邦盛科技中標(biāo)中國信保 升級(jí)反洗錢合規(guī)管理

　　眾所周知,反洗錢對(duì)于維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定有著重大意義。作為金融領(lǐng)域的重要組成部分,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模正在加速增長,風(fēng)險(xiǎn)把控難度亟待升級(jí),同時(shí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也是反洗錢義務(wù)的積極履行者。

　　近日獲悉,邦盛科技中標(biāo)中國出口信用保險(xiǎn)公司(以下簡稱:中國信保)反洗錢項(xiàng)目。中國信保將通過邦盛科技的金融科技能力升級(jí)反洗錢系統(tǒng),完善風(fēng)控體系,更好地落實(shí)央行反洗錢要求。

　　中國信保是國家出資設(shè)立、中國唯一的政策性出口信用保險(xiǎn)公司,作為服務(wù)于開放型經(jīng)濟(jì)的金融體系重要組成部分,深耕細(xì)作信用風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域,在中國企業(yè)走向海外的過程中發(fā)揮了重要的保駕護(hù)航作用。

　　保險(xiǎn)業(yè)是金融行業(yè)的重要成員,風(fēng)控依然是金融的核心。對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)而言,風(fēng)控系統(tǒng)和金融安全技術(shù),是最為重要的環(huán)節(jié)之一。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)需要在確保業(yè)務(wù)投保及理賠過程流暢性的同時(shí),嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn),確保業(yè)務(wù)的完整性及真實(shí)性,保證資金流向的完整識(shí)別,能夠及時(shí)反饋可能存在的不良業(yè)務(wù)信息,確保財(cái)產(chǎn)安全。

　　中國信保的主要產(chǎn)品服務(wù)包括:中長期出口信用保險(xiǎn)、海外投資保險(xiǎn)、短期出口信用保險(xiǎn)、國內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)、與出口信用保險(xiǎn)相關(guān)的擔(dān)保、應(yīng)收賬款管理及信息咨詢等。隨著金融場(chǎng)景及數(shù)據(jù)快速增長,中國信保在業(yè)務(wù)合規(guī)的前提下,還要確保承保及理賠過程的高安全性、低風(fēng)險(xiǎn)性。

　　此次邦盛科技中標(biāo)中國信保反洗錢系統(tǒng),除了系統(tǒng)全面滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)反洗錢要求外,邦盛的流式大數(shù)據(jù)極速處理技術(shù),將實(shí)時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)過程進(jìn)行全方位洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,確保對(duì)每一筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)層級(jí)進(jìn)行遞進(jìn)式判斷。

　　邦盛科技是國內(nèi)最早專注于金融領(lǐng)域?qū)崟r(shí)反欺詐研究的高新企業(yè),同時(shí),在反洗錢系統(tǒng)建設(shè)方面也擁有十分豐富的經(jīng)驗(yàn),反洗錢系統(tǒng)嚴(yán)格按照監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)要求和技術(shù)要求進(jìn)行設(shè)計(jì),能夠滿足銀行業(yè)、三方支付業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢要求。邦盛科技服務(wù)的大中型金融機(jī)構(gòu)超過200多家。

　　邦盛反洗錢系統(tǒng)根據(jù)央行要求內(nèi)置多因素洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模型,通過系統(tǒng)運(yùn)算輔助完成洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí),根據(jù)不同評(píng)級(jí)結(jié)果在央行要求的期限內(nèi)重新評(píng)級(jí),幫助保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)做好反洗錢評(píng)級(jí)工作。

　　同時(shí),根據(jù)央行的洗錢特征制定專業(yè)的洗錢識(shí)別規(guī)則模型,篩選可疑交易。系統(tǒng)生成的報(bào)文和數(shù)據(jù)包嚴(yán)格滿足中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心的格式要求,能夠數(shù)據(jù)化的上傳到反洗錢監(jiān)測(cè)中心。

　　反洗錢合規(guī)工作可以說永無止境,在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)展中起著重要的作用,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)反洗錢的合規(guī)管理能力,有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。中國信保儼然已經(jīng)走在了技術(shù)的前列。

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