制造業(yè)作為國民經(jīng)濟的支柱產(chǎn)業(yè)，是國家創(chuàng)造力和競爭力的重要體現(xiàn)。今年以來，相關(guān)部門陸續(xù)發(fā)聲，加大金融對制造業(yè)的支持力度，更好支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
7月13日，人民銀行新聞發(fā)言人、調(diào)查統(tǒng)計司司長阮健弘在國新辦舉辦的上半年金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)情況新聞發(fā)布會上表示，截至6月末，投向制造業(yè)的中長期貸款余額同比增長29.7%，比各項貸款的增速高18.5個百分點。
《證券日報》記者在采訪中了解到，監(jiān)管部門及金融機構(gòu)在支持制造業(yè)發(fā)展方面不斷發(fā)力，加大信貸投放力度，針對企業(yè)痛點為其“輸血”“造血”。
制造業(yè)仍存較大融資需求
2022年《政府工作報告》明確指出“引導金融機構(gòu)增加制造業(yè)中長期貸款”。且該項工作要在年內(nèi)持續(xù)推進。
金融監(jiān)管部門正積極行動。日前，銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于進一步推動金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的通知》(以下簡稱《通知》)，提到銀行機構(gòu)要擴大制造業(yè)中長期貸款、信用貸款規(guī)模，重點支持高技術(shù)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，推進先進制造業(yè)集群發(fā)展，提高制造業(yè)企業(yè)自主創(chuàng)新能力。
“制造業(yè)是國家經(jīng)濟發(fā)展的基石，提升制造業(yè)金融服務(wù)水平是增強其核心競爭力的重要支撐?！敝袊y行研究院博士后杜陽對《證券日報》記者表示，2022年以來，隨著疫情得到有效控制，國家加大對制造業(yè)的扶持力度，穩(wěn)定經(jīng)濟發(fā)展和提振制造業(yè)的政策措施初見成效。不過，總體來看，制造業(yè)發(fā)展仍面臨挑戰(zhàn)，工業(yè)經(jīng)濟穩(wěn)定恢復的基礎(chǔ)并不牢固。國際方面，政治形勢動蕩，地緣沖突頻發(fā)，大宗商品價格上漲；國內(nèi)方面，局部地區(qū)疫情反復，經(jīng)濟發(fā)展面臨“需求收縮、供給沖擊、預期轉(zhuǎn)弱”三重壓力。在此背景下，制造業(yè)遭遇原材料短缺、企業(yè)成本上升、生產(chǎn)經(jīng)營困難等諸多問題。
實際上，當前制造業(yè)仍存在較大融資需求，人民銀行披露的貸款需求指數(shù)顯示，2022年第二季度制造業(yè)貸款需求指數(shù)為59.7%，高于基礎(chǔ)設(shè)施、批發(fā)零售以及房地產(chǎn)等行業(yè)。
杜陽認為，綜合來看，制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展離不開銀行等金融機構(gòu)的支持，《通知》的發(fā)布引導信貸資源流向最需要的行業(yè)，為金融機構(gòu)服務(wù)實體經(jīng)濟指明了方向。
不斷細化服務(wù)舉措
多地銀保監(jiān)局積極引導金融機構(gòu)加大對制造業(yè)的資金投入，創(chuàng)新優(yōu)化金融服務(wù)。
近年來，湖南制造業(yè)發(fā)展整體良好。我國31個制造業(yè)大類，湖南均有布局。例如工程機械、軌道交通裝備、航空航天等相關(guān)產(chǎn)業(yè)，如今已成為湖南制造乃至中國制造的亮麗名片。
對于金融要支持制造業(yè)，具體支持什么，怎么支持，湖南銀保監(jiān)局主要抓兩方面。7月12日，湖南銀保監(jiān)局黨委書記、局長向恒在銀保監(jiān)會召開的“銀行業(yè)保險業(yè)這十年”系列主題新聞發(fā)布會上介紹，一方面，抓好制造金融政策引領(lǐng)；另一方面，當好制造金融服務(wù)參謀。配合省委省政府出臺產(chǎn)業(yè)政策，制定穩(wěn)定經(jīng)濟大盤實施細則，積極提供金融建言，比如今年確立全年新增制造業(yè)中長期貸款350億元以上。
與此同時，多家銀行扛起服務(wù)實體經(jīng)濟的重任，在制造業(yè)發(fā)展方面有的放矢。建設(shè)銀行相關(guān)部門負責人對《證券日報》記者表示，建行每年出臺制造業(yè)金融服務(wù)專門政策，明確支持重點，建立重點客戶“白名單”制度，傾斜信貸資源，實施差別化的客戶準入和抵質(zhì)押管理，建立審批“綠色通道”，下放貸款審批權(quán)限，并在定價管理、考核激勵、人才隊伍等方面加強配套支持保障，重點滿足企業(yè)技術(shù)改造、轉(zhuǎn)型升級、質(zhì)量提升和兼并重組等方面的信貸需求。同時，積極幫扶前期信用良好的臨時困難企業(yè)，不盲目抽貸、斷貸、壓貸，助力企業(yè)渡過難關(guān)。今年上半年，建行制造業(yè)中長期貸款和信用貸款增速均在25%左右。
某主營電力設(shè)備制造的北交所擬上市企業(yè)，長期存在現(xiàn)金流承壓問題。作為國家及中關(guān)村高新技術(shù)企業(yè)，其擁有多項發(fā)明與實用新型專利，產(chǎn)品服務(wù)數(shù)家電力公司，“但由于產(chǎn)品結(jié)算往往需順應(yīng)整體項目建設(shè)周期，導致企業(yè)應(yīng)收賬款賬期較長，現(xiàn)金流長期吃緊?！痹撈髽I(yè)相關(guān)負責人表示。
記者從浦發(fā)銀行北京分行獲悉，針對企業(yè)痛點，該行借助“北鳴鏈”金融服務(wù)方案下的保理融資服務(wù)，通過“應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓”融資方式，為上述企業(yè)補充流動資金，盤活了存量資產(chǎn)。
采取更多針對性措施
在前述發(fā)布會上，向恒還提到，從走訪制造業(yè)企業(yè)的情況來看，目前確實有很多問題需要下大力氣去解決。他透露，“最近我們在全省選取31家制造企業(yè)樣本，詳細了解他們自疫情發(fā)生以來，在金融服務(wù)方面面臨的問題、困難，有非常多的新發(fā)現(xiàn)，我們準備有針對性地采取措施?！?/p>
“未來，銀行業(yè)應(yīng)該在規(guī)模增長的基礎(chǔ)上，提升金融服務(wù)的質(zhì)量，將針對制造業(yè)的金融支持融入更多業(yè)務(wù)領(lǐng)域。”杜陽建議，在綠色金融方面，要支持制造業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型，探索包括可再生能源補貼確權(quán)貸款等在內(nèi)的多元化綠色金融產(chǎn)品體系。在普惠金融方面，重點支持“專精特新”中小企業(yè)的發(fā)展，要避免出現(xiàn)盲目抽貸、斷貸、壓貸的情況，建立敢貸、愿貸、能貸的長效機制。在供應(yīng)鏈金融方面，要依托制造業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈中的核心地位，運用應(yīng)收賬款、存貨與倉單質(zhì)押融資等方式，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供方便快捷的金融服務(wù)。在跨境金融方面，要為服務(wù)制造業(yè)企業(yè)“走出去”提供配套金融支持，聚焦制造業(yè)的經(jīng)貿(mào)投資往來，在服務(wù)好境內(nèi)制造業(yè)客戶的基礎(chǔ)上，主動拓展境外制造業(yè)客戶群體，充分發(fā)揮在客戶基礎(chǔ)方面的優(yōu)勢，搭建國內(nèi)外高端制造業(yè)經(jīng)驗交流平臺。
前述建設(shè)銀行相關(guān)部門負責人表示，接下來，將繼續(xù)堅持服務(wù)實體經(jīng)濟，提升金融科技水平，增強金融普惠性，不斷運用新金融的邏輯和技術(shù)設(shè)計出更多服務(wù)實體經(jīng)濟、精準直達的產(chǎn)品和服務(wù)，充分發(fā)揮建行專業(yè)能力和先發(fā)優(yōu)勢，更好服務(wù)制造業(yè)。
轉(zhuǎn)自：證券日報
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