江蘇銀行業(yè)保險業(yè)6月末制造業(yè)貸款余額3.16萬億元 兩年新增超一萬億

　　近日，據(jù)江蘇銀保監(jiān)局消息，截至2022年6月末，全江蘇省銀行業(yè)保險業(yè)制造業(yè)貸款余額3.16萬億元，分別比年初、2020年6月凈增5139億元和1.01萬億元，分別增長19.39%和47.10%。其中，制造業(yè)貸款余額占各項貸款比重15.94%，分別比年初、2020年6月末提升1.27%和1.60%。

　　具體來看，信貸結構持續(xù)優(yōu)化。制造業(yè)中長期貸款余額9823億元，分別較年初、2020年6月末凈增2052億元和5235億元，增長26.4%和114.09%；制造業(yè)信用貸款余額6266億元，分別較年初、2020年6月末凈增1363億元和2720億元，增長27.79%和76.69%。

　　信貸覆蓋面持續(xù)提升。制造業(yè)貸款戶數(shù)達53.91萬戶，分別較年初、2020年6月末凈增3.79萬戶和12.90萬戶，增長7.56%和31.46%。同時，融資成本持續(xù)下降。2022年上半年新發(fā)放制造業(yè)貸款利率分別較上年同期、2020年下降0.26個和0.40個百分點。

　　強化監(jiān)管引導完善體制機制

　　江蘇是制造業(yè)大省。近年來，在江蘇銀保監(jiān)局的指導下，江蘇銀行業(yè)保險業(yè)始終將支持制造業(yè)高質量發(fā)展擺在突出位置，提供有力金融支撐。作為監(jiān)管職能機構，江蘇銀保監(jiān)局著力強化監(jiān)管引領，出臺指導意見，配套系列政策；同時，通過月度監(jiān)測、季度通報、監(jiān)管約談和現(xiàn)場檢查等多種方式加強考核評價和日常監(jiān)測，督促銀行保險機構落實相關政策要求，及時評估各項政策的落實效果。

　　針對部分民營企業(yè)受經(jīng)濟下行等多種因素疊加影響出現(xiàn)的階段性融資困難，江蘇銀保監(jiān)局創(chuàng)新會診幫扶，會同省地方金融監(jiān)管局起草《關于建立民營企業(yè)融資會診幫扶機制的指導意見》。三年多來，通過實行聯(lián)合授信管理、存量授信重組銀團和調整優(yōu)化期限結構等方式，成功幫助南京高精傳動等50多戶企業(yè)走出困境，涉及銀行融資超過一千億元。

　　作為具體落實機構，江蘇銀行業(yè)保險業(yè)著力完善體制機制，優(yōu)化資源配置。各銀行保險機構通過納入發(fā)展戰(zhàn)略、優(yōu)化內部流程，建立審批綠色通道、完善專項考核激勵和加強人才隊伍建設等舉措，夯實服務制造業(yè)“愿貸、敢貸、會貸”長效機制。

　　如工商銀行江蘇省分行近年來持續(xù)實施制造業(yè)“千戶工程”，先后印發(fā)《制造業(yè)標桿銀行建設指導意見》《建設科創(chuàng)金融服務領軍強行指導意見》等文件，開展制造業(yè)金融服務提質工程。在省分行層面成立制造業(yè)金融服務專班，分支行層面設置制造業(yè)柔性團隊，將計劃目標層層細化、分解，在全行建立起跨條線、跨部門橫向、縱向協(xié)同機制。截至2022年6月末，該行制造業(yè)貸款余額3318億元，上半年凈增884億元，增量列工行系統(tǒng)第一。進出口銀行江蘇省分行建立制造業(yè)貸款審批綠色通道，2021年以來累計支持田灣核電站等23個省級重大項目，截至2022年6月末，該行制造業(yè)貸款余額占全部貸款余額的57.7%，制造業(yè)貸款新增占全部貸款新增的86.93%。

　　創(chuàng)新產(chǎn)品服務聚焦重點領域加大投放

　　江蘇銀行保險機構積累了豐富的經(jīng)驗，圍繞制造業(yè)服務需求，不斷創(chuàng)新服務模式，開發(fā)符合制造業(yè)企業(yè)發(fā)展階段特點和需求的金融產(chǎn)品，提供差異化、綜合化金融服務。

　　如開發(fā)專屬產(chǎn)品。江蘇銀行聚焦高端制造，突破傳統(tǒng)授信視角定制特定行業(yè)打分卡，創(chuàng)新推出“卡脖子專項貸”“專精特新貸”“高企貸”“投融貸”等系列產(chǎn)品；率先在全省推出“智改數(shù)轉貸”專屬產(chǎn)品，已服務“智改數(shù)轉”企業(yè)121戶，授信金額83億元。2022年6月末，該行科技型企業(yè)授信客戶超過1.1萬戶，貸款余額1410億元。

　　提供特色服務。江蘇金融租賃緊扣制造企業(yè)特點開發(fā)租賃產(chǎn)品，通過“直接租賃”模式為超1800家制造業(yè)客戶購置近9000臺設備，通過“售后回租”模式助力390多家制造業(yè)企業(yè)盤活存量設備資產(chǎn)，通過“廠商租賃”模式投放項目數(shù)15.2萬筆，支持近200萬臺設備銷售。2020年以來，該公司累計服務制造業(yè)企業(yè)2200家，投放金額100多億元；服務制造廠商經(jīng)銷商1571家，廠商租賃投放金額532億元。

　　發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢。各銀行機構圍繞制造業(yè)企業(yè)多元化融資需求，充分發(fā)揮集團綜合化優(yōu)勢，整合母行、子公司和外部金融資源，給予投貸聯(lián)動支持。中國銀行江蘇省分行與集團內綜合經(jīng)營公司累計互薦項目近90筆，合計帶動投資151億元、貸款投放21.1億元。蜂巢能源科技有限公司成立于2018年，專業(yè)從事汽車動力電池研發(fā)、試制量產(chǎn)和原材料生產(chǎn)。公司剛成立該分行就給予2億元流動資金貸款支持，2020年該分行聯(lián)動中銀集團投資公司提供融資服務，中銀投資以12億元領投常州蜂巢鋰電池項目兩輪融資(總計137億元)。同時，該分行還牽頭組建了企業(yè)三期項目20億元固定資產(chǎn)貸款銀團。

　　為更好的賦能“制造強省”“科技強省”建設，江蘇銀行保險機構有的放矢，聚焦江蘇省市重大制造項目、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉型升級、“產(chǎn)業(yè)強鏈”計劃、先進制造業(yè)集群、科技自立自強和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等重點領域和關鍵環(huán)節(jié)，優(yōu)化資源配置，加大支持力度，提升服務質效。

　　如圍繞江蘇省市重大制造項目，各銀行機構圍繞年度制造業(yè)重大項目加大銀團貸款支持力度。先后對盛虹煉化(連云港)有限公司1600萬噸/年煉化一體化項目、中天鋼鐵集團(南通)綠色精品鋼項目、亞太森博(江蘇)漿紙有限公司一期年產(chǎn)100萬噸高檔白卡紙項目和宜興中環(huán)集成電路用大直徑半導體硅片項目，分別組建銀團貸款415億元、170億元、43億元和55億元。

　　圍繞傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉型升級，積極支持化工、鋼鐵、紡織、機械等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級和布局調整。南通、泰州等地是海工裝備制造業(yè)企業(yè)主要聚集地，2021年以來，進出口銀行江蘇省分行重點支持揚子江船廠、新時代船廠、中遠船務等重點船舶工業(yè)企業(yè)轉型升級與高質量發(fā)展，截至2022年6月末，該行船舶出口賣方信貸余額96億元、船舶預付款保函余額13億美元。截至2022年6月末，江蘇主要銀行機構投向工業(yè)企業(yè)技術改造升級項目貸款余額2227億元，較年初、2020年6月末分別增長8.06%和31.36%。

　　圍繞“產(chǎn)業(yè)強鏈”計劃，農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行制定并下發(fā)50條產(chǎn)業(yè)鏈金融服務方案，為行業(yè)龍頭、鏈主企業(yè)量身定制金融服務方案，2020年以來累計審批小微企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群項目658個，對6325戶小微企業(yè)發(fā)放貸款800億元，2022年6月末該行制造業(yè)貸款余額3563億元，較年初增加778.6億元，同比多增475億元。江蘇省內主要銀行業(yè)金融機構將天合光能納入綠色信貸支持范圍，提供優(yōu)惠利率，合計授信293億元，投放181億元，支持企業(yè)布局太陽能電池片及組件項目，助力鞏固天合光能全球組件頭部企業(yè)地位。

　　圍繞高新技術企業(yè)、專精特新中小企業(yè)、科技型中小企業(yè)等市場主體，加大信用貸、首貸投放力度，為實現(xiàn)高水平科技自立自強提供有力支撐。工商銀行江蘇省分行在全轄建立起包括2家科技金融中心、14家科技特色支行的科創(chuàng)服務機構體系，2022年6月末，科技創(chuàng)新企業(yè)貸款余額近1500億元。2022年4月，江蘇銀保監(jiān)局聯(lián)合省科技廳對全省7.23萬戶科技型中小企業(yè)開展為期9個月的融資對接專項行動，目前對接走訪率已超過70%。

　　在保險保駕護航方面，江蘇保險機構通過保障安全生產(chǎn)、助力融資增信、完善科技保險服務、推進首臺(套)重大技術裝備保險和加大知識產(chǎn)權、科研成果質量保障力度等舉措，提升制造業(yè)企業(yè)風險保障水平，助力制造業(yè)企業(yè)行穩(wěn)致遠。

　　如太保財險江蘇分公司上半年利用物聯(lián)網(wǎng)技術完成企財險各類風勘任務5534件，通過高效的風險管理手段有效降低保險事故發(fā)生率。平安財險江蘇分公司上半年累計服務企業(yè)3860家，指導企業(yè)整改隱患點10.78萬個，整改率91.2%。在提供融資增信方面，人保財險江蘇省分公司加強與政府、銀行三方協(xié)同，運用貸款保證保險、貿易信用險，為企業(yè)提供融資增信，2021年通過貸款保證保險累計支持1859家企業(yè)獲得銀行貸款44億元，2022年上半年通過貸款保證保險累計支持1101家小微企業(yè)、民營企業(yè)獲得銀行貸款27.37億元。

　　下一步，江蘇銀行業(yè)保險業(yè)將深入落實黨中央“疫情要防住、經(jīng)濟要穩(wěn)住、發(fā)展要安全”的重大要求，按照江蘇省委省政府和銀保監(jiān)會工作部署，堅持目標導向、問題導向、需求導向，持續(xù)為江蘇制造加快邁向全球產(chǎn)業(yè)鏈價值鏈中高端、加快建設具有國際競爭力的先進制造業(yè)基地和更高水平的制造強省注入新活力、新動能，為踐行好“爭當表率、爭做示范、走在前列”光榮使命、奮力譜寫“強富美高”新江蘇現(xiàn)代化建設新篇章提供堅實金融保障。(王珞)

　　轉自：中國證券報·中證網(wǎng)

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