銀保監(jiān)會：嚴(yán)厲打擊借道同業(yè)、理財、表外等業(yè)務(wù)向股東輸送利益行為

　　為繼續(xù)鞏固專項整治成果，推進(jìn)亂象問題整改，持續(xù)抓好存量風(fēng)險化解和增量風(fēng)險防范，銀保監(jiān)會決定推動銀行保險機構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作常態(tài)化。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，常態(tài)化開展專項整治，持續(xù)嚴(yán)厲打擊股東股權(quán)違規(guī)行為以及通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等亂象行為，反映了“嚴(yán)監(jiān)管”依然在按照原計劃推進(jìn)，政策定力得到了進(jìn)一步的驗證，將對銀行、保險機構(gòu)起到持續(xù)的震懾作用。

　　常態(tài)化開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治，主要聚焦重點機構(gòu)和高風(fēng)險問題，分類施策、重點突破，嚴(yán)厲打擊借道同業(yè)、理財、表外等業(yè)務(wù)，或通過空殼公司虛構(gòu)業(yè)務(wù)等隱蔽方式向股東輸送利益行為，嚴(yán)厲清查和處理資本不實、股東不實等風(fēng)險問題，及時跟蹤并督促問題切實整改，加快化解存量風(fēng)險，嚴(yán)格防范增量風(fēng)險，全面提升股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理水平。

　　根據(jù)安排，各銀行保險機構(gòu)和各級監(jiān)管部門要將股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易整治作為機構(gòu)管理和日常監(jiān)管的重要內(nèi)容，常抓不懈，持續(xù)推進(jìn)。

　　其中，各銀行保險機構(gòu)要切實承擔(dān)常態(tài)化專項整治和合規(guī)建設(shè)的主體責(zé)任，確保責(zé)任到位、措施到位，切實將問題隱患整治到位。

　　一是每年開展自查自糾。深入查找問題，持續(xù)摸排隱患，充分暴露風(fēng)險，增強發(fā)現(xiàn)問題的及時性和暴露問題的主動性。二是建立整治工作臺賬。針對發(fā)現(xiàn)問題列出清單，排查存量風(fēng)險，嚴(yán)防增量風(fēng)險，并及時進(jìn)行更新。三是切實加強問題整改。對照臺賬逐項制定整改措施，明確責(zé)任人和完成時限，并嚴(yán)格落實。四是嚴(yán)肅責(zé)任追究。明確問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)程序，問責(zé)到人，不得“問下不問上”、或簡單以經(jīng)濟處罰代替紀(jì)律處分，并將問責(zé)情況及時報告監(jiān)管部門。五是加強機制建設(shè)。查找風(fēng)險、問題發(fā)生的制度根源，建章立制，健全公司治理、內(nèi)控制度，提高風(fēng)險識別預(yù)警和防范能力，全面提升股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理水平。

　　監(jiān)管部門同時加強評估和督查，以中小機構(gòu)為重點，著力查處資本不實、股東不實及通過隱蔽方式向股東輸送利益等高風(fēng)險問題。一是持續(xù)開展非現(xiàn)場監(jiān)管。二是選取重點機構(gòu)開展現(xiàn)場檢查。三是嚴(yán)格督促機構(gòu)整改。四是加大懲戒力度，其中對違規(guī)股東及相關(guān)方綜合采取行政處罰、審慎監(jiān)管措施以及撤銷行政許可、限制開展關(guān)聯(lián)交易等措施，并及時錄入股權(quán)管理不良記錄數(shù)據(jù)庫，做到“有違規(guī)，必處理”。五是建章立制。

　　轉(zhuǎn)自：中國證券網(wǎng)

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