地方非持牌金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)事件頻頻發(fā)生,在強(qiáng)監(jiān)管的整體基調(diào)下,地方金融監(jiān)管正在醞釀更深層次的變革。一方面,不少地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)謀求轉(zhuǎn)型,地方金融辦加掛地方金融監(jiān)督管理局的牌子,另一方面,部分地區(qū)也已經(jīng)出臺(tái)或正在醞釀出臺(tái)地方性的金融監(jiān)管法規(guī)和條例。
業(yè)內(nèi)人士表示,為了進(jìn)一步防范金融風(fēng)險(xiǎn)和避免監(jiān)管死角,我國(guó)由中央主導(dǎo)、地方輔助的雙層監(jiān)管模式仍需要進(jìn)一步完善。在探索中央和地方協(xié)同監(jiān)管的過(guò)程中,國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)將發(fā)揮重要的作用。
動(dòng)態(tài) 地方金融監(jiān)管出現(xiàn)變局
我國(guó)在金融管理上經(jīng)歷了由人民銀行大一統(tǒng)監(jiān)管模式到現(xiàn)行分業(yè)監(jiān)管模式的轉(zhuǎn)變,并且逐漸呈現(xiàn)出由中央單一監(jiān)管模式向中央主導(dǎo)、地方輔助的雙層監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變的趨勢(shì)。目前,游離于銀證保體系之外的地方金融,如小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、地方資產(chǎn)管理公司、融資租賃企業(yè)等地方性金融機(jī)構(gòu)及非持牌的地方金融活動(dòng)主要由地方政府負(fù)責(zé)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。
防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)監(jiān)管是今年金融業(yè)監(jiān)管的主基調(diào)。在這一基調(diào)下,地方金融監(jiān)管層面也出現(xiàn)了較為明顯的變化。不僅不少地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)謀求轉(zhuǎn)型,而且一些地方性的金融監(jiān)管法規(guī)和條例也加速出臺(tái)。
一方面,多省市的地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)提速。11月底召開(kāi)的浙江省金融工作會(huì)議明確提出,要浙江省深化地方金融監(jiān)管體制改革,具體舉措就包括省金融辦加掛省地方金融監(jiān)管局的牌子,主要承擔(dān)地方金融業(yè)的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置職能。
11月出臺(tái)的《江蘇省省級(jí)承擔(dān)行政職能事業(yè)單位改革實(shí)施方案》顯示,將省政府金融工作辦公室由省政府直屬事業(yè)單位調(diào)整為省政府直屬機(jī)構(gòu),機(jī)構(gòu)規(guī)格為正廳級(jí),掛省地方金融監(jiān)督管理局牌子。而據(jù)媒體報(bào)道,待時(shí)機(jī)成熟,未來(lái)浙江省的市縣金融辦也有可能掛監(jiān)管局的牌子。
10月10日召開(kāi)的深圳全市金融工作會(huì)議也透露,深圳市決定在市金融辦加掛地方金融監(jiān)管局牌子,對(duì)當(dāng)前相對(duì)分散的地方金融監(jiān)管職能進(jìn)行整合,進(jìn)一步分離發(fā)展和監(jiān)管職能,補(bǔ)齊監(jiān)管短板,切實(shí)履行好中央交由地方負(fù)責(zé)的各類(lèi)金融機(jī)構(gòu),如小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、交易場(chǎng)所等監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置職責(zé)。今年2月,四川省政府撤銷(xiāo)四川省人民政府政務(wù)服務(wù)管理辦公室,組建四川省金融工作局。
另一方面,部分地區(qū)也已經(jīng)出臺(tái)或正在醞釀出臺(tái)地方性的金融監(jiān)管法規(guī)和條例。12月初,《河北省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》正式出臺(tái),明確河北內(nèi)從事地方金融服務(wù)以及監(jiān)督管理等活動(dòng),適用本條例。11月底召開(kāi)的浙江省金融工作會(huì)議也提出,加快省級(jí)地方金融管理立法,研究制定《浙江省金融管理?xiàng)l例》。
另外,針對(duì)地方資產(chǎn)管理公司,不少地區(qū)也已經(jīng)出臺(tái)相關(guān)監(jiān)管辦法。江西省金融辦日前在其官網(wǎng)發(fā)布了《江西省地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管試行辦法》,山東省金融辦此前已經(jīng)印發(fā)了《山東省地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管暫行辦法》,近期擬對(duì)文件作進(jìn)一步修訂完善。
內(nèi)因 亂象頻發(fā)暴露監(jiān)管短板
業(yè)內(nèi)人士表示,地方金融監(jiān)管在機(jī)構(gòu)設(shè)置和監(jiān)管立法等方面的種種變化,體現(xiàn)了地方金融監(jiān)管進(jìn)一步加強(qiáng)和完善的趨勢(shì),也是在當(dāng)下地方金融亂象頻發(fā)的背景下,地方金融監(jiān)管補(bǔ)短板的必然選擇。
國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室銀行中心主任曾剛在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪(fǎng)時(shí)表示,近年來(lái),部分區(qū)域地方金融發(fā)展混亂,政府干預(yù)金融、非法集資、債務(wù)鏈條斷裂等金融亂象及風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)有發(fā)生,區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)隱患突出,反映出現(xiàn)行地方金融監(jiān)管體制仍存在嚴(yán)重短板。實(shí)際上,今年以來(lái),在互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的背景下,網(wǎng)絡(luò)小貸公司、虛擬貨幣交易所等歸屬于地方的非持牌金融機(jī)構(gòu)和組織的風(fēng)險(xiǎn)加速暴露,這都顯現(xiàn)出地方監(jiān)管體制亟需完善的必要性。
一些省市在較早就嘗試由金融“辦”改為金融“局”。例如在2009年,北京市就設(shè)立了金融工作局;2015年2月,武漢市金融辦升級(jí)為武漢市金融工作局。但在今年,伴隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化,這種改革的步伐進(jìn)一步加快。
曾剛表示,由于目前國(guó)家層面對(duì)于地方金融監(jiān)管尚無(wú)明確的法律規(guī)定或統(tǒng)一要求,各地方政府開(kāi)展金融監(jiān)管工作往往從自身實(shí)際考慮出發(fā),導(dǎo)致各地的金融辦具有不同的職責(zé)定位,并且絕大多數(shù)金融辦都同時(shí)擁有促進(jìn)金融發(fā)展及進(jìn)行監(jiān)督管理這兩項(xiàng)具有明顯利益沖突的職能。地方金融辦作為地方政府的組成部分,在地方政府“以GDP為綱”政績(jī)觀的驅(qū)動(dòng)下,往往將扶持金融機(jī)構(gòu)發(fā)展、吸引資本流入、提高融資規(guī)模等能夠帶來(lái)短期經(jīng)濟(jì)利益的事項(xiàng)作為優(yōu)先任務(wù),甚至為達(dá)目標(biāo)干預(yù)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng),而防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定等核心職責(zé)卻被置于次要地位或被忽略。職責(zé)定位的偏頗及行為目標(biāo)的異化,不可避免地導(dǎo)致地方金融行業(yè)的無(wú)序發(fā)展及金融風(fēng)險(xiǎn)的不斷積累,埋下區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的隱患。
業(yè)內(nèi)人士對(duì)目前地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置的變化持肯定態(tài)度。有專(zhuān)家表示,將現(xiàn)有地方金融服務(wù)辦公室或金融發(fā)展服務(wù)辦公室等名稱(chēng)統(tǒng)一更改成地方金融監(jiān)督管理局,能夠突出其監(jiān)督管理的核心職責(zé)定位,若同時(shí)充實(shí)各級(jí)人員編制并完善組織架構(gòu),將具有積極意義。
曾剛也表示,地方金融監(jiān)管職能和發(fā)展職能的分離,不是只加掛一塊牌子這么簡(jiǎn)單,未來(lái)仍需要機(jī)構(gòu)進(jìn)一步拆分,進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管的專(zhuān)業(yè)性,這對(duì)防范風(fēng)險(xiǎn)也是最有效的。當(dāng)然這一過(guò)程不可能一蹴而就,地方金融監(jiān)管基礎(chǔ)相對(duì)仍然比較薄弱。
建議 央地監(jiān)管需進(jìn)一步協(xié)同
今年7月召開(kāi)的全國(guó)金融工作會(huì)議指出,要加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)、補(bǔ)齊監(jiān)管短板。設(shè)立國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)(下稱(chēng)“金融委”),強(qiáng)化人民銀行宏觀審慎管理和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)。地方政府要在堅(jiān)持金融管理主要是中央事權(quán)的前提下,按照中央統(tǒng)一規(guī)則,強(qiáng)化屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。
業(yè)內(nèi)人士表示,地方金融監(jiān)管改革的大幕已經(jīng)開(kāi)啟,但為了進(jìn)一步避免監(jiān)管死角、補(bǔ)齊監(jiān)管短板,中央和地方間的監(jiān)管協(xié)調(diào)就需要進(jìn)一步加強(qiáng),在這其中,國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)可以發(fā)揮重要作用。
“關(guān)于業(yè)務(wù)監(jiān)督管理,針對(duì)不同類(lèi)型的地方性金融機(jī)構(gòu)或金融活動(dòng),應(yīng)加快制定統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則,并加強(qiáng)對(duì)于地方的監(jiān)管指導(dǎo)。雖然目前我國(guó)已經(jīng)出臺(tái)了《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》等多項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定,但是上述規(guī)定法律層級(jí)不一、制定主體各異、內(nèi)容側(cè)重不同,并且尚未完全覆蓋各類(lèi)地方性金融機(jī)構(gòu)(如目前尚無(wú)針對(duì)地方資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管規(guī)定),可能導(dǎo)致在實(shí)際執(zhí)行中遇到困擾。鑒于此,金融委應(yīng)在地方金融監(jiān)管規(guī)制建設(shè)方面加強(qiáng)統(tǒng)籌及協(xié)調(diào),明確部門(mén)責(zé)任分工,統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),填補(bǔ)監(jiān)管空白。”曾剛表示。
曾剛還建議,金融委應(yīng)建立對(duì)于地方金融管理部門(mén)的問(wèn)責(zé)機(jī)制,壓實(shí)地方監(jiān)管責(zé)任。既要避免地方金融管理權(quán)被濫用或干預(yù),同時(shí)還應(yīng)確保其能夠堅(jiān)決整治金融亂象,及時(shí)有效識(shí)別和化解風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)承擔(dān)并履行風(fēng)險(xiǎn)處置及非法集資防范的第一責(zé)任,堅(jiān)決守住不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)、群體性事件的底線(xiàn)。對(duì)于履職不力、嚴(yán)重失職瀆職的,金融委應(yīng)對(duì)失職部門(mén)及其相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。(記者 張莫)
轉(zhuǎn)自:經(jīng)濟(jì)參考報(bào)
版權(quán)及免責(zé)聲明:凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品,轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來(lái)源“中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”,違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章,不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場(chǎng)。版權(quán)事宜請(qǐng)聯(lián)系:010-65363056。
延伸閱讀