近日，包括中國人民銀行在內(nèi)的6部門，征求了相關部門、央行分支機構(gòu)、中外資商業(yè)銀行、政策性銀行代表的154條意見，起草了《關于進一步優(yōu)化跨境人民幣政策支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資的通知(征求意見稿)》(以下簡稱“《通知》”)。
在國家和各地穩(wěn)外貿(mào)政策措施有力支持下，外貿(mào)企業(yè)整體經(jīng)營體現(xiàn)較好的韌性，企業(yè)進出口持續(xù)回暖，不過，目前外貿(mào)企業(yè)依然還面臨匯率波動、企業(yè)經(jīng)營效率降低、經(jīng)營風險上升等難點。
中國民生銀行首席研究員溫彬告訴《中國經(jīng)營報》記者，此次起草的《通知》，為金融機構(gòu)的“穩(wěn)外貿(mào)”工作降低了業(yè)務門檻，將有助于銀行創(chuàng)新業(yè)務，在“穩(wěn)外貿(mào)”中發(fā)揮更大作用，且有助于企業(yè)降低經(jīng)營成本，提升資金運用效率。
響應外貿(mào)企業(yè)避險保值金融需求
9月中旬，央行與發(fā)改委、商務部、國資委、中國銀保監(jiān)會、外匯局共同起草了《通知》。記者在采訪中了解到，銀行機構(gòu)對于此次《通知》的發(fā)布很看好。
據(jù)悉，在外貿(mào)企業(yè)面臨的諸多難題中，匯率問題仍然是其中之一。中國銀行交易銀行部副總經(jīng)理劉云飛告訴記者，目前出口面臨各項風險不減，避險保值方面需求旺盛。“當前全球新冠肺炎疫情仍處于大流行中，部分國家和企業(yè)債務持續(xù)惡化，外貿(mào)企業(yè)出口收匯風險依然較高；同時疫情下全球金融市場劇烈動蕩、商品價格大幅波動，加劇了進出口企業(yè)面臨的市場風險，近期人民幣快速升值又加重出口企業(yè)成本負擔，出口企業(yè)更加注重降低財務成本，對結(jié)售匯報價敏感度提高，避險保值金融需求快速提升?！?/p>
為了應對其他貨幣匯率劇烈波動風險，在中國進出口規(guī)模日益增長的背景下，越來越多企業(yè)愿意接受人民幣作為跨境貿(mào)易結(jié)算幣種。
“盡管新冠肺炎疫情對全球貿(mào)易與投資造成嚴重沖擊，但貿(mào)易項下跨境人民幣結(jié)算仍舊持續(xù)逆勢增長?！敝袊ど蹄y行相關負責人告訴記者，“隨著外資外貿(mào)企業(yè)在跨境貿(mào)易結(jié)算和投融資中更多地使用人民幣，《通知》將有助于這些企業(yè)在當前國內(nèi)外政經(jīng)局勢、疫情演變趨勢、經(jīng)濟金融形勢等多方面充滿不確定性的情況下，更好地規(guī)避匯率波動風險，有利于維護企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營穩(wěn)定。”
不僅如此，《通知》還增強了使用人民幣跨境結(jié)算的便利性。
工行相關負責人列舉道，《通知》對優(yōu)化人民幣跨境使用環(huán)境、提高人民幣境外接受度、擴大人民幣雙向流通渠道、豐富人民幣跨境使用場景等將起到十分積極的促進作用，預計將有更多境內(nèi)外市場主體使用人民幣進行跨境結(jié)算，貿(mào)易項下跨境人民幣結(jié)算量的占比有望進一步擴大。
劉云飛補充道，本次《通知》將2019年在自貿(mào)區(qū)推出的跨境人民幣結(jié)算高水平便利化試點推廣到了全國，將有更多的外貿(mào)企業(yè)受益；《通知》中還明確支持銀行通過審核電子化單證為企業(yè)辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務，降低了企業(yè)的成本，也進一步拓寬銀行服務覆蓋范圍，能夠為銀行網(wǎng)點覆蓋不到的區(qū)域提供金融服務。
值得一提的是，此次《通知》提出，支持境內(nèi)銀行與非銀行支付機構(gòu)在依法合規(guī)的前提下合作為跨境電子商務、市場采購貿(mào)易方式、外貿(mào)綜合服務等市場主體提供跨境人民幣收付服務。
跨境電商等新業(yè)態(tài)快速發(fā)展，線上化場景化金融服務需求增加?！耙咔橛绊懴?，海外商超等實體店紛紛關門或經(jīng)營慘淡，部分外貿(mào)企業(yè)開始拓展跨境B2C業(yè)務，通過在亞馬遜開網(wǎng)店，直接將產(chǎn)品銷往海外。”中行研究院博士后葉銀丹如是說。
劉云飛指出，今年以來的新冠肺炎疫情加快了貿(mào)易數(shù)字化轉(zhuǎn)型進程，外貿(mào)企業(yè)貿(mào)易展示、洽談簽約、通關、物流、金融服務等環(huán)節(jié)加快向線上遷移，越來越多外貿(mào)企業(yè)將跨境電商、線上貿(mào)易展會作為拓市場的重要渠道，企業(yè)在跨境電商、國際貿(mào)易單一窗口等貿(mào)易新業(yè)態(tài)新場景下線上化金融服務需求快速增加。
“近幾年，新業(yè)態(tài)和新市場主體興起，與傳統(tǒng)進出口貿(mào)易結(jié)算相比，它們對商業(yè)銀行服務效率、交易背景審核、反洗錢等均提出了更高要求。以中行為例，近幾年通過優(yōu)化系統(tǒng)與服務支持跨境電商發(fā)展，每年為支付寶等支付機構(gòu)辦理跨境人民幣結(jié)算量數(shù)百億元，既支持了實體經(jīng)濟發(fā)展，也擴大了人民幣跨境使用領域。《通知》的內(nèi)容有利于這類新業(yè)態(tài)和新市場主體的發(fā)展?！眲⒃骑w如是說。
助力外貿(mào)企業(yè)提升資金使用效率
“受全球新冠肺炎疫情影響，外貿(mào)企業(yè)在海外市場出現(xiàn)萎縮，部分出口依賴度較大領域的外貿(mào)企業(yè)面臨較大的庫存和產(chǎn)能消化壓力，特別是中小企業(yè)承壓較大，部分對海外供應鏈依賴度高的企業(yè)面臨斷鏈風險?！惫ば邢嚓P負責人告訴記者，具體而言，企業(yè)可能存在經(jīng)營效率降低、潛在客戶流失、經(jīng)營風險上升、轉(zhuǎn)內(nèi)銷面臨一定困難等情況。
《通知》中提出了允許非投資類外資企業(yè)人民幣資本金境內(nèi)再投資、調(diào)整幣種轉(zhuǎn)換因子促進人民幣境外放款、取消專戶管理要求等措施。葉銀丹指出，這些都有助于外資外貿(mào)企業(yè)提升其資金使用效率、降低企業(yè)融資成本。
《通知》對境內(nèi)企業(yè)境外人民幣借款業(yè)務管理進一步放寬，相關賬戶開立、資金使用和償還將更為靈活。劉云飛告訴記者：“對外貿(mào)企業(yè)來說，在商業(yè)銀行的協(xié)助下，可以將融資渠道拓展到全球，充分利用境內(nèi)、境外兩個市場資源來最大化降低經(jīng)營成本、提升資金使用效率。”
事實上，為解決企業(yè)的融資難題、降低企業(yè)經(jīng)營成本，今年以來銀行機構(gòu)頻頻發(fā)力。如工行、中行、農(nóng)行和建行紛紛與商務部展開合作，梳理境內(nèi)重點外貿(mào)外資企業(yè)金融需求。同時，多家銀行嘗試通過供應鏈金融、推動跨境撮合等方式，助力更多外貿(mào)企業(yè)獲得資金、恢復經(jīng)營。
據(jù)悉，截至8月末，工行境內(nèi)分行已向名單中重點外貿(mào)外資企業(yè)累計發(fā)放本外幣融資4044.20億元。其中，向外貿(mào)型企業(yè)投放融資2676.22 億元，向外資型企業(yè)投放融資1367.98億元。中行在全國近30個省市會同當?shù)厣虅詹块T推出“穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資”專屬服務方案或措施，今年前8個月，中行境內(nèi)機構(gòu)投放進出口貿(mào)易融資近3000億元。
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