《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》2020年11月1日起施行

　　為推動(dòng)金融控股公司規(guī)范發(fā)展，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，依據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《決定》)，中國(guó)人民銀行日前印發(fā)《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《金控辦法》)，自2020年11月1日起施行。

　　中國(guó)人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“近年來(lái)，我國(guó)一些大型金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨業(yè)投資，形成了金融集團(tuán)；還有部分非金融企業(yè)投資控股了多家多類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，成為事實(shí)上的金融控股公司。其中，一些實(shí)力較強(qiáng)、經(jīng)營(yíng)規(guī)范的機(jī)構(gòu)通過(guò)這種模式，優(yōu)化了資源配置，降低了成本，豐富和完善了金融服務(wù)，有利于滿(mǎn)足各類(lèi)企業(yè)和消費(fèi)者的需求，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。但在實(shí)踐中，也有少部分企業(yè)盲目向金融業(yè)擴(kuò)張，隔離機(jī)制缺失，風(fēng)險(xiǎn)不斷累積?！?/p>

　　《金控辦法》遵循宏觀(guān)審慎管理理念，以并表為基礎(chǔ)，按照全面、持續(xù)、穿透的原則，對(duì)非金融企業(yè)投資控股形成的金融控股公司依法準(zhǔn)入并實(shí)施監(jiān)管，規(guī)范金融控股公司的經(jīng)營(yíng)行為。《金控辦法》的實(shí)施，繼續(xù)堅(jiān)持金融業(yè)總體分業(yè)經(jīng)營(yíng)為主的原則，從制度上隔離實(shí)業(yè)板塊與金融板塊，有利于金融控股公司持續(xù)健康發(fā)展、防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅?、進(jìn)一步促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融良性循環(huán)。

　　值得注意的是，《金控辦法》細(xì)化了《決定》中金融控股公司準(zhǔn)入的條件和程序，進(jìn)一步明確了監(jiān)管范圍和監(jiān)管主體，中國(guó)人民銀行對(duì)金融控股公司實(shí)施監(jiān)管，金融管理部門(mén)依法按照金融監(jiān)管職責(zé)分工對(duì)金融控股公司所控股金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管?！督鹂剞k法》對(duì)股東資質(zhì)條件、資金來(lái)源和運(yùn)用、資本充足性要求、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理、關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”制度等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提出了監(jiān)管要求。對(duì)于《金控辦法》實(shí)施前已具備設(shè)立金融控股公司情形但未達(dá)到《金控辦法》監(jiān)管要求的機(jī)構(gòu)，合理設(shè)置過(guò)渡期安排，把握好節(jié)奏和時(shí)機(jī)，逐步消化存量。

　　“總體看，《金控辦法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)、非金融企業(yè)和金融市場(chǎng)的影響正面。由股權(quán)架構(gòu)清晰、風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制健全的金融控股公司作為金融機(jī)構(gòu)控股股東，有助于整合金融資源，提升經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和競(jìng)爭(zhēng)力。從長(zhǎng)期看，《金控辦法》的出臺(tái)有利于促進(jìn)各類(lèi)機(jī)構(gòu)有序競(jìng)爭(zhēng)、良性發(fā)展，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人表示。

　　下一步，中國(guó)人民銀行將遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，依法開(kāi)展金融控股公司準(zhǔn)入管理和持續(xù)監(jiān)管，與相關(guān)部門(mén)加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)作，推動(dòng)金融控股公司健康有序發(fā)展，提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的能力。 

　　轉(zhuǎn)自：人民日?qǐng)?bào)海外版

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