《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》解讀

　　為進(jìn)一步加強(qiáng)其他非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱非銀機(jī)構(gòu)）監(jiān)管，持續(xù)深化“放管服”改革，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），有關(guān)部門負(fù)責(zé)人回答了記者提問(wèn)。

　　一、《辦法》的修訂背景是什么？

　　近年來(lái)，黨中央、國(guó)務(wù)院對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革、加大對(duì)外開(kāi)放提出了更加明確的要求。同時(shí)隨著非銀機(jī)構(gòu)的不斷發(fā)展，部分許可規(guī)定需進(jìn)一步完善以適應(yīng)監(jiān)管實(shí)際。本次《辦法》修訂著力于進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管政策引領(lǐng)，合理劃分監(jiān)管事權(quán)，提升準(zhǔn)入監(jiān)管質(zhì)效。

　　二、本次修訂《辦法》有哪些簡(jiǎn)政放權(quán)舉措？

　　一是取消部分許可事項(xiàng)。主要包括：取消對(duì)非銀機(jī)構(gòu)股東首次持有或累計(jì)增持股權(quán)不足5%事項(xiàng)的審批；取消因行政區(qū)劃調(diào)整等原因引起的變更住所、因股東名稱變更引起的變更章程的審批；取消董事和高管在同質(zhì)同類機(jī)構(gòu)間平級(jí)調(diào)動(dòng)職務(wù)（平級(jí)兼任）或改任（兼任）較低職務(wù)、金融租賃公司境外專業(yè)子公司及財(cái)務(wù)公司境外子公司從境外聘任董事高管等許可事項(xiàng)的審批。二是簡(jiǎn)化部分審批流程。主要包括：簡(jiǎn)化非銀機(jī)構(gòu)合并事項(xiàng)許可程序，規(guī)定因非銀機(jī)構(gòu)合并引起的變更股權(quán)、注冊(cè)資本等相關(guān)許可事項(xiàng)可與合并事項(xiàng)一并申請(qǐng)辦理；合并金融資產(chǎn)管理公司投資入股境內(nèi)外法人金融機(jī)構(gòu)的“準(zhǔn)入”“準(zhǔn)出”許可程序。

　　三、本次修訂《辦法》在加強(qiáng)股權(quán)管理方面提出哪些要求？

　　一是參照《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)非銀機(jī)構(gòu)主要股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的穿透監(jiān)管，在股東禁止性情形、資本補(bǔ)充義務(wù)、公司章程內(nèi)容要求等方面作了進(jìn)一步完善，同時(shí)增加了非銀機(jī)構(gòu)股東5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)的例外情形。二是結(jié)合《關(guān)于加強(qiáng)非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見(jiàn)》有關(guān)要求，適度提高非金融企業(yè)作為非銀機(jī)構(gòu)控股股東的持續(xù)盈利能力、權(quán)益性投資余額占比等財(cái)務(wù)指標(biāo)要求。三是增加股東入股非銀機(jī)構(gòu)家數(shù)的規(guī)定。結(jié)合監(jiān)管實(shí)踐，明確同一出資人及其控股股東、實(shí)際控制人、控股子公司、一致行動(dòng)人、實(shí)際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)作為主要股東入股非銀機(jī)構(gòu)的家數(shù)原則上不得超過(guò)2家，其中對(duì)同一類型非銀機(jī)構(gòu)控股不得超過(guò)1家或參股不得超過(guò)2家。

　　四、《辦法》公開(kāi)征求意見(jiàn)的情況如何？

　　2020年1月14日至2月14日，銀保監(jiān)會(huì)就《辦法》面向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，社會(huì)各方給予了廣泛關(guān)注，期間共收到各類意見(jiàn)39條。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)反饋意見(jiàn)逐條進(jìn)行認(rèn)真研究，對(duì)其中符合監(jiān)管工作實(shí)際的意見(jiàn)建議進(jìn)行了吸收采納。下一步銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)督促引導(dǎo)非銀機(jī)構(gòu)持續(xù)深化改革發(fā)展，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。同時(shí)及時(shí)更新相關(guān)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求、行政許可事項(xiàng)服務(wù)指南等配套文件，為行政許可相對(duì)人辦事服務(wù)提供便利。

　　轉(zhuǎn)自：銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站

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