數(shù)禾科技聯(lián)手多機(jī)構(gòu)共同打擊金融黑灰產(chǎn) 共筑消費(fèi)者安全保障防線

　　近年來(lái)，組織化、專(zhuān)業(yè)化、鏈條化的金融領(lǐng)域黑產(chǎn)給各大金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)了新挑戰(zhàn)和新威脅。

　　據(jù)相關(guān)統(tǒng)計(jì)，近三年黑灰產(chǎn)數(shù)量持續(xù)增長(zhǎng)，且在全國(guó)范圍內(nèi)仍處于高發(fā)態(tài)勢(shì)，擾亂金融市場(chǎng)秩序，影響社會(huì)民生和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，打擊黑灰產(chǎn)刻不容緩。

　　近日，由AIF聯(lián)盟、消費(fèi)金融服務(wù)聯(lián)盟(重慶)聯(lián)合舉辦的“2024數(shù)字產(chǎn)業(yè)生態(tài)伙伴大會(huì)——金融安全論壇”(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“論壇”)在順利舉行，數(shù)禾科技作為AIF聯(lián)盟的核心理事成員受邀出席并進(jìn)行了專(zhuān)題分享。

　　作為國(guó)內(nèi)金融科技公司先行者，數(shù)禾科技一直在金融黑灰產(chǎn)打擊工作中扮演著重要角色，并取得了卓越的成績(jī)。同時(shí)，數(shù)禾科技呼吁更多機(jī)構(gòu)加入?yún)⑴c聯(lián)動(dòng)，“咬定青山不放松”，持續(xù)保持打擊黑灰產(chǎn)的高壓態(tài)勢(shì)，進(jìn)一步清理金融黑灰產(chǎn)毒瘤，共同維護(hù)金融安全大環(huán)境

　　金融黑灰產(chǎn)三年增長(zhǎng)超10倍

　　根據(jù)在本次論壇發(fā)布的《中國(guó)金融黑灰產(chǎn)治理研究報(bào)告》顯示，自2021年起金融黑灰產(chǎn)快速發(fā)展，增長(zhǎng)了10倍之多，造成財(cái)產(chǎn)損失達(dá)百億級(jí)，其表現(xiàn)形式多元復(fù)雜，發(fā)展態(tài)勢(shì)連點(diǎn)成面，借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)肆意擴(kuò)張，已經(jīng)演變成為了一個(gè)有組織、有計(jì)劃、有技術(shù)、有勾連的行為。如果不施以嚴(yán)格管控并加以治理，金融黑灰產(chǎn)的組織規(guī)模有繼續(xù)擴(kuò)大之勢(shì)，疊加非法所得劇增和新興技術(shù)加持，對(duì)其發(fā)現(xiàn)、判斷和處置的難度也在指數(shù)級(jí)增加。

　　另?yè)?jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)計(jì)，2023年一季度，監(jiān)管部門(mén)共接收并轉(zhuǎn)送銀行業(yè)消費(fèi)投訴104909件，同比增長(zhǎng)50.8%。部分金融機(jī)構(gòu)反饋，約三成比例為惡意投訴，且此類(lèi)現(xiàn)象已然廣泛存在于各類(lèi)別的金融活動(dòng)中，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，并逐步演變?yōu)檎麄€(gè)金融行業(yè)的痛點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題。

　　可見(jiàn)，隨著金融科技的迅猛發(fā)展，金融黑產(chǎn)也隨之不斷演化，成為影響金融市場(chǎng)健康發(fā)展的重大隱患。

　　業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，金融科技企業(yè)要與金融監(jiān)管部門(mén)聯(lián)動(dòng)，全力應(yīng)對(duì)當(dāng)前黑產(chǎn)投訴、非法征信修復(fù)等不法行為，特別是對(duì)于那些在非法“代理維權(quán)”組織唆使下的惡意投訴行為，應(yīng)盡快建立行業(yè)信息共享機(jī)制，以此應(yīng)對(duì)各種金融黑產(chǎn)亂象，凈化金融行業(yè)環(huán)境。

　　平臺(tái)聯(lián)手筑牢消費(fèi)者安全網(wǎng)

　　在此背景下，作為行業(yè)首個(gè)專(zhuān)門(mén)打擊金融領(lǐng)域黑產(chǎn)的應(yīng)對(duì)機(jī)制，AIF聯(lián)盟是以打擊金融領(lǐng)域黑產(chǎn)為目標(biāo)、維護(hù)金融秩序和金融消費(fèi)者合法權(quán)益為宗旨的信息共享、經(jīng)驗(yàn)互通、行動(dòng)互聯(lián)常態(tài)化協(xié)同平臺(tái)，旨在推動(dòng)金融行業(yè)進(jìn)一步凝聚合力，強(qiáng)化金融領(lǐng)域黑產(chǎn)防范，進(jìn)一步推動(dòng)金融領(lǐng)域黑產(chǎn)打擊工作。

　　作為AIF聯(lián)盟的核心理事成員，數(shù)禾科技在打擊黑灰產(chǎn)方面發(fā)揮重要作用。加入AIF聯(lián)盟后，數(shù)禾科技?xì)v經(jīng)設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)到建章立制再到常態(tài)化打擊治理，截至目前，已累計(jì)報(bào)案打擊70余起案例，成功打擊黑產(chǎn)團(tuán)伙9個(gè)，采取刑事強(qiáng)制措施累計(jì)超過(guò)104人，采取行政處罰/管制措施超過(guò)40人，打擊行動(dòng)覆蓋上海、四川、重慶、銀川、廣東等9個(gè)省市。

　　在打擊手段上，除了常規(guī)方式以外，還根植于數(shù)禾科技的科創(chuàng)基因，正在探索智能語(yǔ)音識(shí)別、憑證材料智能評(píng)審、語(yǔ)音外呼流程輔助等非常規(guī)的可行性打擊手段，期望通過(guò)科技賦能實(shí)現(xiàn)降維打擊的效果。

　　依托數(shù)禾科技數(shù)智2.0的升級(jí)迭代，經(jīng)過(guò)持續(xù)兩年的摸索，已經(jīng)將科技能力成功地運(yùn)用在黑產(chǎn)治理方面，建立從模型應(yīng)用—策略輸出—流程運(yùn)營(yíng)—系統(tǒng)支持全方位體系化的科技治理框架。

　　此外，馬上消費(fèi)作為一家技術(shù)驅(qū)動(dòng)的數(shù)字金融機(jī)構(gòu)，在反欺詐、反黑產(chǎn)領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力，積極應(yīng)對(duì)黑產(chǎn)投訴、非法征信修復(fù)等嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)的不法事件，全面梳理消費(fèi)金融行業(yè)網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)案件特點(diǎn)，認(rèn)真系統(tǒng)研判相關(guān)線索，對(duì)黑產(chǎn)開(kāi)展嚴(yán)厲打擊，構(gòu)建了業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的智能風(fēng)控體系。通過(guò)持續(xù)的技術(shù)創(chuàng)新和實(shí)踐探索，取得了顯著成效。而海爾消費(fèi)金融、度小滿等平臺(tái)也利用先進(jìn)的科技手段，構(gòu)建了嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，筑牢金融安全屏障。

　　金融安全是金融發(fā)展的生命線，也是普惠金融可持續(xù)發(fā)展的重要保障。正所謂“眾人拾柴火焰高”，數(shù)禾科技呼吁更多機(jī)構(gòu)加入聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)各方機(jī)構(gòu)的協(xié)同合作，持續(xù)強(qiáng)化打擊黑灰產(chǎn)的力度，進(jìn)一步清理金融黑灰產(chǎn)毒瘤，共同維護(hù)金融安全大環(huán)境。

　　轉(zhuǎn)自：中國(guó)網(wǎng)

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