中國信托業(yè)協(xié)會(huì)首次推行業(yè)評(píng)級(jí)

　　中國信托業(yè)協(xié)會(huì)首次推行業(yè)評(píng)級(jí)體系

　　涵蓋資本實(shí)力指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理能力指標(biāo)、增值能力指標(biāo)、社會(huì)責(zé)任指標(biāo)

　　信托業(yè)一直空白的官方權(quán)威版行業(yè)評(píng)級(jí)體系將被填補(bǔ)。

　　證券時(shí)報(bào)記者獲悉，信托業(yè)協(xié)會(huì)新近下發(fā)了《信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)指引試行》，征求各信托公司意見。制定《指引》的主要目的在于，加強(qiáng)信托行業(yè)自律管理，全面評(píng)價(jià)信托公司經(jīng)營管理情況。

　　正式發(fā)布后，該《指引》將成為官方首次發(fā)布的信托行業(yè)評(píng)級(jí)體系。

　　四大方面12項(xiàng)指標(biāo)

　　據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，信托業(yè)協(xié)會(huì)秘書處于去年4月10日正式啟動(dòng)《指引》起草工作，5月7日下發(fā)至業(yè)內(nèi)公司征求意見。

　　具體而言，《指引》涵蓋資本實(shí)力指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理能力指標(biāo)、增值能力指標(biāo)、社會(huì)責(zé)任指標(biāo)，簡稱“短劍”CRIS體系，并將信托公司劃分為A85[含]-100分、B70[含]-85分、C70分以下三級(jí)。

　　其中，資本實(shí)力指標(biāo)30分，包括凈資本10分、凈資本/風(fēng)險(xiǎn)資本15分和凈資本/信托風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目規(guī)模5分；風(fēng)險(xiǎn)管理能力指標(biāo)30分，包括固有信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不良率10分、信托項(xiàng)目正常清算率10分和信托財(cái)產(chǎn)損失回收率10分；增值能力指標(biāo)36分，包括凈資產(chǎn)收益率6分、信托業(yè)務(wù)收入占比6分、營業(yè)費(fèi)用收入比6分、人均信托凈收益6分和信托產(chǎn)品自銷規(guī)模占比6分；社會(huì)責(zé)任指標(biāo)10分.

　　另據(jù)記者了解，對(duì)于《指引》的相關(guān)意見，信托公司需于5月14日之前向協(xié)會(huì)反饋。

　　評(píng)級(jí)工作先期試行

　　值得一提的是，《指引》先期將采取試行的方式。

　　對(duì)此，信托業(yè)協(xié)會(huì)解釋稱，部分評(píng)級(jí)指標(biāo)具有較高的前瞻性和引領(lǐng)性，試行有利于各信托公司調(diào)整適應(yīng)；試行期間可以充分吸收有關(guān)配套制度不斷完善的成果例如《信托公司條例》、《信托公司凈資本管理辦法》等；部分指標(biāo)數(shù)據(jù)目前尚不齊全、指標(biāo)確定所使用的參考數(shù)據(jù)有待完善，以及規(guī)范報(bào)送各項(xiàng)評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)平臺(tái)信托業(yè)管理信息系統(tǒng)建設(shè)尚需一定的時(shí)間等因素。

　　北京一家大型信托公司人士表示，“采用試行的方式意味著，《指引》未來還有較大的調(diào)整空間，頒布之后將根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)作出調(diào)整。”

　　上述人士稱，《指引》中，四大類指標(biāo)中前兩大類均與風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)，實(shí)際上僅涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)管理、增值能力、社會(huì)責(zé)任三大領(lǐng)域，創(chuàng)新、資產(chǎn)管理能力、人力資源、公司管理等方面卻不在其中，這種指標(biāo)體系設(shè)計(jì)很難與評(píng)級(jí)初衷相一致，并沒有做到全面。

　　此外，上述人士還表示，評(píng)價(jià)指標(biāo)主要以規(guī)模為主導(dǎo)，缺乏成長性指標(biāo)，這對(duì)于部分規(guī)模較小，成長性較快的信托公司不公平。“監(jiān)管指標(biāo)仍立足歷史成果，缺乏面向未來的評(píng)價(jià)指標(biāo)，包括發(fā)展?jié)摿?、核心競爭力的指?biāo)?！彼f。

　　不同于監(jiān)管評(píng)級(jí)

　　實(shí)際上，盡管信托公司的行業(yè)評(píng)級(jí)尚屬首次，信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)卻由來已久。

　　2010年，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類監(jiān)管指引》，將公司治理、內(nèi)部控制、合規(guī)管理、資產(chǎn)管理和盈利能力等五個(gè)方面評(píng)級(jí)要素納入其中。

　　直至2014年8月，銀監(jiān)會(huì)才啟動(dòng)對(duì)《監(jiān)管評(píng)級(jí)指引》的首次調(diào)整修改，通過考核打分的方式，細(xì)分為六級(jí)，并且規(guī)定了未來不同的業(yè)務(wù)范圍，以期強(qiáng)化信托業(yè)風(fēng)控意識(shí)。

　　“去年下半年以來，監(jiān)管層已經(jīng)數(shù)次針對(duì)《監(jiān)管評(píng)級(jí)指引》征求意見，但業(yè)界爭議較大，至今未能定稿?！庇行磐泄緝?nèi)部人士透露。

　　值得一提的是，信托業(yè)協(xié)會(huì)此番明確表示，《指引》是獨(dú)立監(jiān)管評(píng)級(jí)之外的一項(xiàng)評(píng)級(jí)。

　　“《指引》的用途是全面評(píng)價(jià)信托公司經(jīng)營管理情況，《信托公司條例征求意見稿》中的分類經(jīng)營可能不會(huì)與《指引》結(jié)果相掛鉤，最終還是參照監(jiān)管評(píng)級(jí)?！币患已肫蟊尘暗男磐泄狙芯咳耸糠Q，由于目前并沒有權(quán)威的信托公司評(píng)價(jià)體系存在，諸如曾經(jīng)的信托公司兌付評(píng)價(jià)等都有誤導(dǎo)投資者的問題，確實(shí)有必要存在一定獨(dú)立于監(jiān)管評(píng)級(jí)之外的、權(quán)威的信托公司競爭力評(píng)價(jià)體系。

　　金融監(jiān)管政策研究會(huì)創(chuàng)始人孫海波認(rèn)為，評(píng)級(jí)結(jié)果若只劃分為A、B、C三級(jí)或許過于粗略。從銀監(jiān)會(huì)內(nèi)部對(duì)銀行和信托評(píng)級(jí)，以及證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司的分類來看，都至少在分級(jí)基礎(chǔ)上再細(xì)分不同檔次，總共11~18個(gè)級(jí)別包括細(xì)分項(xiàng)，以區(qū)分被評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)差異。

來源：證券時(shí)報(bào)

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