吳曉波年終秀：中植基金“鑫理財” ，助力優(yōu)化高凈值家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

“鑫理財”- 用心的基金理財。12月30日,中植基金旗下全新服務(wù)品牌“鑫理財”,重磅亮相吳曉波年終秀。以專業(yè)服務(wù)陪伴客戶、持續(xù)創(chuàng)造價值的投資顧問平臺為定位,重新定義理財新模式?！蚌卫碡敗?是中植基金基于客戶需求變化和理財市場趨勢的深度思考,更是中植基金投顧服務(wù)全面升級的創(chuàng)新舉措。

成立以來,中植基金錨定“構(gòu)建客戶、財富顧問、基金管理人的共贏平臺,成為客戶信任的全球投資顧問專家”的企業(yè)愿景;將“以客戶為中心,投顧驅(qū)動,為客戶實現(xiàn)長期回報”作為企業(yè)使命,始終踐行“客戶導(dǎo)向、合規(guī)為先、艱苦奮斗、堅定發(fā)展”的核心價值觀,致力于用優(yōu)質(zhì)服務(wù)不斷滿足高凈值客戶財富增長的需求。

作為中植基金旗下服務(wù)品牌,“鑫理財”順應(yīng)財富管理行業(yè)業(yè)態(tài)由銷售向服務(wù)轉(zhuǎn)變的方向,傳遞中植基金服務(wù)產(chǎn)品化的理念,以嚴謹、完善的工作流程提供標準化的高質(zhì)量資產(chǎn)配置服務(wù)。服務(wù)底層邏輯從“選產(chǎn)品、選時機”向“構(gòu)建組合、長期持有”轉(zhuǎn)變,以科學的資產(chǎn)配置方法論主動擁抱市場波動。同時,“鑫理財”堅持價值投資拉長持有周期,精選優(yōu)秀基金管理人,建立有質(zhì)量的朋友圈,搭建全市場、全譜系開放式的精品貨架,以專業(yè)、創(chuàng)新、合規(guī)的服務(wù)幫助客戶找到好資產(chǎn)、好管理人、好產(chǎn)品,從而在收益性、安全性、流動性“不可能三角”中找到穩(wěn)健坐標。

獨創(chuàng)“349”工作法,管好客戶最重要的三筆錢

近年來理財市場的復(fù)雜變化,帶來諸多新挑戰(zhàn)新思考。賽道風格劇烈波動,部分固收基金大幅回撤,銀行理財大面積破凈,這些現(xiàn)象無一不在提醒投資者押注單一資產(chǎn)或策略的風險。未來隨著M型社會到來,持續(xù)優(yōu)化家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)將成為高凈值家庭首要任務(wù)。市場環(huán)境的變化在客觀上要求專業(yè)財富管理機構(gòu)由產(chǎn)品銷售為核心向服務(wù)為核心轉(zhuǎn)型,這意味著從理念到流程的全面再造。

中植基金基于多年財富管理經(jīng)驗的積累,提煉出了獨特的資產(chǎn)配置“349”工作法?！?”是將投資人的財富劃分為三筆錢——靈活取用的錢、人生保障的錢、投資增值的錢,每一筆錢對應(yīng)不同的功能,對于風險、收益和流動性有不同的要求。

靈活取用的錢主要用于日常開銷,流動性需求放在首位。通常以貨幣基金等贖回時間短的產(chǎn)品進行現(xiàn)金管理;用于人生保障的錢則投資期限長,看重穩(wěn)健升值,?？顚Ｓ?。中植基金通常配置養(yǎng)老FOF等穩(wěn)健型公募基金,在債券類資產(chǎn)打底的基礎(chǔ)上,適當通過股票類資產(chǎn)增強收益,積小勝為大勝,收獲穩(wěn)穩(wěn)的幸福;用于投資增值的錢要求跑贏通脹,實現(xiàn)保值增值,同時還要平衡收益與風險,在較長周期內(nèi)保持持續(xù)回報能力。中植基金在這一部分根據(jù)客戶風險偏好和資金體量的不同,制定不同的公募和私募基金策略組合。

“三筆錢”是中植基金對客戶真實投資需求場景的高度精煉,同時也是中植基金服務(wù)品牌“鑫理財”的構(gòu)成背景。三個“金”構(gòu)成的“鑫”字也表達了中植基金從需求出發(fā)而不是從銷售產(chǎn)品出發(fā),流程起點的不同決定了中植基金“鑫理財”最終目標是實現(xiàn)合適的產(chǎn)品匹配合適的財富目標。

在資產(chǎn)配置流程上,中植基金又細分為“四步法”——傾聽、規(guī)劃、實施、陪伴。傾聽客戶需求是前提,基于深度了解形成客戶畫像;圍繞需求規(guī)劃千人千面的個性化財富方案,這是服務(wù)的核心;方案實施環(huán)節(jié)中植基金APP提供流暢的交易體驗;在投后管理環(huán)節(jié),中植基金以資產(chǎn)配置專家團隊與財富顧問協(xié)作的方式,提供“1個財富顧問+1個金融顧問+N個專家”的覆蓋客戶全生命周期的貼心陪伴,跟隨用戶人生不同階段的變化提供相應(yīng)服務(wù)。

落實到具體的產(chǎn)品配置方案上,中植基金采用了“九宮格資產(chǎn)配置工具”,以資金體量和風險偏好作為兩大指標,將配置方案根據(jù)兩大指標程度的不同分為九宮格,劃分出“銳意進取”、“攻守平衡”和“穩(wěn)健投資”三個層級方案,針對不同資金體量的客戶,提供不同的公募和私募基金策略組合,在股票、債券等多資產(chǎn)類別之間進行科學配比,實現(xiàn)策略、產(chǎn)品、組合與客戶資金量和風險偏好的高度匹配。

強大團隊帶來理財服務(wù)新體驗

中植基金擁有一支高學歷團隊,具有期貨、券商、銀行、保險、第三方等復(fù)合背景,其中財富顧問團隊近600人,持證率超過97%。

以強大的團隊為基礎(chǔ),中植基金不斷提升綜合實力,在業(yè)務(wù)能力、客戶服務(wù)、金融科技等方面的表現(xiàn)屢獲專業(yè)機構(gòu)認可,先后摘得中國基金報“最佳私募第三方銷售機構(gòu)”、第一財經(jīng)“最具配置能力私募基金銷售機構(gòu)”等權(quán)威獎項。

展望未來,中植基金認為中國居民財富由房地產(chǎn)等實物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)遷移仍在繼續(xù),理財需求更加多元化,資產(chǎn)配置能力將成為財富管理機構(gòu)的核心競爭力。在“鑫理財”模式下,中植基金財富顧問的價值不是為客戶選出爆款單品,也不是精準抄底逃頂,而是根據(jù)客戶需求的真實表達,提供合適的資產(chǎn)配置服務(wù),用專業(yè)能力陪伴客戶適應(yīng)市場周期波動,實現(xiàn)長期財富管理目標,從而為客戶帶來全新的理財服務(wù)體驗。希望可以通過中植基金服務(wù)品牌“鑫理財”的持續(xù)服務(wù),幫助客戶實現(xiàn)財富管理的每一個階段目標。

　　轉(zhuǎn)自：永州新聞網(wǎng)

　　【版權(quán)及免責聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個人觀點，不代表本網(wǎng)觀點和立場。版權(quán)事宜請聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀