中國擬修改反洗錢法 設立反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)


中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟信息網(wǎng)   時間:2024-04-25





  反洗錢法修訂草案23日提請十四屆全國人大常委會初次審議。修訂草案共7章62條,規(guī)定國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu),開展反洗錢資金監(jiān)測,負責接受、分析大額交易和可疑交易報告等。


  據(jù)悉,現(xiàn)行反洗錢法自 2007年1月1日起施行,但近年來反洗錢工作暴露出有關(guān)機構(gòu)履行反洗錢義務能力不足,反洗錢監(jiān)管協(xié)作機制不順暢,信息共享程度不高,監(jiān)測防控新型洗錢風險以及打擊治理腐敗、跨境賭博、“地下錢莊”等違法犯罪活動有待加強等問題。


  修訂草案主要包括明確適用范圍、加強反洗錢監(jiān)督管理、完善反洗錢義務規(guī)定等內(nèi)容。在適用范圍方面,修訂草案明確,反洗錢是指為了預防和遏制通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,以及相關(guān)犯罪活動,依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為預防和遏制恐怖主義融資活動適用本法。


  修訂草案明確職責分工,規(guī)定國務院反洗錢行政主管部門(中國人民銀行)負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作,與國務院有關(guān)部門、國家監(jiān)察機關(guān)和司法機關(guān)相互配合;國務院有關(guān)部門在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。


  同時,修訂草案要求加強風險防控與監(jiān)督管理,規(guī)定反洗錢資金監(jiān)測,國家、行業(yè)洗錢風險評估制度;明確反洗錢行政主管部門可以采取監(jiān)督檢查措施,開展反洗錢調(diào)查。完善國務院反洗錢行政主管部門與國家有關(guān)機關(guān)的反洗錢信息共享機制,建立受益所有人信息管理、使用制度。


  在完善反洗錢義務規(guī)定方面,修訂草案規(guī)定金融機構(gòu)反洗錢義務主要包括:建立健全反洗錢內(nèi)控制度并有效實施;開展客戶盡職調(diào)查,了解客戶身份、交易背景和風險狀況;保存客戶身份資料和交易記錄;有效執(zhí)行大額交易報告制度和可疑交易報告制度。此外,修訂草案還規(guī)定單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利,應當配合金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查等。 (記者 黃鈺欽 梁曉輝)


  轉(zhuǎn)自:中國新聞網(wǎng)

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