產(chǎn)資產(chǎn)配置報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》）發(fā)布會(huì)上，薛掌柜作為唯一入選案例獲肯定。

　　吳曉波、薛峰、王牧笛共同見證《報(bào)告》發(fā)布

　　會(huì)上，吳曉波道出大多數(shù)新中產(chǎn)投資者的心聲，理財(cái)是一個(gè)人性博弈過程，既要兌現(xiàn)貪婪，又要克服貪婪。在中國(guó)，大部分新中產(chǎn)都不具備足夠的理性和專業(yè)知識(shí)去投資理財(cái)。薛掌柜以十年來形成的專業(yè)基金組合服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，獲得業(yè)內(nèi)人士及投資者的信賴。

　　新中產(chǎn)資產(chǎn)配置下一站，基金組合服務(wù)

　　隨著房地產(chǎn)作為拉動(dòng)GDP增長(zhǎng)模式告一段落，新中產(chǎn)資產(chǎn)配置和財(cái)富管理的需求都在提升，金融理財(cái)產(chǎn)品日益豐富。但另一方面，投資難度的日益增加和優(yōu)質(zhì)標(biāo)的日益減少將成為常態(tài)，大部分個(gè)人投資者更難以在市場(chǎng)立足。面對(duì)資產(chǎn)升級(jí)和財(cái)富縮水，他們愈發(fā)地焦慮不安。

　　“他們?yōu)槭裁唇箲]，第一是資產(chǎn)配置不科學(xué)，已經(jīng)有資產(chǎn)配置意識(shí)，但不會(huì)配置；第二，專業(yè)能力不足，投資方法不對(duì)；第三，收益不佳恐懼虧錢；第四，也缺少專業(yè)機(jī)構(gòu)提供專業(yè)的投資服務(wù)。”薛峰根據(jù)《報(bào)告》在談到新中產(chǎn)的投資行為時(shí)如是說。

　　確實(shí)，如《報(bào)告》顯示，近九成的新中產(chǎn)表示未來希望對(duì)自己的投資進(jìn)行專業(yè)的、有針對(duì)性的資產(chǎn)配置?？墒?，通常的資產(chǎn)配置服務(wù)門檻較高，100萬起，針對(duì)的高凈值群體。

　　而基金組合服務(wù)，是以大類資產(chǎn)配置為底層邏輯，從4000多只公募基金中精選4~6只優(yōu)質(zhì)基金構(gòu)建投資組合，并根據(jù)市場(chǎng)狀況動(dòng)態(tài)調(diào)整，分散風(fēng)險(xiǎn)，獲取中長(zhǎng)期穩(wěn)健收益。此外，配置起點(diǎn)一萬元起，讓資產(chǎn)配置不再只是富人專屬，新中產(chǎn)也能享受百萬級(jí)的專業(yè)服務(wù)，是一種更適合他們的資產(chǎn)配置方法。

　　吳曉波也認(rèn)為，金融市場(chǎng)未來一定會(huì)普惠化，建立在一種新的工具前提下，基金組合服務(wù)作為資產(chǎn)配置的新的方式，“我覺得對(duì)大家來說，是一個(gè)特別好的選擇”。

　　吳曉波：薛掌柜10年實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)值得信賴

　　作為基金組合服務(wù)的開創(chuàng)者，薛峰是中國(guó)大眾資產(chǎn)配置的實(shí)戰(zhàn)先驅(qū)，薛掌柜已經(jīng)規(guī)劃和實(shí)戰(zhàn)了10年。10年基金組合服務(wù)路，他一直走在業(yè)內(nèi)前沿。

　　他表示，從1996年對(duì)資產(chǎn)配置略知一二，到2006年后在美國(guó)游學(xué)期間系統(tǒng)學(xué)習(xí)后發(fā)現(xiàn)，“整個(gè)美國(guó)，絕大多數(shù)的老百姓都是通過這種方式在理財(cái)，而且造就了一代新中產(chǎn)，因?yàn)榈讓舆壿嬍窍嗤?，所以把這種方式引到了中國(guó)來”。

　　2006年，薛峰成立國(guó)內(nèi)首家基金組合研究院，以資產(chǎn)配置為核心理論，結(jié)合中國(guó)本土市場(chǎng)特征，摸索適合中國(guó)投資者的基金組合服務(wù)之路，但“引入的過程是很艱辛的”，他緩緩地說道。

　　中國(guó)的整個(gè)證券市場(chǎng)有其特殊性，波動(dòng)性比較大，基金的表現(xiàn)極易隨市場(chǎng)風(fēng)格變化，所以要考慮或剔除非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，在實(shí)踐中不斷優(yōu)化策略方案，這時(shí)就能充分體現(xiàn)第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立研究與實(shí)戰(zhàn)能力：以客觀公正的客戶立場(chǎng)進(jìn)行配置原則，從全市場(chǎng)擇優(yōu)選擇，幫助投資者做二次篩選，并嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)。“我覺得這是我們的價(jià)值體現(xiàn)。做了十年，現(xiàn)在推出薛掌柜第五代基金組合服務(wù)還是有一定的底氣的”，此時(shí)的薛峰充滿自信。

　　10年專注基金組合研究與實(shí)戰(zhàn)，歷經(jīng)4次迭代升級(jí)，取得了10年平均年化收益率11.3%的業(yè)績(jī)，10年間，薛峰始終堅(jiān)持守望投資者財(cái)富的初衷，以專業(yè)的理財(cái)能力為投資者服務(wù)，為投資者帶來中長(zhǎng)期穩(wěn)健收益。

　　注：10年平均年化收益率11.3%是指眾祿金融自2007.1.4-2016.12.31期間提供的基金組合服務(wù)實(shí)現(xiàn)的平均年化收益率，歷史業(yè)績(jī)不代表未來收益，投資需謹(jǐn)慎（薛掌柜是眾祿金融旗下專注基金組合服務(wù)的品牌）

　　薛掌柜十年來所形成的基金組合服務(wù)的經(jīng)驗(yàn)值成為吳曉波所關(guān)注的重點(diǎn)。吳曉波說，“我是一個(gè)特別相信專業(yè)和長(zhǎng)時(shí)間專注的人，我和薛峰認(rèn)識(shí)時(shí)間也不長(zhǎng)，但是他在這個(gè)行業(yè)26年了，基金組合服務(wù)經(jīng)驗(yàn)超過10年了，這些經(jīng)驗(yàn)是我產(chǎn)生信任度的一個(gè)前提。”

　　金融要建立信任，薛掌柜與新中產(chǎn)一同成長(zhǎng)

　　盡管成績(jī)輝煌，薛峰卻一直不驕不躁，保持冷靜的頭腦。在他看來，現(xiàn)在正是與投資者，尤其是新中產(chǎn)建立信任的一個(gè)很重要時(shí)間段，因?yàn)檎麄€(gè)的理財(cái)方式都在改變。

　　近期，監(jiān)管部門出臺(tái)的資管新規(guī)對(duì)資管機(jī)構(gòu)提出了凈值化管理要求。未來在資產(chǎn)凈值化下，資管機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品不能設(shè)定預(yù)期收益率，而是像基金那樣收益浮動(dòng)，按凈值申購(gòu)、贖回，也不能保證客戶的收益或剛性兌付。

　　薛峰說，在這種宏觀經(jīng)濟(jì)背景下，不能再簡(jiǎn)單地以“收益率高低論英雄”，而是要正視風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系。。這意味著，無論是個(gè)人投資者，還是機(jī)構(gòu)，都要對(duì)理財(cái)觀念和方式進(jìn)行改變。

　　“消費(fèi)品和金融品差異巨大。消費(fèi)品只要它的使用價(jià)值在，消費(fèi)者是不會(huì)去找廠家或賣家的。但是金融產(chǎn)品每天都在變化，它的價(jià)值在變化，恰恰如此，金融的本來屬性就要建立信任。”

　　先構(gòu)建信任度，再建立一種“服務(wù)”關(guān)系，薛掌柜做到了。

　　今年8月，第五代基金組合服務(wù)APP薛掌柜正式上線，率先打破行業(yè)常規(guī)，首創(chuàng)“不達(dá)超額收益，不收任何服務(wù)費(fèi)”的服務(wù)模式，只有當(dāng)投資者實(shí)際年化收益率超出超額收益起點(diǎn)時(shí)，薛掌柜才從超額收益部分中收取部分服務(wù)費(fèi)，把投資者利益放在首位，讓用戶先賺錢。

　　薛峰以及其帶領(lǐng)的薛掌柜基金組合服務(wù)之所以獲得眾多業(yè)內(nèi)專業(yè)人士肯定，很大程度是因?yàn)樗湟暸c投資者建立信任，彼此共同成長(zhǎng)。“因?yàn)槔碡?cái)最終是要拿業(yè)績(jī)?nèi)ハ蛳嘈拍愕目蛻糇鼋淮模駝t的話，信任不會(huì)長(zhǎng)久”。

　　基金組合服務(wù)在中國(guó)還剛剛興起，賽道才初現(xiàn)端倪。雖然投資者教育任重道遠(yuǎn)，但中國(guó)資產(chǎn)配置需求如日方升。對(duì)于未來，薛峰堅(jiān)定地認(rèn)為，“追求穩(wěn)健、追求中長(zhǎng)期，這是新中產(chǎn)這幾年投資理財(cái)?shù)囊粋€(gè)比較明確的趨勢(shì)。”而以中長(zhǎng)期穩(wěn)健為核心投資理念的薛掌柜基金組合服務(wù)，未來必將成為大眾資產(chǎn)配置的主流。

　　厲兵秣馬，薛掌柜要再戰(zhàn)十年。

　　轉(zhuǎn)自：浙江在線

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