時隔半年，銀保監(jiān)會再度批量公布大額罰單，包括浙商銀行、民生銀行、渤海銀行、中信銀行、光大銀行和交通銀行總計六家銀行被罰，罰金總額達1.563億元。強監(jiān)管威力不止于此，由于此次各銀行處罰金額均超500萬，屬于“重大行政處罰”，業(yè)內(nèi)人士預計受罰銀行后續(xù)包括上市、再融資等事項恐均會受阻。
強監(jiān)管在此次處罰對象和金額上都得到充分體現(xiàn)，被罰對象為各家銀行總行。其中，浙商銀行被罰款5550萬元，處罰金額最大；民生銀行兩張罰單總計罰款3360萬元；渤海銀行被罰款2530萬元；中信銀行被罰款2280萬元；光大銀行被沒收違法所得100萬元，被罰款1020萬元，合計1120萬元；交通銀行兩張罰單總計被罰款740萬元。六家銀行主要違法違規(guī)事實包括理財資金違規(guī)投資、內(nèi)控管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、為非保本理財產(chǎn)品提供保本承諾、以誤導方式違規(guī)銷售理財產(chǎn)品等。
受罰銀行中，渤海銀行尚未公布上市計劃，浙商銀行正處于A股IPO審核進程中，其余銀行均已在A股上市。值得注意的是，此次銀保監(jiān)會的 “大額罰單”對于A股IPO排隊銀行中資質(zhì)領(lǐng)先的浙商銀行或?qū)a(chǎn)生重大不利影響。
根據(jù)記者查閱《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法（2015年修訂）》，其中第六十七條涉及“重大行政處罰”判定，其中包括“對銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會作出的500萬元以上罰款”。
某大型券商投行人士對記者表示，在最近36個月內(nèi)受到過行政處罰的擬IPO公司并非完全喪失上市可能性，只要行政處罰不構(gòu)成“重大違法違規(guī)”，且經(jīng)過中介機構(gòu)合理解釋已經(jīng)消除影響，則不會構(gòu)成上市的實質(zhì)性障礙。如果構(gòu)成“重大違法違規(guī)”，可以進行等待，直至報告期內(nèi)不再存在“重大違法違規(guī)”。
“對于受到行政處罰的發(fā)行人，目前較為通行的做法是由做出處罰的監(jiān)管主體出具證明函，證明該項處罰不屬于重大違法違規(guī)即可。對此次受處罰的銀行來說，假如能夠取得中國銀保監(jiān)會出具的相關(guān)合規(guī)證明，則不會對其上市、再融資的進程構(gòu)成實際影響。但這種可能性微乎其微。”該人士表示。
根據(jù)證監(jiān)會最新發(fā)布的審核情況，浙商銀行已進入預披露更新狀態(tài)，下一步很快會進行初審會和發(fā)審會。記者注意到，在此前證監(jiān)會披露的浙商銀行A股審核反饋意見中，證監(jiān)會就已對浙商罰單相關(guān)問題有所關(guān)注，此前浙商銀行及其分支機構(gòu)被境內(nèi)監(jiān)管部門處以行政罰款共計48筆，涉及罰金累計2284.47萬元，監(jiān)管要求其披露“上述違法違規(guī)行為是否屬于重大違法違規(guī)行為，是否已取得有關(guān)部門合規(guī)證明”等多項問題。
對于包括交行、中信、光大在內(nèi)的上市銀行而言，此次處罰意味著后續(xù)融資時對于融資工具的選擇或?qū)⒂兴拗?。（作者：向家瑩?/div>
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