銀行全面排查代銷第三方產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

　銀監(jiān)會辦公廳近日下發(fā)《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》簡稱《通知》?！锻ㄖ芬蟾縻y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面排查代理銷售第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)將通過明察暗訪的形式進(jìn)行抽查。

　　《通知》要求，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到通知之日起15日內(nèi)完成對基層網(wǎng)點(diǎn)人員的排查，特別是對客戶經(jīng)理和理財(cái)銷售經(jīng)理等一線人員的銷售行為進(jìn)行重點(diǎn)排查。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行應(yīng)對照代銷產(chǎn)品清單，對本行的銷售系統(tǒng)進(jìn)行自查。通過各種方式，對照代銷產(chǎn)品清單，重點(diǎn)檢查是否存在擅自推薦或銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

　　《通知》要求的全面風(fēng)險(xiǎn)排查包括是否建立對被代理機(jī)構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程、是否建立持續(xù)性跟蹤評價(jià)機(jī)制、是否對違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)的被代理機(jī)構(gòu)建立退出機(jī)制等。

　　各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行應(yīng)督促基層網(wǎng)點(diǎn)在收到《通知》之日起7日內(nèi)開展內(nèi)部自查，并向上一級行報(bào)送代理銷售產(chǎn)品的明細(xì)表，基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為第一責(zé)任人提交自查報(bào)告?？傂袘?yīng)在15日內(nèi)形成各分支機(jī)構(gòu)的匯總報(bào)告。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行及分支網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在30日內(nèi)向?qū)诒O(jiān)管部門報(bào)送自查報(bào)告和代銷產(chǎn)品清單明細(xì)，銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)將在此基礎(chǔ)上，通過明察暗訪的形式抽查轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，并于抽查工作結(jié)束后的30日內(nèi)向銀監(jiān)會提交抽查報(bào)告。

來源：中國證券報(bào)

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