《受益所有人信息管理辦法》公布 2024年11月1日起施行

企業(yè)間如何提升互信？這個(gè)信息要備案登記

　　企業(yè)透明度不足，容易導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)、投資人難以與企業(yè)建立信任。30日，中國(guó)人民銀行聯(lián)合國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局出臺(tái)的《受益所有人信息管理辦法》正式公布，對(duì)受益所有人信息備案和管理作出具體規(guī)定，并將自2024年11月1日起施行。

　　哪些企業(yè)需要備案登記？又有哪些企業(yè)將由此受益？一起來(lái)看管理辦法有哪些看點(diǎn)。

　　看點(diǎn)一：增強(qiáng)信息對(duì)稱和互信 優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境

　　什么是“受益所有人”？此次公布的管理辦法明確，受益所有人是指最終擁有或?qū)嶋H控制備案主體，或者享有備案主體最終收益的自然人。管理辦法還規(guī)定了哪些主體應(yīng)當(dāng)備案受益所有人信息，并明確了受益所有人識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)。

　　“當(dāng)前，我國(guó)已在企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中向社會(huì)公開企業(yè)主要的股權(quán)結(jié)構(gòu)信息，但股權(quán)結(jié)構(gòu)信息還不足以反映企業(yè)的控制和受益關(guān)系?！北本煼洞髮W(xué)法學(xué)院教授袁治杰介紹，推進(jìn)受益所有人信息備案制度建設(shè)，能夠更加清晰明確地反映公司等主體的股權(quán)結(jié)構(gòu)及最終控制、受益情況，增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)主體之間的信息對(duì)稱和互信，提升了交易安全和交易效率。

　　目前，受益所有人集中備案已成為國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)要求和國(guó)際通行做法，也是管理和防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的必要措施。

　　記者了解到，世界銀行已將受益所有人登記備案制度列為營(yíng)商環(huán)境評(píng)估的重要指標(biāo)，全球反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的制定機(jī)構(gòu)——金融行動(dòng)特別工作組（FATF）也將此列為反洗錢國(guó)際評(píng)估的重要指標(biāo)。目前，世界主要經(jīng)濟(jì)體均已建立該制度。

　　看點(diǎn)二：推出“承諾免報(bào)” 便利備案主體

　　根據(jù)管理辦法，公司、合伙企業(yè)和外國(guó)公司分支機(jī)構(gòu)都屬于“備案主體”。在2024年11月1日之前注冊(cè)登記的經(jīng)營(yíng)主體，可以在2025年11月1日前補(bǔ)充提交受益所有人信息；在2024年11月1日后新注冊(cè)的經(jīng)營(yíng)主體，要在相關(guān)登記注冊(cè)系統(tǒng)辦理設(shè)立登記時(shí)填報(bào)受益所有人信息。

　　管理辦法同時(shí)規(guī)定，個(gè)體工商戶無(wú)需備案受益所有人信息。非公司企業(yè)法人、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社（聯(lián)合社）及其分支機(jī)構(gòu)，以及境內(nèi)公司、合伙企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)暫時(shí)無(wú)需備案受益所有人。

　　為簡(jiǎn)便中小微企業(yè)填報(bào)流程，管理辦法規(guī)定了“承諾免報(bào)”的簡(jiǎn)化措施。中國(guó)人民銀行相關(guān)人士介紹，符合條件的中小微企業(yè)，可在系統(tǒng)中閱讀承諾書并勾選確認(rèn)，即可免于進(jìn)一步填報(bào)受益所有人信息。

　　“對(duì)我們來(lái)說(shuō)，填報(bào)受益所有人信息并不陌生?！蔽靼菜{(lán)曉科技新材料股份有限公司董事長(zhǎng)高月靜告訴記者，此前企業(yè)在銀行辦理開戶、貸款等業(yè)務(wù)時(shí)，銀行也會(huì)登記、核查受益所有人信息。尤其是在申請(qǐng)銀行貸款時(shí)，銀行在授信、放貸過(guò)程中都會(huì)將核實(shí)受益所有人作為背景調(diào)查的重要考慮因素。

　　看點(diǎn)三：信息不對(duì)社會(huì)公開 限定信息查詢使用條件

　　對(duì)于信息登記，有企業(yè)擔(dān)心數(shù)據(jù)隱私保護(hù)問(wèn)題。對(duì)此，管理辦法明確限定了備案信息查詢使用條件等，更好地規(guī)范公司等主體備案受益所有人相關(guān)信息。

　　記者了解到，國(guó)際上對(duì)受益所有人信息管理政策大致可分為兩類，一類是將受益所有人信息作為公開信息，可供全社會(huì)公開查詢；另一類將其作為非公開信息，僅供政府部門和反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)在履行法定職責(zé)時(shí)查詢。

　　我國(guó)對(duì)通過(guò)備案制度獲取的受益所有人信息數(shù)據(jù)采取相對(duì)審慎的態(tài)度，明確將受益所有人信息作為非公開信息，同時(shí)強(qiáng)調(diào)信息的保密性。

　　清華大學(xué)法學(xué)院副教授魯楠表示，我國(guó)采取的信息管理政策充分平衡隱私保護(hù)和市場(chǎng)透明度之間的關(guān)系，備案的受益所有人信息不對(duì)社會(huì)公開，國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)和金融機(jī)構(gòu)只在履行法定職責(zé)時(shí)，才可以依法獲取或查詢信息，且必須予以嚴(yán)格保密。

　　看點(diǎn)四：打擊犯罪 提升監(jiān)管質(zhì)效

　　在專家看來(lái)，管理辦法的出臺(tái)對(duì)打擊犯罪、反腐敗等方面具有重要意義。

　　此前“明天系”、遼寧忠旺集團(tuán)等通過(guò)大量空殼公司循環(huán)注冊(cè)，掩飾資金來(lái)源和實(shí)際控制關(guān)系，大肆從事非法金融活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序、威脅金融安全。中國(guó)人民銀行相關(guān)人士表示，在識(shí)別受益所有人時(shí)要“層層穿透”，有助于從源頭上防范空殼公司、虛假注資和嵌套持股等違規(guī)行為。

　　“這對(duì)透明度高的企業(yè)是利好?！北本┐髮W(xué)法學(xué)院教授王新說(shuō)，市場(chǎng)股權(quán)和控制權(quán)的結(jié)構(gòu)清晰明確，將有利于保障合法真實(shí)的經(jīng)營(yíng)主體獲得更多資源、享受產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策紅利，構(gòu)建公平、公正、公開的營(yíng)商環(huán)境，提振市場(chǎng)信心。

　　近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪十分猖獗，其中不乏不法分子通過(guò)注冊(cè)空殼公司等方式間接持股公司，掩飾、轉(zhuǎn)移違法犯罪所得。

　　在專家看來(lái)，新規(guī)出臺(tái)對(duì)遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪、保障民生安全有著積極意義。受益所有人信息備案制度可有效減少對(duì)虛假信息的濫用，遏制利用虛假企業(yè)或空殼公司進(jìn)行欺詐。（記者 吳雨）

　　轉(zhuǎn)自：新華社

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