《關(guān)于深入推進商務(wù)信用建設(shè)的指導(dǎo)意見》專家解讀

推進信用治理 服務(wù)經(jīng)貿(mào)強國建設(shè)

——《關(guān)于深入推進商務(wù)信用建設(shè)的指導(dǎo)意見》專家解讀

　　（排名不分先后）

　　韓家平 商務(wù)部國際貿(mào)易經(jīng)濟合作研究院信用研究所所長、研究員

　　戴宇欣 上海市質(zhì)量和標準化研究院行業(yè)發(fā)展研究中心主任

　　石新中 首都師范大學(xué)信用立法與信用評估研究中心主任

　　高俊 中國國際電子商務(wù)中心

　　信用是市場經(jīng)濟的基石，信用建設(shè)是推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要手段。黨中央、國務(wù)院高度重視社會信用體系建設(shè)工作，黨的十八大以來，先后出臺了《社會信用體系規(guī)劃綱要》和《關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》等系列文件。

　　商務(wù)部認真貫徹落實黨中央、國務(wù)院部署，深入推進商務(wù)信用建設(shè)。前不久，出臺了《關(guān)于深入推進商務(wù)信用建設(shè)的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》），制定了2022年之前商務(wù)信用建設(shè)的目標，明確了全過程信用監(jiān)管、消費領(lǐng)域信用建設(shè)、營商環(huán)境誠信建設(shè)、信用工作基礎(chǔ)等工作方向。本期圓桌論壇特邀請了業(yè)內(nèi)專家對《指導(dǎo)意見》進行深入的分析解讀。

　　您認為《指導(dǎo)意見》對于推動我國商務(wù)領(lǐng)域信用體系建設(shè)具有哪些意義？

　　石新中：一般認為，社會信用體系由信用信息公開機制、信用產(chǎn)品供求機制和信用獎懲機制構(gòu)成。《指導(dǎo)意見》分別從上述三個方面對中國商務(wù)信用體系的構(gòu)建提出了具體的意見，對于相關(guān)信用體系的建立和完善具有重要意義。

　　信用信息的合理公開是信用體系建設(shè)的前提和基礎(chǔ)?！吨笇?dǎo)意見》要求各級商務(wù)主管部門要利用各類商務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)站、“信用中國”網(wǎng)站、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等渠道，依法依規(guī)向社會公開行政許可、資質(zhì)認定、行政處罰、執(zhí)法檢查、聯(lián)合獎懲對象名單等信用信息。

　　市場主體的行政處罰、執(zhí)法檢查和聯(lián)合獎懲對象名單等信息是其信用信息的重要組成部分，這些信息的公示對于督促相關(guān)主體誠實守信從事商務(wù)活動和相關(guān)部門進行信用監(jiān)管具有重要意義。

　　《指導(dǎo)意見》還就相關(guān)主體信用檔案的建立和信用評價制度提出了具體的意見，如鼓勵平臺型企業(yè)健全經(jīng)營者信用檔案，引導(dǎo)平臺型企業(yè)建立餐飲、美容美發(fā)等重點領(lǐng)域服務(wù)后評價機制，實施評價信息公開，要求家政服務(wù)企業(yè)和家政服務(wù)人員建立信用檔案，要求進出口企業(yè)將失信主體、責(zé)任人和失信行為記入信用記錄等。這些規(guī)定為保障我國商務(wù)信用信息的公開和對市場主體的公正信用評價奠定了基礎(chǔ)。

　　信用產(chǎn)品供求機制是信用體系建設(shè)的必經(jīng)途徑。市場主體的信用信息被相關(guān)機構(gòu)采集之后，經(jīng)過系列分析和評價形成有價值的信用產(chǎn)品，市場上對此有需求的主體購買該信用產(chǎn)品從而解決了交易雙方信息不對稱的難題，這就是信用產(chǎn)品的供求機制。信用產(chǎn)品的供求機制是社會信用體系的重要組成部分。除了市場交易中的相關(guān)主體對信用產(chǎn)品的使用之外，在現(xiàn)代市場經(jīng)濟國家，為保障市場經(jīng)濟的良性運行，政府也會對不同信用狀況的市場主體區(qū)別對待。因而，政府部門也是信用產(chǎn)品的重要應(yīng)用主體?！吨笇?dǎo)意見》要求各級商務(wù)主管部門將審核信用記錄、信用報告等列為商務(wù)領(lǐng)域行政審核、行政許可、政府采購、政策支持等工作的一般程序。在信用產(chǎn)品的應(yīng)用尚不普及的背景下，政府部門對信用產(chǎn)品的使用將會帶動全社會對合格信用產(chǎn)品的有效需求，從而有助于市場主體樹立誠信經(jīng)營的理念。

　　信用獎懲機制的運行是信用體系建設(shè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。關(guān)于對守信主體的激勵，《指導(dǎo)意見》要求各級商務(wù)主管部門要探索對誠實守信主體實行優(yōu)先辦理、簡化程序、容缺受理等便利服務(wù)措施；對守信的市場主體，在日常檢查、專項檢查中優(yōu)化檢查頻次，降低企業(yè)合規(guī)成本；同時要支持行業(yè)制定紅黑名單認定標準，對誠信市場主體進行表彰、重點推介、減免會費等行業(yè)性激勵。在失信主體的懲戒方面，《指導(dǎo)意見》要求各級商務(wù)主管部門要對違法失信主體實施市場禁入或服務(wù)受限等預(yù)防和懲戒措施；加強對違法失信主體的行政性約束，將嚴重失信主體列為重點監(jiān)管對象，加大抽查比例和頻次，從嚴進行資質(zhì)審核、后續(xù)審批；要求相關(guān)行業(yè)對失信市場主體進行警告、行業(yè)內(nèi)通報批評、公開譴責(zé)、不予接納等行業(yè)性約束或懲戒。上述信用獎懲機制的建立和完善將有助于政府對商務(wù)領(lǐng)域信用監(jiān)管機制的確立。

　　相對于傳統(tǒng)的商務(wù)治理機制，以信用為核心的商務(wù)治理新機制具有哪些特征？

　　韓家平：《指導(dǎo)意見》最大的亮點是首次明確提出了要構(gòu)建商務(wù)領(lǐng)域以信用為核心的新型監(jiān)管體制，推進商務(wù)領(lǐng)域治理能力現(xiàn)代化。

　　相對于傳統(tǒng)的商務(wù)治理體制，以信用為核心的商務(wù)治理新體制至少具有以下四個特征：

　　一是以信息（數(shù)據(jù)）為基礎(chǔ)，區(qū)別不同主體信用狀況的分類監(jiān)管。實現(xiàn)信用監(jiān)管的前提是對市場主體、客體和交易行為信息（數(shù)據(jù)）的全面掌握，以此為基礎(chǔ)對市場主體的信用狀況進行評價和分類，并針對不同信用狀況的企業(yè)實行不同的監(jiān)管方式，做到對違法失信者嚴懲不貸、對守法守信者無事不擾。

　　二是瞄準違法失信風(fēng)險的精準監(jiān)管、有限監(jiān)管。在對市場主體按照以往信用狀況進行分類的基礎(chǔ)上，基于大數(shù)據(jù)、人工智能等信息技術(shù)，還可以及時發(fā)現(xiàn)甚至提前預(yù)警違法失信風(fēng)險在何時何地發(fā)生，從而進行動態(tài)監(jiān)管、精準監(jiān)管和實時監(jiān)管，使得違法失信行為無所遁形，消除失信主體的僥幸心理，提高誠信自覺意識。

　　三是多部門聯(lián)動的協(xié)同監(jiān)管。新型監(jiān)管的另一大特征是在各部門信用信息交換共享的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)跨部門的守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒。聯(lián)合獎懲機制的核心思想是通過跨部門的信用信息的交換共享，依法依規(guī)采取聯(lián)合行動，使“守信者一路綠燈，失信者處處受限”，使守信者獲得便利、優(yōu)惠，失信者付出高昂代價。截至2018年年底，在全國社會信用體系建設(shè)部際聯(lián)席會議的推動下，已有60個部門簽署了51個信用聯(lián)合獎懲合作備忘錄，推出聯(lián)合獎懲措施100多項。據(jù)不完全統(tǒng)計，全國法院已累計發(fā)布失信被執(zhí)行人名單1277萬人次，相關(guān)部門配合限制購買飛機票1704萬人次，限制購買動車高鐵票544萬人次，限制“黑名單”當事人擔(dān)任企業(yè)法定代表人、董事、監(jiān)事和高級經(jīng)理職務(wù)1.15萬人次。

　　四是社會力量共同參與的綜合監(jiān)管（社會共治）。以信用為核心的治理不僅是政府單方面、單方向的管理，而是由市場主體、行業(yè)組織和第三方機構(gòu)參與的社會共治?，F(xiàn)在我國市場主體數(shù)量已達1億戶，新業(yè)態(tài)、新模式層出不窮，如果只依靠政府一方有限的行政資源進行監(jiān)管是不可能的。必須在法律法規(guī)的框架下充分發(fā)揮各方面力量實行社會共治，將過去政府碎片化、粗放式、條塊分割、事前管理為主的監(jiān)管模式，轉(zhuǎn)變?yōu)楦采w全部主體和事前事中事后全流程、跨部門協(xié)同的精準監(jiān)管，逐漸形成市場主體自治、行業(yè)自律、政府監(jiān)管和社會監(jiān)督相結(jié)合的新治理格局。

　　隨著《指導(dǎo)意見》的貫徹實施，到2022年，商務(wù)領(lǐng)域信用聯(lián)合獎懲機制將進一步健全，以信用為核心的新型監(jiān)管體制基本建立，信用將成為（行政＋市場）資源配置的新標準、分類管理和聯(lián)合獎懲的新依據(jù)、流通治理的新邏輯新方法、流通新秩序的新面貌新特征。

　　高?。荷虅?wù)信用是“大商務(wù)、全領(lǐng)域”的信用，涵蓋了國內(nèi)貿(mào)易、對外貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、外商投資、對外投資合作等領(lǐng)域。“加強消費領(lǐng)域信用建設(shè)”作為重點任務(wù)之一，覆蓋了國內(nèi)貿(mào)易領(lǐng)域的主要行業(yè)，包括推進家政服務(wù)、住宿餐飲、批發(fā)零售和成品油等民生消費領(lǐng)域、電子商務(wù)領(lǐng)域以及直銷、藥品流通等重點行業(yè)，是貫徹大商務(wù)理念的全領(lǐng)域信用設(shè)計。

　　商務(wù)信用監(jiān)管是“全過程監(jiān)管”。為提升商務(wù)領(lǐng)域信用治理能力，《指導(dǎo)意見》提出將“實施全過程信用監(jiān)管”，通過一系列信用制度和機制的建立，加強商務(wù)領(lǐng)域事前事中事后全過程管理。一是通過開展事前信用核查、實施信用承諾制度，進一步嚴格事前管理；二是通過完善信用公示制度、開展分類監(jiān)管，提高監(jiān)管的針對性、有效性；三是通過實施信用聯(lián)合獎懲，對守信主體進行聯(lián)合獎勵、對失信主體實施聯(lián)合懲戒，營造“守信得益、失信受制”氛圍。

　　商務(wù)信用是社會信用體系建設(shè)的重要內(nèi)容。您認為《指導(dǎo)意見》主要從哪些方面推動商務(wù)信用建設(shè)？

　　高?。骸吨笇?dǎo)意見》以人民為中心進行商務(wù)信用建設(shè)總體設(shè)計，闡明了商務(wù)信用建設(shè)要以人民為中心的重要理念，要以營造人民群眾滿意的誠信營商環(huán)境為立足點，統(tǒng)籌考慮商務(wù)全局開展商務(wù)信用總體設(shè)計。

　　《指導(dǎo)意見》明確指出，商務(wù)信用將圍繞政府監(jiān)管和市場自治兩個著力點共同推進，從政府信用監(jiān)管體制和市場環(huán)境改善兩方面開展全國商務(wù)信用體系建設(shè)。政府監(jiān)管方面，將進一步加強信用法規(guī)制度建設(shè)，建立更加完善的商務(wù)領(lǐng)域信用信息平臺，建立健全全過程信用監(jiān)管機制；市場自治方面，將推動消費領(lǐng)域信用建設(shè)，致力于消費環(huán)境改善和消費滿意度提升，加強企業(yè)誠信意識，培育誠信營商環(huán)境。

　　《指導(dǎo)意見》明確了商務(wù)領(lǐng)域信用治理四項主要任務(wù)。一是實施全過程信用監(jiān)管。通過建立信用審查、信用承諾、聯(lián)合獎懲等一系列信用制度，推動商務(wù)領(lǐng)域全過程信用監(jiān)管。二是加強消費領(lǐng)域信用建設(shè)。重點加強家政服務(wù)等民生消費領(lǐng)域信用建設(shè)，加強嚴重失信問題治理。培育信用消費，引導(dǎo)商協(xié)會建立信用約束機制，加強消費領(lǐng)域行業(yè)自律。三是開展營商環(huán)境誠信建設(shè)。推進“兩類貿(mào)易”“雙向投資”等涉外經(jīng)濟領(lǐng)域信用建設(shè)，提高擴大開放水平和質(zhì)量。通過跨區(qū)域信用信息共享、聯(lián)合獎懲的實施，建立區(qū)域信用合作機制。四是夯實商務(wù)信用工作基礎(chǔ)。從法規(guī)制度體系、信用標準體系、信息系統(tǒng)建設(shè)三個方面夯實信用治理基礎(chǔ)。

　　此外，《指導(dǎo)意見》指出要充分利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等現(xiàn)代信息技術(shù)，發(fā)揮其對海量信用信息加工、處理、分析、應(yīng)用等優(yōu)勢，加強商務(wù)信用信息平臺建設(shè)，提高商務(wù)信用治理信息化、自動化、智能化水平。商務(wù)信用建設(shè)整體上圍繞征信、評信、用信開展，商務(wù)信用治理是以信用信息記錄、匯集、共享等為基礎(chǔ)，以信用公示、分類監(jiān)管、信用審查、聯(lián)合獎懲等為根本任務(wù)，涉及到海量數(shù)據(jù)的處理和計算時需充分應(yīng)用信息加工處理和深度分析技術(shù)。因此，需加強信息技術(shù)支撐能力建設(shè)。

　　如何把握《指導(dǎo)意見》中的標準化工作要求？

　　戴宇欣：《指導(dǎo)意見》中多次提到標準的作用，著力發(fā)揮標準的引領(lǐng)和導(dǎo)向作用，服務(wù)商務(wù)信用建設(shè)，特別是將信用標準體系作為亟待夯實的工作基礎(chǔ)之一，可以認為，標準將是深入推進商務(wù)信用建設(shè)的一個重要著力點。

　　要用頂層思維來考慮如何應(yīng)用標準深入推進商務(wù)信用建設(shè)工作。商務(wù)信用的標準化工作，不能僅僅單純考慮在某一領(lǐng)域制定標準，而是要從商務(wù)信用工作的整體推進角度來思考，通過建立適用于商務(wù)信用整體工作的標準體系，繪制標準路徑圖，結(jié)合科學(xué)性和實踐需求識別關(guān)鍵的亟待由標準解決的領(lǐng)域，有序推進各環(huán)節(jié)標準的研制。

　　要注重標準與法律法規(guī)的配套與互補。標準的內(nèi)涵兼具技術(shù)性和普適性，必然能為法律法規(guī)的有效實施提供技術(shù)層面的支撐。對于立法條件不成熟或立法程序?qū)е碌牟患皶r，可以由小范圍的標準試點來探索經(jīng)驗?zāi)Ｊ?。特別是對于無法由法律法規(guī)具體規(guī)定的技術(shù)路徑，可以用標準來彌補，這也是WTO規(guī)則所允許并在歐美等發(fā)達國家和地區(qū)經(jīng)常引用的一種典型、成熟做法，即：將立法交給立法部門，將技術(shù)交給有公信力的標準，發(fā)揮各自長處。

　　要注重發(fā)揮不同層級標準，特別是新型標準在商務(wù)信用工作中的重要作用。國務(wù)院《深化標準化工作改革方案》和新修訂的《中華人民共和國標準化法》都對團體標準這一新類型的標準提出了要求，鼓勵有能力的社會團體在該組織所涉及行業(yè)范圍內(nèi)率先制定具有先進性的團體標準，來引領(lǐng)整個行業(yè)的發(fā)展。在建立完善商務(wù)信用標準體系的工作中，也要結(jié)合標準的適用對象和領(lǐng)域，發(fā)揮不同類型標準的作用。諸如涉及到數(shù)據(jù)交換、共享等基礎(chǔ)標準，或在國家范圍內(nèi)統(tǒng)一實施的信用機制、統(tǒng)一的分類監(jiān)管判定依據(jù)等，可以制定國家標準；對于具有行業(yè)特點的，如分行業(yè)的認定標準、重點民生消費領(lǐng)域等，可以制定行業(yè)標準，其中對于那些具有需求但全行業(yè)推廣暫不成熟的，可以鼓勵相關(guān)行業(yè)組織集中一批企業(yè)率先制定團體標準來形成示范和探索經(jīng)驗；對于地方上可先行先試的，可以進一步完善地方標準。

　　此外，要注意的是，上述不同層級所對應(yīng)的標準類型并不是一成不變的，隨著相關(guān)標準在技術(shù)和可操作性角度的不斷成熟，可適用的范圍不斷擴大，如地方標準或團體標準這些有限范圍和區(qū)域的標準可以逐步上升為國家或行業(yè)標準。對于可跨區(qū)域?qū)嵤┑臉藴剩玳L三角、珠三角等，可以鼓勵其開展地方標準互認或團體標準共定、共享、共用。

　　要把好標準化對象的尺度。換言之，亦非所有技術(shù)領(lǐng)域都應(yīng)當制定成具有較大適用范圍的國、行、地、團標。例如信用等級的評價方法標準，一般而言，信用評價方法屬于征信機構(gòu)的技術(shù)秘密和核心競爭力，與標準所要求的一定范圍內(nèi)公開使用存在沖突；但另一方面，參次不齊的評價方法的存在也導(dǎo)致評價結(jié)果的混亂，進一步地影響評價結(jié)果的公信力。因此，從標準的角度，應(yīng)當從評價指標的通用建立方法、術(shù)語、評價實施的原則及程序等方面作統(tǒng)一規(guī)定，而征信機構(gòu)可以在公認的原則下，應(yīng)用其認為好的技術(shù)和模型去進行評價，從而確保不同機構(gòu)應(yīng)用不同模型在開展評價時，能有一個共同的話語基礎(chǔ)，也能夠讓使用者去對比和發(fā)現(xiàn)更符合人們認知也更為公平合理的評價結(jié)果。

　　抓緊做好關(guān)鍵領(lǐng)域標準研制工作?！吨笇?dǎo)意見》不但明確提出了若干亟待推進標準制定的關(guān)鍵領(lǐng)域，如聯(lián)合獎懲對象名單認定標準、監(jiān)管對象分類標準、信用信息互聯(lián)互通標準、行業(yè)紅黑名單認定標準等，其他重點工作中也隱含了對關(guān)鍵標準的需求，如電商企業(yè)誠信檔案、商品溯源、服務(wù)后評價等，這些重點工作很大程度上需要在技術(shù)上給予統(tǒng)一規(guī)范，關(guān)鍵標準的研制也應(yīng)列入優(yōu)先事項。（記者 曲曉麗）

　　轉(zhuǎn)自：國際商報

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