近年來，非法集資犯罪手法不斷翻新，犯罪分子假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實體經(jīng)濟”形式，向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運作”形式轉(zhuǎn)變，消費返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮，“互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資”新模式案件頻發(fā)。
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，非法集資活動更加隱蔽，形式更加多樣，問題日益突出。面對當前非法集資活動披著“互聯(lián)網(wǎng)金融”外衣，呈現(xiàn)出“泛理財化”和欺騙性誘導(dǎo)性更強新特征，對于非法集資需要加強綜合治理，堅持打擊與防范并重。
一方面，根據(jù)非法集資形式多樣化、手段隱蔽化、操作職業(yè)化、網(wǎng)絡(luò)化的新趨勢，監(jiān)管部門應(yīng)轉(zhuǎn)變處置方式，從事后處置轉(zhuǎn)變到事前引導(dǎo)，從利益補償轉(zhuǎn)變到風(fēng)險意識培育。對以提供信息咨詢、技術(shù)服務(wù)為名，實質(zhì)上從事金融業(yè)務(wù)的各類新型市場主體，要及時納入金融監(jiān)管范疇，避免一些實質(zhì)上的金融機構(gòu)因游離于監(jiān)管之外而野蠻生長，滋生風(fēng)險。
另一方面，創(chuàng)新監(jiān)管手段，依托互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等高科技技術(shù)，打造非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺，全天候無縫隙監(jiān)控非法集資活動。利用大數(shù)據(jù)云計算和社區(qū)警務(wù)、行政部門移送等渠道積極開展摸排行動，擴大摸排廣度、深度，及時發(fā)現(xiàn)問題。重點加強對相關(guān)行業(yè)的排查，對名實不相符、主業(yè)不清晰、經(jīng)營不規(guī)范的各類機構(gòu)，要堅決取締并清除出金融市場。
盡管在經(jīng)歷了“泛亞”“e租寶”“中晉系”等金融平臺相繼“跑路”，野蠻生長的互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙在專項整治的“重拳”之下，非法集資案件數(shù)量和增速均已回落，但存量風(fēng)險積累仍然較大，風(fēng)險化解尚需時日，尤其是面對金融詐騙易發(fā)多發(fā)以及變相非法集資層出不窮，各監(jiān)管力量不能再繼續(xù)“多龍治水”，應(yīng)建立起各類行政部門、司法機關(guān)、社會組織、新聞媒體的多層次、多渠道信息溝通交流機制，保障金融機構(gòu)準入的統(tǒng)一和規(guī)范性，將現(xiàn)有監(jiān)管模式從機構(gòu)監(jiān)管逐步過渡到功能監(jiān)管、行為監(jiān)管上來，防范非法集資行為利用監(jiān)管空白，形成跨行業(yè)跨市場傳遞的風(fēng)險。同時，積極通過互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)搜集涉嫌非法集資的信息，及時將非法集資行為扼殺于萌芽狀態(tài)。（吳學(xué)安）
轉(zhuǎn)自：中國商報
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