上海自貿(mào)區(qū)金融試點政策浮現(xiàn)，細則無時間表

　　隨著7月初國務院常務會議原則通過《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》，上海自由貿(mào)易試驗區(qū)（下稱“自貿(mào)區(qū)”）金融創(chuàng)新政策，悄然浮出水面。

　　一位了解自貿(mào)區(qū)金融政策試點的知情人士透露，自貿(mào)區(qū)將著手推動離岸金融業(yè)務與拓寬外商金融投資范圍，包括擬允許符合條件的外資金融機構設立外資銀行、符合條件的民營資本與外資金融機構共同設立中外合資銀行；允許外商投資支付機構參照《非金融機構支付管理辦法》，向人民銀行申請并取得《支付業(yè)務許可證》；允許設立外商投資資信調(diào)查公司；允許融資租賃公司在自貿(mào)區(qū)設立單機、單船子公司不設最低注冊資本限制等。人民幣國際化方面，自貿(mào)區(qū)將在風險可控的前提下，對人民幣資本項目可兌換進行先行先試。

　　目前，上海綜合保稅區(qū)聯(lián)合當?shù)厣涛炔块T，著手研究制定相關配套實施細則。

　　“這些框架性金融創(chuàng)新政策要進入實施環(huán)節(jié)，還需要一段時間。”其中一位知情人士透露。

　　在國務院通過自貿(mào)區(qū)方案前，上海金融辦專門組建了一個8人小組，前往上海綜合保稅區(qū)密集調(diào)研金融創(chuàng)新試點?！斑@次調(diào)研結果，將成為自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新政策實施細則制定的一項依據(jù)?！彼硎?。

　　金融辦“8人組”密集調(diào)研

　　“在上海金融辦，他們被稱為"8人組"?！币晃唤咏虾＝鹑谵k的人士透露。這個小組由上海金融辦從各區(qū)金融辦機構抽調(diào)8位金融領域人才組成，其使命是在上海綜合保稅區(qū)，密集調(diào)研轉口貿(mào)易、離岸貿(mào)易、離岸金融、航運金融、利率市場化、人民幣國際化、放開金融機構業(yè)務審批范圍等金融創(chuàng)新試點。

　　尤其是離岸金融業(yè)務的發(fā)展前景與操作規(guī)范，是他們一項重點調(diào)研工作。

　　通常，一座城市要成為離岸金融市場，需要進一步放寬金融業(yè)務審批管制與外匯管制，使跨境資本自由進出，并提供寬松的稅收優(yōu)惠政策等。

　　上述知情人士透露，8人組在離岸金融業(yè)務的主要調(diào)研工作，一是結合自貿(mào)區(qū)創(chuàng)建轉口貿(mào)易與離岸貿(mào)易的金融服務需求，研究中資銀行試點離岸金融業(yè)務的操作規(guī)范。這包括，銀行如何建立一套離岸金融業(yè)務合規(guī)操作準則，滿足國際市場反洗錢，國與國之間雙重稅收寬免協(xié)議、與銀行客戶稅務信息交換等相關規(guī)定；二是通過走訪跨國企業(yè)，了解自貿(mào)區(qū)境外銀行開展離岸金融業(yè)務的可行性。

　　由于離岸金融業(yè)務涉及自貿(mào)區(qū)外資銀行一次性獲取人民幣業(yè)務資格，金融監(jiān)管部門對此相當謹慎。記者了解到，相關監(jiān)管部門更傾向由指定的中資銀行先行試點。

　　同時，8人組還對航運金融業(yè)務發(fā)展進行了大量調(diào)研，包括如何給單機、單船SPV（特殊目的公司）項目子公司提供多元化融資支持等。以往，SPV項目公司向外管局申請一筆美元額度購買境外船舶飛機時，外管局時常要求SPV項目公司提供資產(chǎn)擔保，無形間增加了其資金壓力。

　　自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新試點政策也有意放寬融資租賃公司資本要求與業(yè)務范圍，允許融資租賃公司在試驗區(qū)內(nèi)設立的單機、單船子公司不設最低注冊資本限制，兼營與主營業(yè)務有關的商業(yè)保理業(yè)務。

　　“不過，在國務院批復自貿(mào)區(qū)前，這8人已返回各自工作崗位，并沒有參與上述政策的討論?！鄙鲜鲋槿耸繌娬{(diào)，但他們在航運金融領域的調(diào)研結果，將成為自貿(mào)區(qū)融資租賃公司金融扶持政策實施細則的一項參考依據(jù)。

　　實施細則尚無時間表

　　除了以上政策外，自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新政策還包括，“在條件具備時，適時在試驗區(qū)內(nèi)試點設立有限牌照銀行”。

　　在一家臺資銀行人士看來，有限牌照銀行，可能是持有特定人民幣業(yè)務牌照的銀行機構。他希望，按照相關自貿(mào)區(qū)政策，如果他所在銀行與符合條件的民營資本共同設立中外合資銀行，或許能直接拿到人民幣業(yè)務牌照。目前，從設立中國境內(nèi)分行到領取人民幣牌照，至少需要3年以上。

　　然而，上述知情人士透露，自貿(mào)區(qū)合資銀行能否領取特定的人民幣業(yè)務牌照，仍需相關金融監(jiān)管部門審議。

　　在2013陸家嘴金融論壇上，中國銀監(jiān)會主席尚福林表示，將優(yōu)化分類監(jiān)管機制，積極健全牌照分類管理制度，對不同類型銀行機構在經(jīng)營地域和業(yè)務范圍上實行差異化管理，降低同質(zhì)化競爭帶來的風險。

　　部分金融市場人士將有限牌照管理制度解讀為，借鑒歐美國家銀行準入規(guī)定，根據(jù)銀行不同運營風險采用不同銀行業(yè)務牌照，包括吸儲類機構（全牌照銀行）、非吸儲類機構（有限牌照銀行）、自有資金放貸機構（如小額貸款公司）等。不同種類持牌機構涉及的人民幣、外幣業(yè)務范圍不同，相應監(jiān)管要求需區(qū)別對待。

　　至于自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新政策實施細則何時出臺，上述知情人士坦言沒有時間表。相關部門仍有不同意見，主要涉及離岸金融業(yè)務監(jiān)管、航運金融業(yè)務相關稅收減免等方面。

　　在人民幣資本項目可兌換先試先行方面，上海已有所行動。去年底，央行推出一項跨國公司總部人民幣資金跨境放款試點政策（下稱“人民幣跨境放款試點”），向部分符合試點條件、總部設在北京或上海的跨國公司，給予一筆人民幣跨境放款額度；在額度允許范圍內(nèi)，跨國企業(yè)中國總部可以與境外母公司（或關聯(lián)公司）直接簽定放款協(xié)議并約定放款利率，完成企業(yè)自有人民幣資金跨境放款。（作者：陳植）

來源：21世紀網(wǎng)-《21世紀經(jīng)濟報道》

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