一季度銀行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債增速雙回落


來源:中國證券報(bào)   時(shí)間:2017-05-11





  銀監(jiān)會(huì)近日發(fā)布的2017年一季度主要監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)顯示,2017年一季度末,我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)外本外幣資產(chǎn)總額為238.5萬億元,同比增長14.3%。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)外本外幣負(fù)債總額為220.4萬億元,同比增長14.5%。


  中國證券報(bào)記者發(fā)現(xiàn),這是自2016年以來,銀行業(yè)資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模季度增速首次回落至15%以內(nèi)。分析人士表示,這與今年金融“去杠桿”、整治套利等不無關(guān)系,預(yù)計(jì)全年這一收縮態(tài)勢都將持續(xù),同業(yè)業(yè)務(wù)或首當(dāng)其沖出現(xiàn)“收縮”。


  一季度凈利潤同比增4.61%


  數(shù)據(jù)顯示,2017年一季度末,大型商業(yè)銀行資產(chǎn)總額89.6萬億元,占比37.6%,資產(chǎn)總額同比增長11.3%;股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)總額43.9萬億元,占比18.4%,資產(chǎn)總額同比增長13.8%。此外,大型商業(yè)銀行負(fù)債總額82.7萬億元,占比37.5%,負(fù)債總額同比增長11.6%;股份制商業(yè)銀行負(fù)債總額41.1萬億元,占比18.6%,負(fù)債總額同比增長13.9%。


  值得注意的是,截至2017年一季度末,商業(yè)銀行當(dāng)年累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤4933億元,同比增長4.61%,較上季末上升1.07個(gè)百分點(diǎn)。2017年一季度商業(yè)銀行平均資產(chǎn)利潤率為1.07%,同比下降0.12個(gè)百分點(diǎn);平均資本利潤率14.77%,同比下降1.15個(gè)百分點(diǎn)。


  券商分析人士指出,整體來看,今年勢必成為銀行體系的監(jiān)管大年,過去兩年內(nèi)快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將成為去杠桿的重點(diǎn)。實(shí)際上,最新披露的上市銀行一季報(bào)也可窺一斑:在資產(chǎn)端的存放同業(yè)、買入返售等業(yè)務(wù)規(guī)模,最高的比去年底減少40%、90%以上。在負(fù)債端,拆入資金、賣出回購等也出現(xiàn)了30%-70%的下降。


  交通銀行金融研究中心高級研究員劉健指出,同業(yè)負(fù)債、資產(chǎn)規(guī)模同步放緩是大勢所趨,尤其是同業(yè)資產(chǎn)在銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的占比將進(jìn)一步下降。過度依賴同業(yè)業(yè)務(wù)的銀行必須及早扭轉(zhuǎn)思路、調(diào)整經(jīng)營策略。


  不良率較上季末下降0.01個(gè)百分點(diǎn)


  數(shù)據(jù)顯示,2017年一季度末,商業(yè)銀行(法人口徑,下同)不良貸款余額1.58萬億元,較上季末增加673億元;商業(yè)銀行不良貸款率1.74%,比上季末下降0.01個(gè)百分點(diǎn)。2017年一季度末,商業(yè)銀行正常貸款余額89.3萬億元,其中正常類貸款余額85.8萬億元,關(guān)注類貸款余額3.42萬億元。


  銀監(jiān)會(huì)方面認(rèn)為,商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力繼續(xù)加強(qiáng)。2017年一季度末,商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備余額為28236億元,較上季末增加1560億元;撥備覆蓋率為178.8%,較上季末上升2.36個(gè)百分點(diǎn);貸款撥備率為3.11%,較上季末下降0.03個(gè)百分點(diǎn)。


  2017年一季度末,商業(yè)銀行(不含外國銀行分行)加權(quán)平均核心一級資本充足率為10.79%,較上季末上升0.04個(gè)百分點(diǎn);加權(quán)平均一級資本充足率為11.28%,較上季末上升0.03個(gè)百分點(diǎn);加權(quán)平均資本充足率為13.26%,較上季末下降0.01個(gè)百分點(diǎn)。


  另外,2017年一季度末,商業(yè)銀行流動(dòng)性比例為48.74%,較上季末上升1.19個(gè)百分點(diǎn);人民幣超額備付金率1.65%,較上季末下降0.68個(gè)百分點(diǎn);存貸款比例(人民幣境內(nèi)口徑)為67.74%,較上季末上升0.13個(gè)百分點(diǎn)。



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