原則上不得跨省展業(yè)！央行重磅新規(guī)征求意見 規(guī)范地方金融組織發(fā)展

　　中國人民銀行網(wǎng)站消息，人民銀行會同有關(guān)方面研究起草了《地方金融監(jiān)督管理條例(草案征求意見稿)》?！稐l例》明確，地方金融組織應(yīng)當服務(wù)本地，原則上不得跨省開展業(yè)務(wù)。

　　條例所稱的“地方金融組織”，是指依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)省級人民政府監(jiān)督管理的從事地方金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。

　　構(gòu)建權(quán)責清晰的地方金融監(jiān)管框架

　　人民銀行稱，近年來，地方金融業(yè)態(tài)快速發(fā)展，在服務(wù)地區(qū)實體經(jīng)濟和中小企業(yè)融資方面發(fā)揮了重要作用。但部分機構(gòu)內(nèi)控機制不健全，發(fā)展定位產(chǎn)生偏差，存在一定的風險隱患，少數(shù)機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營甚至從事非法金融活動，加大了區(qū)域金融風險。

　　此外，在日常監(jiān)管和風險處置中，因缺乏國家層面統(tǒng)一的地方金融監(jiān)管立法，各方對地方金融監(jiān)管職責分工的理解不盡一致，部分機構(gòu)和活動游離于金融監(jiān)管之外，地方金融監(jiān)督管理部門也面臨監(jiān)管依據(jù)不夠充分、執(zhí)法手段不足等問題。

　　《條例》明確了地方金融監(jiān)管規(guī)則和上位法依據(jù)，統(tǒng)一監(jiān)管標準，構(gòu)建權(quán)責清晰、執(zhí)法有力的地方金融監(jiān)管框架，確保中央對加強地方金融監(jiān)管的各項部署得到落實。

　　其中，地方金融監(jiān)管部門指縣級及以上地方人民政府設(shè)立的地方金融監(jiān)督管理局(金融工作辦公室)或者承擔相應(yīng)監(jiān)督管理職責的政府有關(guān)部門。

　　《條例》指出，地方金融組織應(yīng)當堅持服務(wù)本地原則，在地方金融監(jiān)督管理部門批準的區(qū)域范圍內(nèi)經(jīng)營業(yè)務(wù)，原則上不得跨省級行政區(qū)域開展業(yè)務(wù)。

　　此外，《條例》還設(shè)置過渡期安排，確保平穩(wěn)過渡?！稐l例》施行前設(shè)立的地方金融組織，不符合本條例規(guī)定的，應(yīng)當在地方金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的期限內(nèi)達到規(guī)定條件；已跨省級行政區(qū)域開展業(yè)務(wù)的，由國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門明確過渡期安排，實現(xiàn)平穩(wěn)過渡；逾期仍不符合本條例規(guī)定的，不得開展本條例規(guī)定的相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)。

　　不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“金融”等字樣

　　《條例》在名稱禁止方面進行規(guī)定：未經(jīng)批準，任何單位和個人不得設(shè)立地方金融組織、從事或者變相從事本條例規(guī)定的地方金融業(yè)務(wù)，不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“金融”“貸”“融資擔?！薄肮蓹?quán)交易”“典當”“融資租賃”“商業(yè)保理”“地方資產(chǎn)管理”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌”“資金互助”“信用互助”等字樣及其他類似顯示金融活動特征的字樣。

　　在監(jiān)督管理措施方面，《條例》規(guī)定，地方金融監(jiān)督管理部門依法履行監(jiān)督管理職責，可以采取下列措施：

　　在風險處置措施方面，《條例》規(guī)定，地方金融監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)地方金融組織可能形成重大風險的，經(jīng)省級地方金融監(jiān)督管理部門主要負責人批準，可區(qū)別情形采取下列措施。必要時，國務(wù)院金融管理部門派出機構(gòu)可以給予協(xié)助。

　　地方金融組織應(yīng)當及時采取措施，消除重大風險隱患，并向地方金融監(jiān)督管理部門報告有關(guān)情況。省級地方金融監(jiān)督管理部門驗收，確認重大風險隱患已經(jīng)消除的，應(yīng)當自驗收完畢之日起3個工作日內(nèi)解除前款規(guī)定的措施。

　　此外，《條例》還對非法金融活動處罰進行了明確規(guī)定。

　　比如，未經(jīng)批準在名稱和經(jīng)營范圍中使用“金融”“貸”“融資擔?！薄肮蓹?quán)交易”“典當”“融資租賃”“商業(yè)保理”“地方資產(chǎn)管理”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌”“資金互助”“信用互助”等字樣及其他類似顯示金融活動特征的字樣的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正；逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

　　地方金融組織未經(jīng)批準跨省級行政區(qū)域開展業(yè)務(wù)的，由住所地地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上10倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上500萬元以下的罰款；逾期不改正或者情節(jié)嚴重的，由住所地地方金融監(jiān)督管理部門責令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證。

　　轉(zhuǎn)自：中國證券報

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