4月3日，國務(wù)院聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制舉行新聞發(fā)布會，財政部副部長許宏才、中國人民銀行副行長劉國強(qiáng)、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會副主席周亮介紹增加地方政府專項債規(guī)模和強(qiáng)化對中小微企業(yè)普惠性金融支持有關(guān)情況，并答記者問。
今年專項債有什么變化和特點？
財政部副部長許宏才表示，資金投向上，繼續(xù)重點用于國務(wù)院常務(wù)會議確定的重大基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)，主要包括交通基礎(chǔ)設(shè)施、能源項目、農(nóng)林水利、生態(tài)環(huán)保項目、民生服務(wù)、冷鏈物流設(shè)施、市政和產(chǎn)業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施等七大領(lǐng)域；同時，結(jié)合疫情防控和投資需求變化等適當(dāng)優(yōu)化投向，將國家重大戰(zhàn)略項目單獨列出、重點支持；增加城鎮(zhèn)老舊小區(qū)改造領(lǐng)域，允許地方投向應(yīng)急醫(yī)療救治、公共衛(wèi)生、職業(yè)教育、城市供熱供氣等市政設(shè)施項目。加快建設(shè)5G網(wǎng)絡(luò)、數(shù)據(jù)中心、人工智能、物流、物聯(lián)網(wǎng)等新型基礎(chǔ)設(shè)施。額度分配上，堅持“資金跟項目走”原則，對重點項目多、風(fēng)險水平低的地區(qū)給予傾斜。同時，對今年新增專項債券，適當(dāng)提高用于符合條件的重大項目資本金的比例，進(jìn)一步帶動社會資本加大投入。
加強(qiáng)貨幣政策總量、逆周期調(diào)節(jié)
中國人民銀行副行長劉國強(qiáng)指出，國務(wù)院第88次常務(wù)會議確定，進(jìn)一步強(qiáng)化對中小微企業(yè)提供普惠性金融支持。一是增加面向中小銀行的再貸款、再貼現(xiàn)額度1萬億元。前面有一個3000億元，后面有一個5000億元，這是1萬億元，這是一個連續(xù)的過程，幫助點多面廣、市場融資成本較高的中小微企業(yè)獲得再貸款、再貼現(xiàn)的政策支持。二是進(jìn)一步實施對中小銀行的定向降準(zhǔn)。對中小銀行實施較低的存款準(zhǔn)備金率是推進(jìn)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要舉措，通過改革的辦法優(yōu)化金融供給結(jié)構(gòu)和信貸資金配置，支持中小銀行更好聚焦中小微企業(yè)，增加信貸供給，降低融資成本，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。三是加大債券融資支持。支持金融機(jī)構(gòu)發(fā)行3000億元小微金融債券，引導(dǎo)公司信用類債券凈融資比上年多增1萬億元，這有利于進(jìn)一步增加金融機(jī)構(gòu)資金來源，并拓寬企業(yè)多元化低成本融資渠道，提升金融服務(wù)水平。
下一步，穩(wěn)健的貨幣政策要更加注重靈活適度。堅持底線思維，根據(jù)疫情防控和經(jīng)濟(jì)形勢的階段性變化，把握好政策力度重點和節(jié)奏，把支持實體經(jīng)濟(jì)恢復(fù)發(fā)展放到更加突出的位置。加強(qiáng)貨幣政策總量、逆周期調(diào)節(jié)，同時處理好穩(wěn)增長、防風(fēng)險和控通脹的關(guān)系，實現(xiàn)M2和社會融資規(guī)模的增速與名義GDP增速基本匹配并且略高。充分考慮中小微企業(yè)特點和目前面臨的約束條件，落實好出臺的各項應(yīng)對措施，幫助企業(yè)渡過難關(guān)。加強(qiáng)國際合作，多渠道做好預(yù)期引導(dǎo)工作。
央行絕不會讓市場出現(xiàn)“錢荒”，錢也不要變“毛”
劉國強(qiáng)表示，中國目前進(jìn)入全產(chǎn)業(yè)鏈的復(fù)產(chǎn)復(fù)工階段，央行要分階段把握好政策力度、重點和節(jié)奏。一是保持流動性合理充裕，充分滿足市場需求。央行絕不會讓市場出現(xiàn)“錢荒”，當(dāng)然錢也不要變“毛”，要實現(xiàn)M2和社會融資規(guī)模增速與名義GDP增速匹配，并且略高。二是繼續(xù)用好3000億元專項再貸款和5000億元再貸款再貼現(xiàn)。三是實施好定向降準(zhǔn)。四是繼續(xù)推進(jìn)LPR改革，引導(dǎo)銀行適當(dāng)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)讓利。五是加強(qiáng)國際合作。六是主動與市場和媒體溝通，把政策意圖及時公開說清楚。
應(yīng)對疫情，中國銀行業(yè)的風(fēng)險抵御彈藥充足
劉國強(qiáng)表示，疫情發(fā)生以來，央行密切監(jiān)測銀行體系的風(fēng)險狀況，開展了壓力測試。新的相關(guān)測試結(jié)果將通過金融穩(wěn)定報告及時披露和更新。短期來看，疫情對銀行信貸資產(chǎn)必然造成下遷壓力，但總的來看，中國的銀行業(yè)整體損失吸收能力比較強(qiáng)，風(fēng)險抵御的彈藥比較充足。到2019年末，中國商業(yè)銀行不良貸款率為1.86%，遠(yuǎn)低于5%的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；撥備覆蓋率186.08%，貸款損失準(zhǔn)備余額達(dá)到4.5萬億元，應(yīng)對不良率上升，緩沖墊是充足的，銀行的資產(chǎn)質(zhì)量的管控也很多樣。
外部金融風(fēng)險沖擊得到有效防范
劉國強(qiáng)表示，M2和社會融資規(guī)模與名義GDP的增速基本匹配并且略高。在實體經(jīng)濟(jì)沒有完全復(fù)工達(dá)產(chǎn)的背景下，新增貸款創(chuàng)出歷史新高。中小微企業(yè)融資量增面擴(kuò)價降。貨幣市場利率中樞整體下移。人民幣匯率表現(xiàn)相對穩(wěn)健。外部金融風(fēng)險沖擊得到有效防范。
存款基準(zhǔn)利率的工具可以用，但要充分評估
對于銀行呼吁繼續(xù)降低存款基準(zhǔn)利率，劉國強(qiáng)回應(yīng)稱，存款利率，它是利率體系里的一個壓艙石，當(dāng)然作為一個工具，是可以使用的，但是這個工具比較特殊，是“壓艙石”，所以實行起來要考慮得更多。比如物價的情況，現(xiàn)在CPI明顯高于一年期的存款利率，存款利率是1.5%，CPI是5.3%，這個問題要考慮。另外也要考慮經(jīng)濟(jì)增長，還有內(nèi)外平衡的因素，利率太低了，是不是貨幣貶值壓力也會加大等等這些因素。特別是存款利率跟普通老百姓關(guān)系更加直接，如果讓它負(fù)利率，這樣的話也要充分評估，考慮老百姓的感受。所以，總的來說，就是作為工具是可以用的，但是用這個工具要進(jìn)行更加充分的評估。
疫情對世界經(jīng)濟(jì)的沖擊充滿不確定性
劉國強(qiáng)表示，疫情對世界經(jīng)濟(jì)的沖擊會很大，但是到底有多大，何時好轉(zhuǎn)，充滿不確定性。沖擊大主要表現(xiàn)在供應(yīng)鏈渠道、貿(mào)易渠道受沖擊大，以及避險情緒在加強(qiáng)，市場在波動。目前看影響還沒有超過2008年金融危機(jī)的時候。2月24日以來，各個國家股市大約下跌25%，2008年金融危機(jī)期間大約下跌了50%，股市下跌50%是大危機(jī)的標(biāo)配。
堅決扭轉(zhuǎn)中小銀行偏離主業(yè)、盲目追求速度和規(guī)模的發(fā)展模式
銀保監(jiān)會副主席周亮表示，總的來看，現(xiàn)在的基本判斷是當(dāng)前我國中小銀行總體運行是穩(wěn)健的，雖然國際上金融市場是動蕩的，經(jīng)濟(jì)有壓力，不良資產(chǎn)略有上升，但是現(xiàn)在風(fēng)險是可控的，主要的經(jīng)營指標(biāo)和監(jiān)管指標(biāo)都處在合理的區(qū)間。
周亮指出，近三年以來，銀保監(jiān)會采取了一系列措施，堅定的推動中小銀行的改革，防范金融風(fēng)險。首先要聚焦主責(zé)主業(yè)，堅決扭轉(zhuǎn)中小銀行偏離主業(yè)，盲目追求速度和規(guī)模的發(fā)展模式，回歸本源，深耕本地、下沉服務(wù)，特別是要強(qiáng)化社區(qū)和縣域經(jīng)濟(jì)的這種服務(wù)。
對銀行辦不好還拿高薪的高管要薪酬延期支付、追索
周亮強(qiáng)調(diào)，要積極探索把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入到公司的治理全過程中，強(qiáng)化三會一層的履職評估和問責(zé)機(jī)制。對一些履職不到位的，要嚴(yán)肅的追究他的責(zé)任，不當(dāng)履職的我們要糾正。對一些銀行辦的不好還拿高薪的，要對他的薪酬延期支付，要追索扣回，要強(qiáng)化激勵和約束機(jī)制。
股權(quán)混亂是部分中小銀行特別大的問題，強(qiáng)化穿透式管理
周亮表示，近幾年銀保監(jiān)會采取了一系列措施堅定推動中小銀行改革。優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)、嚴(yán)格審核股東資質(zhì)，強(qiáng)化對股東、特別是實際控制人穿透式管理，規(guī)范股東行為，依法整治違規(guī)占用銀行資金，非法獲取銀行股權(quán)、股權(quán)代持以及使用不正當(dāng)手段操縱銀行經(jīng)營管理的行為。最近查出了一些個別的中小機(jī)構(gòu)，董事長的司機(jī)居然是大股東，甚至還有保姆是某機(jī)構(gòu)大股東的，股權(quán)的混亂是中小銀行特別大的問題。
通過司法程序清退違規(guī)股東，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)人員
周亮指出，很多的銀行出事出在人、出在高管層，所以把所有的高管層全部都換掉，調(diào)整充實的新的領(lǐng)導(dǎo)班子。有一些銀行股東入股的時候，根本沒有經(jīng)過監(jiān)管審批的，但是這些私下交易就開始轉(zhuǎn)讓。對這種違法的股權(quán)和股東進(jìn)行了堅決依法進(jìn)行了清退。通過司法程序，清退(違規(guī)股東)，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)人員。
現(xiàn)在恒豐銀行已經(jīng)由一家壞銀行變成了一家好銀行，但是市場也沒有引起大的波動，非常平穩(wěn)。中央要求要精準(zhǔn)，還要穩(wěn)定大局，所以銀保監(jiān)應(yīng)該說實現(xiàn)了這個目標(biāo)。
對于存在歷史積累問題的中小銀行，銀保監(jiān)會還會堅持市場化、法制化的原則，一行一策，結(jié)合實際情況，采取多種方式，比如直接注資重組、同業(yè)收購、合并、設(shè)立處置基金，設(shè)立過橋銀行，引進(jìn)新的戰(zhàn)投等多種方式的組合來加快它的改革和重組。銀保監(jiān)會也會充分評估處置中可能產(chǎn)生的風(fēng)險，做好各種預(yù)案，會牢牢的守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。
資本市場保持穩(wěn)定北向資金最近又開始流入中國股市
周亮表示，市場是最好的說明，整個資本市場，股市也好，也保持著相對的穩(wěn)定，銀行的股價也是比較穩(wěn)定的。而且，北向資金最近又開始流入中國的股市。所以，無論從政策層面還是市場層面，再一個從銀行機(jī)構(gòu)整體表現(xiàn)來看，我們整個的銀行是很穩(wěn)健的。
如何推動中小銀行防范化解風(fēng)險？
周亮表示，支持地方向部分高風(fēng)險中小銀行注入資金、可變現(xiàn)資產(chǎn)，或者通過國有資本運營公司注資的方式，為中小銀行補充資本。同時，我們也特別歡迎符合條件的、有實力的民營企業(yè)和外資機(jī)構(gòu)參與到中小銀行的改革重組中來。實行一地一策、一行一策，區(qū)分輕重緩急，把握好力度和節(jié)奏，對少數(shù)高風(fēng)險機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)拆彈。加大金融反腐力度。對一些搞權(quán)錢交易、利益輸送的違法犯罪行為嚴(yán)懲不貸，讓干壞事的人付出沉重代價。
轉(zhuǎn)自：第一財經(jīng)
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